Kaj je analiza naložb?
Naložbena analiza je metoda, ki so jo analitiki uporabili za oceno naložbenih priložnosti, donosnosti in s tem povezanih tveganj v njihovem portfelju. Pomaga jim ugotoviti, ali je naložba vredna ali ne.
Vrste investicijske analize
# 1 - od spodaj navzgor
Analiza od spodaj navzgor se osredotoča na posamezno podjetje, v katero bo izvedena naložba. To malim vlagateljem pomaga, da se osredotočijo in načrtujejo naložbe v določeno izbrano podjetje, namesto da bi preučevali celoten trg za naložbene namene. Gre za konzervativen pristop, po drugi strani pa vlagateljem pomaga pri pravilni odločitvi.
# 2 - od zgoraj navzdol
Analiza od zgoraj navzdol, vlagatelji morajo preučiti celoten trg. Na splošno velike vlagatelje zanima ta vrsta strategije. Poudarek je v celoti na oglasih za velike trge in ne v majhnih podjetjih. Gre za sorazmerno širši pristop kot katera koli druga naložbena analiza.
# 3 - Temeljno
To je tradicionalna metoda, pri kateri se analiza opravi z ugotavljanjem poštene tržne vrednosti naložbe in s tem se vlagatelj odloči, ali bo kupil delnice družbe, ki ni. Je še ena odlična in učinkovita metoda za analizo naložb.
# 4 - Tehnično
Ta metoda se uporablja za določanje in prepoznavanje možnosti trgovanja z opazovanjem statistike borze. Strokovnjaki svetujejo, kdaj in kje vlagati v povečanje donosa.
Primeri
Analiza naložb je tu lahko različna za različne ljudi. Vzemimo primer dveh posameznikov in njihovih naložbenih ciljev.
23-letna ženska, ki dela v MNC, želi razumeti svoje naložbene načrte, bo najela strokovnjaka za istega, ki ji bo morda svetoval, naj vlaga v vzajemne sklade ali kupuje posamezne delnice, saj lahko malo tvega . Načrtovalec naložb mora razumeti, da zdaj zasluži dobro plačo na mesec, tako da bo lahko prispeval nekaj denarja kot naložbo. Zato lahko deluje kot agresiven vlagatelj. Zamisel o tej investicijski analizi je razumeti prihodnje koristi prihrankov in tudi pametno vlagati.
Nasprotno, če strokovnjaka pozovejo, naj naredi načrt naložb za 70-letnega moškega, ki je upokojeni upravitelj banke, potem bo strategija popolnoma drugačna. Starejšega moškega v bistvu skrbi stabilnost njegovih financ. Verjetneje je, da bo varčeval in vlagal v varne vrednostne papirje.
Ne more delovati kot agresiven vlagatelj; v svojem pristopu bo bolj konservativen. Zdaj bi morala biti analiza naložb takšna, da bi morali stari vlagati v fiksne depozite, državne obveznice, tudi v nekatere pokojninske sheme, ki bi do takrat morda zapadle. Finančni svetovalec bi si moral kljubovalno prizadevati za izboljšanje stranke glede na njene izbire in udobje.
Zato je vedno priporočljivo sprejeti pametne naložbene odločitve na vrhuncu svoje kariere, da bomo lahko imeli več koristi od istega.
Prednosti
- Analiza naložb je orodje, ki vlagateljem pomaga pri pametnih odločitvah o njihovem težko zasluženem denarju.
- Zaradi tega so vlagatelji bolj pozorni na tržne trende in naložbene načrte. Precej koristi lahko dobite tako, da izdelate ustrezen načrt od strokovnjaka ali od njega samega.
- Med analizo lahko strokovnjaki zlahka raziščejo vrednostne papirje, lahko pa tudi ocenijo trajnost in njihovo rast v bližnji prihodnosti. S to študijo imajo lahko vlagatelji jasno predstavo o vrednostnih papirjih, v katere želi vlagati.
- Ne samo posamezniki, ampak tudi analiza naložb lahko velikim podjetjem pomagajo urediti upravljanje portfelja.
Slabosti
- Zahteva naložbene načrte in so nekoliko zapleteni; prav tako potrebuje veliko finančnega znanja. Nekateri majhni vlagatelji ali srednji vlagatelji z njimi ne morejo biti pravični, zato lahko na koncu sprejemajo napačne odločitve in namesto dobička lahko povzročijo velike izgube.
- Zahteva znanje, včasih pa vlagatelji, ki se zavedajo tveganja, za to imenujejo strokovnjake. Strokovnjaki jim dajejo ustrezna navodila, vendar strokovnjak za to zaračuna pristojbine. To lahko za mnoge male in srednje investitorje postane dodaten strošek.
- Ko posameznik poskuša imeti finančno načrtovanje, mora določiti tržno tveganje, ki ni predvidljivo. Nihče na tem svetu, niti finančni gospod ne more napovedati natančnega zneska tveganja, ki je lahko povezano s katero koli transakcijo. Zato obstajajo neizogibni dejavniki tveganja, povezani z analizo naložb.
- Vladna politika lahko ovira to naložbeno analizo, če tega dejavnika ne upoštevamo.
