Karierni vodnik finančnega inženiringa
Finančni inženiring je področje, ki potrebuje nekoga, ki je strokovnjak. Osrednja disciplina bi se financirala. Vendar pa mora za reševanje finančnih vprašanj pokukati tudi v druge vede, kot so uporabna matematika, računalništvo, statistika in ekonomska teorija. Če se to sliši zanimivo in ste eden tistih, ki lahko razmišlja tako na različne načine kot na konvergenčne načine, se odločite za to novo razvito polje.
Da, vemo, da bi vas dve stvari najbolj skrbeli, preden sploh naredite korak naprej. Najprej bi bilo - kakšne so poklicne možnosti v finančnem inženiringu! In drugič - koliko lahko pričakujem, da bom plačan!
V tem članku bomo obravnavali obe pomisleki. Vse, kar morate storiti, je, da se sprostite in preberete. To je vse, kar morate vedeti o poklicnih možnostih in podrobnostih o nadomestilih finančnega inženiringa. Spodaj je struktura tega članka -
- Kaj delajo finančni inženirji?
- Finančni inženiring - poklicne vloge
- Kakšne stopnje morajo pridobiti finančni inženirji, da bi se zaposlili na terenu?
- Spretnosti, potrebne za uspeh v finančnem inženiringu
- Plača finančnega inženiringa
- Kako bi lahko prejeli več plače kot finančni inženirji?
- Zaključek
Vstopimo. Preden gremo v karierne možnosti, si na kratko oglejmo poklic finančnega inženirja.
Kaj delajo finančni inženirji?
Finančni inženirji morajo temeljito poznati finančne trge in tudi nestanovitnost trgov. Na podlagi znanja na finančnem trgu in finančnih teorij se finančni inženirji poglobijo v ustvarjanje simulacij in napovedovanje možnih tržnih vedenj. Napovedi, ki jih dajejo, so večinoma precej blizu dejanskim, včasih pa niso natančne (saj je toliko spremenljivk in dinamičnih tržnih sil).
vir: oakleafgroup
Finančni inženirji ne potrebujejo le znanja na finančnih trgih in teorijah; raje potrebujejo tudi veliko usposobljenost za računalniško programiranje in uporabno matematiko. Te spretnosti finančnim inženirjem pomagajo pri ustvarjanju simuliranih finančnih modelov, da lahko najbolj natančno napovedujejo vedenje trga. Prav tako morajo poznati statistiko in ekonomsko teorijo, da bi razumeli različne sile na trgu, ki nadzorujejo tržno vedenje.
Finančni inženiring - poklicne vloge
Večina finančnih inženirjev dela na področju upravljanja s tveganji in finančne analize na različnih področjih. Oglejmo si možna področja, na katerih lahko delate, če postanete finančni inženir -
- Cene izvedenih finančnih instrumentov
- Upravljanje s tveganji
- Strukturirani izdelki
- Vrednotenje možnosti
- Izvršitev
- Finančna uredba
- Korporativne finance
- Upravljanje portfelja
- Trgovanje
Kakšne stopnje morajo pridobiti finančni inženirji, da bi se zaposlili na terenu?
Finančni inženiring je področje, ki ga poučujejo na številnih univerzah. Oglejmo si, kaj so in katere univerze poučujejo te tečaje.
vir: Moodys
Obstajajo številni tečaji za finančni inženiring. Izbrali bomo samo 10 najboljših tečajev na svetu.
Po navedbah quantnet.com gre za 10 najboljših tečajev finančnega inženiringa na svetu -
| Uvrstitev | Univerza / program | Šolnine (v ameriških dolarjih) |
| 1. | Univerza Carnegie Mellon - Računalniške finance | 80.400 |
| 2. | Univerza Columbia - finančni inženiring | 61.560 |
| 3. | Univerza v Kaliforniji, Berkeley - finančni inženiring | 66.082 |
| 4. | College Baruch, mestna univerza v New Yorku - finančni inženiring | Nerezidenti - 35.040
Prebivalec - 24.315 |
| 5. | Univerza v New Yorku - Matematika v financah | 58.000 |
| 6. | Univerza Princeton - magister financ | 90.700 |
| 7. | Univerza Columbia - matematika financ | 60.332 |
| 8. | Univerza Cornell - MEng, FE Koncentracija | 74.000 |
| 9. | Massachusetts Institute of Technology - magister financ | 12 mesecev - 75.850
18 mesecev - 100.350 |
| 10. | Univerza v Chicagu - Finančna matematika | Brez C ++ - 66.166
S C ++ - 81.216 |
vir: quantnet.com
Spretnosti, potrebne za uspeh v finančnem inženiringu
V bistvu obstajajo tri veščine, ki jih najbolj potrebujete, če želite uspeti pri finančnem inženirju.
