Seznam 5 najboljših karier v upravljanju premoženja
Spodaj je nekaj delovnih mest na področju upravljanja premoženja, za katera se lahko oseba odloči -
- Osebni finančni svetovalec
- Vodja odnosov
- Direktor poslovnega razvoja
- AVP - upravljanje portfelja
- Investicijski svetovalec
Pregled kariere upravljanja premoženja
Kariera upravljanja premoženja vključuje zagotavljanje finančnih svetovalnih storitev, računovodskih storitev, načrtovanja nepremičnin, zavarovalnih politik, naložb v delniške in dolžniške trge, načrtovanje upokojevanja itd. Delo pri upravljanju premoženja je svetovalna služba podjetja, kjer je samska oseba strokovnjak na tem področju. je namenjen strankam HNI, da razumejo njihove zahteve in jih zadovoljijo z najboljšo finančno rešitvijo za povečanje njihove osnove.
Strokovnjak za upravljanje premoženja je oseba, ki je enotna kontaktna točka med stranko HNI in podjetjem. Za zaključek bo uporabil tako notranja kot zunanja sredstva, da bo stranki zagotovil najboljšo možno kombinacijo. Oddelek za upravljanje premoženja je bolj agresiven, ko gospodarstvo raste, delniški trgi pa so na vrhuncu, na trgih pa prihaja več naložb vlagateljev in investitorjev HNI.
Pogovorimo se zdaj o najboljših 5 karieri na področju upravljanja premoženja -
Kariera # 1 - Osebni finančni svetovalec
Kdo je osebni finančni svetovalec?
On je tisti, ki se osebno sreča s strankami in jim priporoči najboljšo možno možnost za njihovo finančno načrtovanje, računovodstvo, načrtovanje nepremičnin in zavarovanje
| Osebni finančni svetovalec - opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoren za pridobivanje novih strank za podjetje s trga z navzkrižno prodajo različnih finančnih produktov. |
| Oznaka | Finančni svetovalec |
| Dejanska vloga | Vsakodnevno se srečujte z novimi ljudmi in jih poskusite prepričati s priporočilom različnih finančnih produktov, kot so vzajemni skladi, delnice, zavarovanja itd. |
| Statistika delovnih mest | Glede na urad ameriškega urada za statistiko dela (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) je bilo število delovnih mest v tej kategoriji 2,71.900 na dan 2016 in naj bi od leta 2016 do 2026 narasla za 15%. |
| Najboljša podjetja | Bostonska svetovalna skupina, Travelers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Plača | Mediana letne plače osebnega finančnega svetovalca je od leta 2016 znašala 88.890 USD. |
| Povpraševanje in ponudba | V koraku s trenutnim tehnološkim napredkom se je povpraševanje po tem profilu bistveno zmanjšalo, saj je na voljo več spletnih načinov, da se ljudje lahko odločajo na podlagi informacij in vlagajo v svoj prednostni izdelek brez osebne pomoči. |
| Zahteva glede izobrazbe | CPA / MBA s stopnje -1 univerz z najmanj 5-10 let izkušenj. |
| Priporočeni tečaji | CPA / MBA |
| Pozitivne | Vloga stranke, saj jo morate prepričati, da kupi vaš izdelek, kar povečuje vaše tržne in poslovne veščine. |
| Negativne | Mnogi ljudje raje opravljajo neposredne naložbe, namesto da bi šli skozi osebnega finančnega svetovalca, saj gre za stroške. |
Kariera # 2 - Vodja odnosov
Kdo je vodja odnosov?
On je tista, ki je enotna kontaktna točka za stranko HNI in podjetje za upravljanje premoženja.
| Vodja odnosov - opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoren za pridobivanje poslov za podjetje z razumevanjem profila tveganja stranke in vzdrževanjem dolgotrajnega odnosa z njimi za pridobitev ponavljajočega se posla. |
| Oznaka | Vodja odnosov |
| Dejanska vloga | Poiščite novo podjetje in se uskladite z notranjimi oddelki, da se bo izvedlo. |
| Statistika delovnih mest | Glede na urad ameriškega urada za statistiko dela https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm je bilo število delovnih mest v tej kategoriji od leta 2016 3.855.500 in naj bi se povečalo ob 7 % od leta 2016 do leta 2026. |
| Najboljša podjetja | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan in Vanguard Group |
| Plača | Mediana letne plače za vodjo odnosov od leta 2016 je znašala 1.24220 USD. |
| Povpraševanje in ponudba | Razmerje povpraševanja in ponudbe bo v celoti odvisno od rasti ali krčenja sektorja, v katerem podjetje deluje, skupaj z vladnimi politikami, ki bodo naklonjene industriji finančnih storitev. |
| Zahteva glede izobrazbe | CFA / CFP / CPA / MBA z univerz Tier -1 z vsaj 5-10 let izkušenj. |
| Priporočeni tečaji | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Pozitivne | Analitične sposobnosti postanejo ostre in priložnost za delo skupaj z vsemi razredi sredstev. |
| Negativne | Cilji prodaje lahko zaposlenega bremenijo. |
Kariera # 3 - direktor poslovnega razvoja
Kdo je direktor poslovnega razvoja?
