Razlike med CFP in CS (za pomoč pri izbiri kariere)

Razlika med CFP in CS

CFP ali certificiranega finančnega načrtovalca ponuja odbor CFP in ta tečaj je najboljši za finančne strokovnjake, ki so pripravljeni pomagati svojim strankam pri storitvah finančnega načrtovanja, medtem ko CS ali tajnika podjetja ponuja ICSI (Inštitut za sekretarja podjetja v Indiji) in ta tečaj je najboljše za kandidate, ki so pripravljeni pridobiti strokovno znanje s področja korporacijskega prava in financ.

Odločitev za kariero ni nikoli kos. To vsi vemo, zato je tu priložnost, da pretehtate prednosti in slabosti obeh in se sami odločite, kaj vam najbolj ustreza.

Preberite, če želite izvedeti več o teh dveh dokumentih na področju računovodstva in finančne stroke. Upam, da vam bo to lahko pomagalo usmeriti se v pravo smer vaše kariere.

Kaj je CFP?

Certified Financial Planner (CFP) je potrdilo, ki ga podeli Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. ali CFP Board s sedežem v ZDA. Odbor CFP je povezan z najmanj 25 organizacijami po vsem svetu, ki podeljujejo to potrdilo, certificirani strokovnjaki pa so znani kot mednarodni lastniki CFP. Upoštevati je treba, da imajo odbori ZDA in Združenega kraljestva različna merila za upravičenost do tega certificiranja.

Za pridobitev te poverilnice mora strokovnjak najprej izpolniti izobraževalna merila in imeti ustrezne izkušnje s finančnim načrtovanjem, preden se lahko prijavi na izpit. Imetniki certifikatov se morajo tudi držati etičnih standardov in etičnega kodeksa, kot jih je določil odbor CFP. Ta certifikat pomaga finančnim strokovnjakom pripraviti delo finančnih načrtovalcev za svoje stranke.

Kaj je CS?

Sekretar podjetja (CS) je poklicna oznaka, ki jo podeli Inštitut za tajnike podjetij v Indiji (ICSI) ob zaključku izpitov na ravni fundacije, izvršnega in strokovnega programa. Sekretar družbe je ponavadi glavni svetovalec upravnega odbora v zadevah zakonitega uvoza in naj bi bil kot tak strokovnjak za korporacijsko zakonodajo, zakone o vrednostnih papirjih in zadeve upravljanja podjetij.

CS bi moral imeti potrebno znanje korporacijske zakonodaje in komunicirati z visoko stopnjo učinkovitosti, da bi svojo vlogo opravljal z večjo učinkovitostjo. CS pa ni pristojen za pravno zastopanje ali obrambo svoje stranke ali podjetja v primeru pravnega spora. CS je odgovoren tudi za vse zadeve, povezane z izpolnjevanjem predpisov v podjetju, in se ukvarja s korporativnimi vprašanji strateškega pomena.

CFP vs CS Infographics

Razumejmo razliko med CFP in CS s pomočjo infografike.

Zahteve za prijavo

CFP:

Merila za izobraževanje: Kandidati morajo imeti diplomo, ki jo je pooblastilo telo, ki ga priznava Ministrstvo za šolstvo ZDA. Upoštevati je treba, da čeprav je stopnja univerzitetnega študija pogoj za začetno potrjevanje, ni pogoj za prijavo na izpit za certificiranje CFP. Šele v petih letih od potrjevanja izpita za certificiranje CFP mora kandidat pri odboru CFP preveriti svoje podatke o diplomi.

Poleg tega mora kandidat opraviti univerzitetni program osebnega finančnega načrtovanja ali sprejeto protivrednost, vključno s tečajem za razvoj finančnega načrta, registriranim pri odboru CFP.

Za zagotovitev, da lahko strokovnjak strankam nudi kakovostne storitve, je za pridobitev pravice do uporabe znamk CFP potrebnih tri do pet let delovnih izkušenj na področju finančnega načrtovanja.

CS:

Merila za upravičenost do vstopa v Fundacijski program so 10 + 2 ali enakovredni študentje iz katerega koli toka (umetnost, trgovina, znanost), razen za likovno umetnost. Izvršni program se lahko izvaja bodisi po zaključku Fundacijskega programa bodisi tisti, ki imajo diplomo ali podiplomski študij v katerem koli toku (razen likovne umetnosti), se lahko vpišejo neposredno v izvršni program. Poklicni program se lahko nadaljuje šele po zaključku izvršnega programa.