vir: fanniemae
Matematične spretnosti za finančni inženiring:
Trening ne pomeni, da poznate nekaj ključnih konceptov in mislite, da ste pripravljeni. To bi morala biti življenjska afiniteta. Bolj ko bi potiskali naprej, boljši bi bili v matematiki. In da bi se kot finančni inženir odlično izkazal, moraš biti navdušen nad matematiko. Morali bi obvladati naslednje
- Linearna algebra in diferencialne enačbe
- Numerična linearna algebra (NLA)
- Teorija iger
- Račun (diferencialni, integralni in stohastični)
- Verjetnost in statistika
Finančne spretnosti za finančni inženiring
To bi bila vaša glavna tema, zato je naravno, da morate razviti nekaj mišic v finančnih teorijah in uporabnih financah. Ko so temeljni temelji financ jasni, se morate poglobiti čim dlje. Če boste opravili tečaj, smo ga omenili zgoraj, vas bo spodbudil, da boste dobro znali finančne teorije in finančne trge. Morali bi obvladati naslednje
-
- Finančno modeliranje
- Teorija portfelja
- Računovodstvo
- Analiza računovodskih izkazov
- Poznavanje produktov kreditnega tveganja
- Izvedeni finančni instrumenti na kapital in obrestne mere
- Stalni prihodek
- Monte Carlo tehnike
Spretnosti računalniškega programiranja
Računalniško programiranje je vsakodnevna zahteva v življenju finančnega inženirja. Če ne, kako bi ustvarili simulirane finančne modele? Zato se bolje oprijemi računalniškega programiranja. Morali bi obvladati te programske jezike -
- C ++ (uporablja se za visokofrekvenčne programe trgovanja)
- Python
- Podatkovno rudarjenje
- Java, .NET
- Makronaredbe VBA
- Excel
- MatLab, SAS
- Predmetno usmerjeno programiranje
- Modeliranje velikih podatkov
Razen zgoraj, morate imeti tudi temeljno znanje iz ekonomske teorije, logike, analitike in statistike. Druga ključna spretnost je komunikacija (ustna in pisna), ker morate redno komunicirati s soigralci, strankami in pisati poročila, kadar koli bi to bilo potrebno.
Plača finančnega inženiringa
Ni vsakdo lahko finančni inženir. Za uspeh potrebuje pogum, trud in odločnost. Toda zakaj bi se toliko trudili, če o končnih rezultatih nimate pojma? Da, odškodnina ni edina stvar, toda brez odškodnine vam druge stvari, ki jih iščete, ne bodo dale ničesar.
Torej, imejmo nekaj ideje o tem, kaj finančni inženirji dejansko izdelujejo.
Oglejmo si, kaj omenja payscale.com o plačah finančnih inženirjev.
vir: payscale.com
Dve stvari sta bili najbolj pomembni pri pripravi te povprečne številke plače (tj. 89.000 ameriških dolarjev). Prva stvar je bila izkušnja na terenu, druga pa geografija. 83% vprašanih je moških, preostalih 17% pa žensk na tem področju. Vsi na področju finančnega inženiringa so omenili večje zadovoljstvo pri delu.
vir: payscale.com
Skoraj vsi anketiranci so omenili, da so zdravstveno zavarovani pri svojih delodajalcih, poleg tega pa imajo tudi zobno zavarovanje.
Najpomembnejša veščina v poklicu finančnega inženirja je po navedbah payscale.com finančno modeliranje.
vir: payscale.com
Zdaj imate idejo o tem, koliko nadomestila lahko pričakujete od poklica finančnega inženirja. Morda pa boste potrebovali primerjavo odškodnine s sorodnimi strokovnjaki. Tukaj je torej prišlo do payscale.com -
vir: payscale.com
Če upoštevate srednjo plačo posameznega povezanega poklica, boste videli, da imajo samo aktuar, pridruženi investicijski banki, pridruženi tvegani kapital in pridruženi direktor finančnih storitev podobno ali večjo povprečno plačo kot povprečna plača finančnega inženirja. . To je dobra novica, saj boste z več izkušnjami prejeli boljšo odškodnino in le nekaj drugih strokovnjakov bi lahko ustrezalo vašemu znanju in dohodku.
Za boljše razumevanje povprečne plače finančnih inženirjev smo si ogledali tudi poročila zares.com. Oglejmo si analizo, ki jo je resnično prišel.com glede plače finančnega inženiringa.
vir: zares.com
Po navedbah zares.com je povprečna plača finančnih inženirjev nekoliko višja od priporočila payscale.com. Če smo natančni, je povprečna plača na dejansko.com višja za 8.000 ameriških dolarjev na leto. Poleg tega je poročilo indeed.com bolj posodobljena, saj je omeniti srednjo plačo finančnih inženirjev od 1. st avgusta 2016.