On je tisti, ki vodi poslovno razvojno skupino v podjetju.
| Direktor poslovnega razvoja - opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Vzpostavitev močnih odnosov s strankami Ultra HNI in vlagatelji na trgu. |
| Oznaka | Direktor - razvoj poslovanja |
| Dejanska vloga | Vodite ekipo menedžerjev odnosov v podjetju in jih mentorirajte s pravo vrsto usposabljanja in smernic, potrebnih za delo. |
| Statistika delovnih mest | Ker gre za položaj na vodstveni ravni, statistika v spletu ni na voljo. |
| Najboljša podjetja | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan in Vanguard Group |
| Plača | Povprečna letna plača za direktorja za osebni razvoj bo znašala od 2.000.000 do 5.00.000 USD, odvisno od strukture plač. |
| Povpraševanje in ponudba | Zelo zahtevan profil na trgu, saj zahteva bogate izkušnje in strokovno znanje v sektorju. To je najzahtevnejše delo v panogi, kjer je ponudba omejena in povpraševanje iz dneva v dan narašča. |
| Zahteva glede izobrazbe | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA univerzitetnih ravni z najmanj 15–20 let izkušenj. |
| Priporočeni tečaji | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitivne | Vodilna vloga v podjetju in izključna odgovornost za ustvarjanje poslov za organizacijo. |
| Negativne | Tvegan profil, saj je treba doseči mesečne cilje. |
Kariera # 4 - AVP - Upravljanje portfelja
Kdo je AVP?
Je on tisti, ki vodi oddelek za PMS podjetja za upravljanje premoženja?
| AVP - Upravljanje portfelja - Opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoren za celovito poslovanje oddelka PMS in spremlja portfelje strank HNI ter servisira njihove potrebe. |
| Oznaka | AVP -PMS |
| Dejanska vloga | Operativna podpora upravitelju sklada s servisiranjem strank HNI na zahtevo. |
| Statistika delovnih mest | Od države do države se razlikuje. |
| Najboljša podjetja | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan in Vanguard Group. |
| Plača | Mediana letne plače za AVP PMS bi znašala med 75.000 in 1.50.000 USD. |
| Povpraševanje in ponudba | Zelo veliko povpraševanje na rastočem trgu, saj se številni računi odprejo, ko je delniški trg na vrhuncu, kar zahteva storitve višje ravni. |
| Zahteva glede izobrazbe | CFA / CPA / MBA na univerzah stopnje -1 z vsaj 8-10 letnimi izkušnjami. |
| Priporočeni tečaji | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitivne | Neposredna interakcija s portfeljskim menedžerjem podjetja in dober vpogled v finančne trge. |
| Negativne | Služba na mizi in servis strank sta lahko dolgčas za osebo, ki se rada trži in ustvarja posel za organizacijo. |
Kariera # 5 - Investicijski svetovalec
Kdo je investicijski svetovalec?
On je tisti, ki običajno dela v banki in ki razume apetit stranke do tveganja in mu ponudi ustrezno rešitev.
| Investicijski svetovalec - Opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoren za zagotavljanje prave rešitve kupcu v skladu z njegovimi zahtevami. |
| Oznaka | Investicijski svetovalec |
| Dejanska vloga | Tesno sodeluje z produktno skupino v podjetju. |
| Statistika delovnih mest | Od podjetja do podjetja se razlikuje. |
| Najboljša podjetja | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan in Vanguard Group. |
| Plača | Mediana letne plače za investicijskega svetnika bi znašala med 100.000 in 2.000.000 USD. |
| Povpraševanje in ponudba | Zelo zahtevan profil na trgu, saj prihaja skupaj z veliko izkušnjami na tem področju, saj je zaradi osebnega stika treba naročnika držati v roki, razumeti njegovo zahtevo in mu nato ponuditi najboljšo rešitev. |
| Zahteva glede izobrazbe | CFP / CFA / CPA / MBA na univerzah stopnje -1 z vsaj 8-10 let izkušenj. |
| Priporočeni tečaji | MBA / CFA |
| Pozitivne | Spoznajte nove ljudi in razvijte dobre odnose znotraj organizacije. |
| Negativne | Služba na mizi in servis strank sta lahko dolgčas za osebo, ki se rada trži in ustvarja posel za organizacijo. |
Zaključek
Upravljanje premoženja je ena od vznemirljivih karier, ki si jo lahko dolgoročno ogledate, saj bodo izpostavljeni več razredom premoženja, kot so delnice, obveznice, načrtovanje nepremičnin, PMS, AIS, vzajemni skladi, pokojninski načrti, državni vrednostni papirji, zakladni računi, itd. Vendar pa bi kandidat potreboval posebno strokovno znanje v enem od teh razredov sredstev, da bi se dolgoročno specializiral na tem področju. Na primer, statistični analitik bo najboljša oseba za vlogo načrtovanja upokojitve, finančni analitik pa bo najbolj primeren za prodajo PMS / AIF / vzajemnih skladov / delnic.