CFP vs CS Primerjalna tabela

Oddelek	CFP		CS
Organizacijsko telo	Izpite CFP upravlja in nadzira pooblaščeni odbor za finančni načrtovalec (CFP Board) podjetja Standards Inc., ZDA.		Izpite CS vodi in nadzira Inštitut za tajnike podjetij iz Indije (ICSI) v Indiji.
Vzorec	Tečaj je sestavljen iz samo ene stopnje.		Tečaj je razdeljen na 3 stopnje Temeljni tečaj (samo za dodiplomske študente) Izvršni program Strokovni program
Trajanje tečaja	Večina kandidatov traja približno 3 leta, da opravi tečaj.		Večina kandidatov opravi približno 2 do 3 leta.
Učni načrt	Učni načrt predmeta zajema naslednje teme znanja Splošna načela finančnega načrtovanja Načrtovanje posesti Načrtovanje izobraževanja Načrtovanje naložb Upokojitvene prihranke in načrtovanje dohodka Davčno načrtovanje Profesionalno ravnanje in regulacija Upravljanje tveganj in načrtovanje zavarovanja		Učni načrt zajema naslednje prispevke Upravljanje, obvladovanje tveganj in skladnost Poslovno upravljanje in podjetništvo Računovodstvo in revizija Poslovna ekonomija Splošni in trgovinski zakoni Zakoni o podjetjih in davkih Ustanovitev in zaprtje podjetij Obnova podjetij, insolventnost, likvidacija in likvidacija Finančno in strateško upravljanje Zakoni o vrednostnih papirjih in kapitalski trgi Reševanje korporativnih sporov
Izpitnine	Cena tečaja se razlikuje glede na čas prijave. Stroški izpitov za zgodnjo, standardno in pozno registracijo znašajo 825 USD, 925 USD in 1.025 USD.		Cena tečaja se giblje med 400 in 500 USD. Poleg tega diplomirani trgovci in člani ICAI izpolnjujejo pogoje za nekatere izjeme.
Službe	Nekateri pogosti profili vključujejo Načrtovalec nepremičnin Upokojitveni načrtovalec Načrtovalec naložb Pravno finančni vodja Upravitelj tveganj		Nekateri pogosti profili vključujejo Pravni strokovnjaki Strateški vodja Korporativni načrtovalec Glavni svetovalec odbora Izvršna sekretarka za generalnega direktorja
Težavnost	Stopnja težavnosti izpitov CFP je zmerna, kot kaže zgodovinska stopnja uspešnosti več kot 60%. Skupna stopnja uspešno opravljenih izpitov, opravljenih leta 2019, je bila 62%, medtem ko je bila stopnja opravljenih izpitov 66%.		Zahtevnost izpitov je precej visoka, kar se odraža v zelo nizki stopnji uspešno opravljenih izpitov. Število opravljenih izpitov za strokovni program, opravljene junija 2019, je bilo med 8% in 17%.
Datum izpita	Prihajajoči izpiti za leto 2021 bodo od 9. do 16. marca, od 6. do 13. julija in od 2. do 9. novembra.		Prihajajoči izpiti za leto 2021 se bodo začeli 1. junija.

Zakaj nadaljevati CFP?

CFP je zelo zaželena oznaka, ki povečuje verodostojnost finančnih načrtovalcev v očeh njihovih bodočih delodajalcev in njihovih strank. To je svetovno priznana poverilnica, ki finančnim načrtovalcem pomaga, da izboljšajo svoje znanje in spretnosti, da lahko bolje služijo vsakemu posamezniku s poglobljenim razumevanjem potreb osebnega finančnega načrtovanja.

V vedno bolj preglednem sodobnem okolju finančno načrtovanje ni edina domena finančno premožnih posameznikov. Finančni načrtovalec mora povprečnega posameznika usmeriti k uresničevanju njegovih finančnih ciljev s strateško uporabo razpoložljivih virov.

Zakaj nadaljevati CS?

CS je nedvomno zelo cenjena oznaka in potrebno je veliko trdega dela, da sami očistite izpite. Vendar pa je zaupanje in verodostojnost, vložena v to oznako, poleg tega, da je trd oreh, zelo dragocena. Praktično naj bi direktor ali direktor podjetja sledil stališčem družbe CS o zadevah, ki so pravnega pomena, in iskal njegove nasvete za načrtovanje politik upravljanja družbe. Ta oznaka uživa svetovno prepoznavnost in s seboj prinaša visoko stopnjo verodostojnosti in odgovornosti za vsakega strokovnjaka.

Za dodatne podrobnosti si lahko preberete tudi celoten vodnik na izpitih CS.

Zaključek

Finančni strokovnjaki, ki želijo svojim strankam pomagati pri njihovem finančnem načrtovanju, bi se raje odločili za SRP. To bi jim omogočilo, da dodajo spretnosti in znanja na tem področju, skupaj z večjim zaupanjem v panogi, kar zadeva vloge finančnega načrtovanja.

CS je nedvomno trši oreh in je primernejši za tiste, ki želijo pridobiti strokovno znanje s področja korporacijskega prava in financ. Prineslo bi veliko priložnosti za delo v svetovalni vlogi upravnega odbora v podjetju in druge vloge, povezane z oblikovanjem in izvajanjem politik korporativnega upravljanja.