Ponzijeva shema - opredelitev, primeri in razlaga

Kaj je Ponzijeva shema?

Ponzijeva shema je dejanje goljufije, pri katerem potencialni vlagatelji vlagajo z visoko pričakovano donosnostjo in minimalnim ali brez pričakovanega tveganja, pri čemer se donos ustvari na splošno za zgodnje vlagatelje, da bi pritegnili nove vlagatelje, znesek, ki ga novi vlagatelji porabijo za izplačajo zgodnji vlagatelji.

Pojasnilo

Ponzijeva shema je oblika zavajanja, ki privlači vlagatelje z obljubo, da bodo z minimalnimi naložbami zagotovili več dobička v krajšem času. Organizatorji sheme dobijo donos za zgodnje vlagatelje z ustvarjanjem novih vlagateljev. Ko novi vlagatelj doda denar v shemo, organizatorji ta denar vrnejo v obliki donosnosti naložbe tistim vlagateljem, ki so prvotno vlagali v shemo. Na ta način privabijo vlagatelje v shemo in tako ohranjajo cikel. V shemi ni dejanskega dobička. To se izkaže za prevaro osebe, ki dodaja denar; obljubljajo, da bodo ustvarili visok donos z majhnim tveganjem ali brez njega.

Značilnosti

  1. Prikazuje zagotovljene visoke stopnje donosa z minimalnim tveganjem.
  2. Stalni priliv donosov ne glede na trg.
  3. Neregistrirani vrednostni papirji s provizijo za zamenjavo vrednostnih papirjev.
  4. Skrite investicijske zasaditve ali zelo težko razumljive.
  5. Brez papirnatih sledi.

Izvor Ponzijeve sheme

Ta shema je dobila ime po Charlesu Ponziju, ki je leta 1920 prevaral vlagatelje s prevarami s poštnimi znamkami. Cene poštnin so včasih nenehno nihale, zaradi česar so bile znamke v eni državi dražje od drugih. Ugodnost razlike v cenah je izkoristila tako, da je najela agente za poceni nakup mednarodnih kuponov v drugih državah in pošiljanje nazaj k njemu. Te znamke so bile prodane z dobičkom po višji ceni od prvotno kupljene.

Elementi Ponzijeve sheme

  • Za redno financiranje izplačil shema zahteva stalen pretok vlagateljev.
  • Obljube visoke donosnosti naložbe za spodbujanje potencialnih vlagateljev.
  • Pomanjkanje dejanskega podjetja / sredstva, izdelka ali storitve za vzdrževanje obljubljenih izplačil.

Primeri Ponzijeve sheme

  1. Charles Ponzi je leta 1920 prišel z nakupom in prodajo mednarodnih poštnih znamk.
  2. Ivar Kreuger je leta 1930 pripravil to shemo; znan je bil tudi kot kralj vžigalic.
  3. MMM je leta 1990 pripravil Ponzijevo shemo z letno donosnostjo do 1000%.
  4. Shema Karitas leta 1991 z osemkratno vrnitvijo v šestih mesecih.
  5. Prevara s plantažami tikovine Anubhav leta 1992.

Ponzijeva shema Rdeče zastave

Pogovorimo se o naslednjih rdečih zastavah.

# 1 - Neregistrirana naložba

Te sheme običajno vključujejo naložbe, ki niso registrirane pri državnih regulatorjih ali provizijah za vrednostne papirje in menjalnice. Za vlagatelje je pomembno, da imajo registracijo, ki dostopa do informacij za vodenje podjetja, njegovih izdelkov, storitev in financ.

# 2 - Kompleksne in skrivne strategije

Vse sheme, ki imajo zapleten protokol in skrivne strategije, so na splošno Ponzijeve sheme. Vlagatelji ne dobijo popolnih informacij o shemi, organizator pa vlagatelju daje nejasno znanje.

# 3 - visoki donos brez tveganja ali majhnega tveganja

Vlagatelj mora biti previden pri shemi, ki obljublja, da bo prinesla visoke donose z majhnim tveganjem ali brez njega. Naložbe, ki prinašajo večje donose, vključujejo večje tveganje.

# 4 - Neregistrirani prodajalci

Državni in zvezni zakoni o varnosti zahtevajo, da se investicijska podjetja in strokovnjaki registrirajo v skladu z določenimi zakoni. Toda večina shem prihaja z nelicenciranimi in neregistriranimi podjetji in posamezniki.

# 5 - Težave s papirologijo

Kadar se sredstva ne vlagajo, kot je bilo obljubljeno, bo prišlo do napake pri izpiskih računov, kar kaže, da je shema Ponzijeva shema. Za vlagatelje ni na voljo pravnih dokumentov.

# 6 - visoka donosnost neprestano

Naložbe v tej shemi niso nikoli dosledne. Lahko nihajo, zato moramo biti skeptični glede naložb, ki vsakič obetajo visoke donose.

Ponzijeva shema proti piramidni shemi

V Ponzijevih shemah denar dobi upravljavec portfelja namesto visoke donosnosti, vlagatelji pa se izplačajo s sredstvi, zbranimi z nadaljnjimi naložbami poznejših vlagateljev, medtem ko v shemah Pyramid začetni shemer zaposli druge vlagatelje in ta cikel traja in traja , in novi vlagatelj deli izkupiček z višjo stopnjo piramide.

Prednosti

  • Začetni vlagatelji bodo donosnost naložb dobili zelo kmalu. Tudi prevarant je odgovoren za načrtovanje sheme, ki lahko zasluži veliko vrednost z dodajanjem več vlagateljev.
  • Te sheme je enostavno opaziti ali prepoznati. Vsaka nova skupina vlagateljev je višja od prejšnje skupine, oblikovana shema pa je osnovna in preprosta; zato ga je mogoče zlahka prepoznati.

Slabosti

  • Izvajajo se različne tožbe za pregon strogih ukrepov proti organizatorjem te sheme. Takšna goljufiva dejavnost je v vseh državah zelo kazniva.
  • Vlagatelji, ki so prvotno imeli koristi od sheme in so ustvarili največji dobiček, bi lahko v shemo ponovno vlagali, da bi še povečali svoj dobiček, vendar bodo tokrat morda bodisi dobili majhno bogastvo bodisi sploh ne bodo imeli zaslužka, ko bo shema razpuščena.
  • Naložbe se v shemi razgradijo, zato lahko vlagatelji izgubijo vsa sredstva ali del sredstev, ki so jih vložili v shemo, saj se bo sčasoma nekoč propadla, ko v shemo ne bo pripravljenih vlagateljev.

Zaključek

Gre za obliko finančne prevare, pri kateri velike skupine vlagateljev privlači shema za naložbe z višjimi donosi in minimalnim tveganjem ali brez njega, pri katerem se zgodnjim vlagateljem izplača donosnost naložbe iz sredstev, ki jih zbere kasnejši vlagatelj. Ni lahko ugotoviti, ali je katera koli naložbena shema Ponzijeva shema ali ne; zato bi se moral vsak vlagatelj zavedati možnosti in preiti vsa tveganja, ki jih prinaša vsaka ponujena priložnost.

Zanimive Članki...