Indeed.com je tudi ugotovil nedavne trende pri odškodninah finančnih inženirjev. Oglejmo si trend, nato pa bomo poskusili analizirati trend in ali je to dobra novica za potencialne finančne inženirje ali ne.
vir: zares.com
Ta trend govori o treh letih nenehnega dvigovanja odškodnin finančnih inženirjev navzgor in navzdol. Če natančno pogledate, bi videli, da se odškodnina navzgor poviša od julija 2012 do januarja 2013. Od januarja 2013 lahko opazimo znižanje odškodnine navzdol. Vlečenje navzdol je ostalo nespremenjeno februarja 2013 in marca 2013. Od aprila 2013 je še en vlek navzgor. A to ni trajalo dolgo. Vlečenje navzgor se je ohranilo do maja 2013, nato pa se je postopoma zmanjševalo junija 2013. In julija 2013 je drastično navzdol in je ostalo nespremenjeno do septembra 2013. Od septembra 2013 se je krivulja odškodnin začela povečevati in dosegla januarja 2014 in od takrat naprej krivulja kompenzacij ne narašča ali zmanjšuje. Ker gre za dve leti staro poročilo,iz tega bi težko kaj sklepali. Toda ena stvar lahko povzroči nekaj zaskrbljenosti pri morebitnih finančnih inženirjih, to je nasičenost odškodnin. Jasno je razvidno, da med januarjem 2014 in majem 2014 obstaja nasičenost.
Zato morate biti posebej pozorni na svoje sposobnosti, ker če se v letih 2016–17 nasičenost nadaljuje, morate imeti strokovno znanje in spretnosti, da boste lahko izstopali v množici.
Kako bi lahko prejeli več plače kot finančni inženirji?
Ne. Do bližnjih uspehov ni. Toda uspešni ljudje lahko sledijo načinom, ki jih lahko posnemate in postanete uspešni. Tudi v poklicih finančnega inženiringa obstaja način, kako priti do veličine. Evo kako.
Po poročanju Business Insiderja, če se želite zaznamovati v finančnem inženiringu, je to, kar morate storiti -
- Poiščite možnosti za pripravništvo v cenjenih podjetjih in podajte vse o učenju trgovine med svojim trimesečnim bivanjem v podjetju.
- Navedite svojo letno plačo (pričakovano), ko greste na razgovor več kot letna plača, ki ste jo prejeli med prakso.
Prva točka je samoumevna. Toda drugi potrebuje nekaj pojasnil.
Po poročanju Business Insiderja je leta 2011 več kot 65 diplomantov odšlo na prakso v cenjena podjetja. Njihova mesečna plača je znašala 7.839 ameriških dolarjev. Plačevali so mesečno, plačali pa so jih le tri mesece. Če pa letno plačo vzamemo na podlagi mesečne plače, bi namesto navedbe mesečne plače znašali 94.068 ameriških dolarjev na leto.
Med analizo raziskave zares.com in payscale.com smo ugotovili, da so povprečne letne plače finančnih inženirjev 97.000 USD oziroma 89.000 USD. Upoštevati moramo, da so povprečne plače, ki jih poročata zares.com in payscale.com, rezultat izkušenj in spretnosti.
Torej, ko boste izstopili iz programa finančnega inženiringa / magistra financ in boste želeli napredovati v svoji karieri finančnega inženiringa, je bolje poiskati možnosti za prakso v najbolj cenjenih organizacijah. Če lahko kodo razbijete, boste lahko navedli pričakovano letno plačo na podlagi štipendije, ki bi jo prejeli iz prakse. In po mnenju Business Insiderja je veliko več, kot lahko pričakuje en neizkušen diplomant.
Poleg tega lahko obiščete več priložnosti za prakso, pri tem pa se naučite potrebnih veščin in pridobite pričakovano plačilo.
Več možnosti za pripravništvo ima štiri velike prednosti -
- Prvič, več praks bo v vaš življenjepis dodalo nekaj ali trikrat znanih blagovnih znamk, kar je vedno dobro, če iščete donosno priložnost.
- Po izteku mandata se boste morda ujeli v cenjeno podjetje / podjetja, če se izkažete za veliko prednost podjetja.
- Tudi če se ne morete vživeti v cenjeno podjetje, v katerem bi opravljali prakso, boste lahko vedno navedli letno plačo za prihodnje zaposlitvene možnosti.
- Nazadnje, morda je najpomembnejše od vsega, da bi se naučili veliko o trgovini s temi cenjenimi podjetji.
Zato bodite pozorni na možnosti za prakso in uporabite to odlično strategijo za povečanje odškodnine.
Zaključek
Finančni inženiring je dinamično področje, kjer vas je treba vedno posodobiti. In ker morate razmišljati v obe smeri (od znotraj navzven in od zunaj navznoter), bodo informacije služile kot katalizator vašega uspeha.
Bolj ko veste, boljše bi bile vaše možnosti za prijavo in tako bi lahko boljše nadomestilo dobili od podjetij, v katerih bi bili zaposleni. Ne izpustite nobene možnosti za nenehno učenje, zlasti v financah, matematike in računalniškega programiranja in ste pripravljeni.
Priporočeni članki
- Revizijski karierni vodnik
- Kariera proračunskega analitika
- Plača tveganega kapitala
- Kariera v računovodstvu
