CPWA certificiranje
Potrdilo CPWA morda ni namenjeno vsem. Oglejmo si nekaj dejstev o pregledu CPWA, nato pa bomo šli v podrobnosti -
- Ali veste, da je certificiranje CPWA strukturirano tako, da lahko obravnava upravljanje premoženja posameznikov z visoko neto vrednostjo v višini 5 milijonov USD ali več!
- Ali veste, da morate za končni certifikat CPWA ali Certified Private Wealth Advisor® preživeti en teden na poslovni šoli University of Chicago Booth!
- Programska oprema CPWA je precej dinamična. Sestavljen je iz štirih delov - človeška dinamika, strategije upravljanja premoženja, strankina specializacija in zapuščinsko načrtovanje.
- Potrdilo certificiranega zasebnega svetovalca za bogastvo ni namenjeno vsem. Morate imeti nekaj izkušenj z ravnanjem s strankami z visoko vrednostjo (o tem bomo podrobneje razpravljali kasneje).
- CPWA ponujajo združenja svetovalcev za upravljanje naložb (IMCA).
- Pristojbine za CPWA so veliko več kot kateri koli drugi tečaji na finančnem področju. Nekaj izjem je več kot 7000 ameriških dolarjev.
Prostovoljci IMCA oblikujejo CPWA tako, da se lahko spopade z izzivi, s katerimi se srečujejo strokovnjaki pri upravljanju bogastva posameznikov z visoko neto vrednostjo. V tem članku bomo zajeli vse, kar morate vedeti o CPWA. Če imate na voljo nekaj minut časa, razmislite o tem, da bi v celoti prebrali ta članek in vam ni treba nikamor iti, če želite izvedeti več o CPWA.
Začnimo.
- O CPWA
- Zakaj nadaljevati s certifikatom CPWA?
- Kaj najpomembnejša podjetja menijo o certifikaciji CPWA?
- Oblika izpita CPWA in uteži / razčlenitev izpita
- Človeška dinamika (15%)
- Strategije upravljanja premoženja (33%)
- Specializacija za stranke (30%)
- Zapuščinsko načrtovanje (22%)
- CPWA izpit
- CPWA Pass Rate
- Študijsko gradivo CPWA
- Strategije za uspešno opravljen izpit CPWA
O CPWA
Le malo tečajev na finančnem področju obravnava življenjske cilje posameznikov z visoko neto vrednostjo. Končni moto vseh finančnih tečajev je naučiti študente, da se učijo predmetov. Toda med oblikovanjem CPWA so prostovoljci razumeli, da samo predmeti in koncepti ne bodo zahtevali vodilnih upravljavcev premoženja. Tako je Certified Private Wealth Advisor® po svoje edinstven. CFA in CFP sta tudi zelo priznani finančni certifikati, ki se ukvarjata z upravljanjem premoženja. Toda CPWA je najboljši del pri ustvarjanju upraviteljev premoženja visoko vrednih posameznikov.
- Vloge: CPWA je namenjen ljudem, ki so že napredni strokovnjaki. CPWA jim bo omogočil znanje in strokovno znanje, ki jim bodo pomagale pri soočanju z izzivi, s katerimi se soočajo pri ravnanju z visoko vrednimi posamezniki. Tako ni za vsakega finančnega strokovnjaka.
- Izpit: Če želite postati CPWA, morate narediti naslednje -
- Izpolnite vsa merila za upravičenost do sprejetja v program
- Izpolnite 6-mesečno spletno preučevanje
- Izpolnite izobraževalni program
- Opravite certifikacijski izpit
- Podpišite licenčno pogodbo in
- Izpolnite tekoče zahteve po podaljšanju
Kandidati lahko na koncu vsakega predavanja opravljajo izpit s svinčnikom in papirjem ali računalniško v več kot 190 ocenjevalnih centrih AMP po vsej ZDA in Kanadi. Rokov sicer ni, kandidati pa morajo izpolnjevati pogoje. Za mednarodne lokacije so kandidati razporejeni po načelu »prvi pride, prvi dobi«.
CPWA certifikacijski izpit vključuje štiriurni izpit. Odgovoriti morate na 125 vprašanj z več možnimi izbirami in na 10 vprašanj, ki niso bila ocenjena pred preizkusom.
- Datumi izpitov CPWA: Kandidati morajo določiti datume izpita za certificiranega zasebnega svetovalca za bogastvo®. Ko IMCA potrdi, da kandidati izpolnjujejo pogoje, bo AMP poslal razglednico in e-poštno sporočilo s podrobnimi informacijami o spletnem mestu in telefonski številki, s katero se bo lahko dogovoril za izpit. Kandidati lahko obiščejo goAMP.com in kliknejo na „Razpored / prijava na izpit“. Kandidati se lahko odločijo tudi, da pokličejo AMP na 888-519-9901 in se naročijo na izpit.
- Grozljivo: morate trdo preučiti, da boste lahko očistili izpit CPWA. Zajeti morate veliko - natančneje 4 temeljne prispevke in skupaj 11 predmetov (podrobnosti so podane v naslednjem poglavju).
- Upravičenost: Vsi kandidati morajo narediti naslednje, da so upravičeni do certifikata CPWA -
- Izpolnite in oddajte vlogo, ki vključuje kontaktne podatke, delovne izkušnje (vključno s 5 leti izkušenj s finančnimi storitvami) ter razkritje pritožb in regulativne ukrepe. Ko se prijavite, bodo pravne osebe IMCA opravile preverjanje preteklosti.
- Z vlogo morate plačati ustrezno pristojbino. Vloga velja 2 leti. Vloga se pregleda, da se ugotovi, ali izpolnjuje pogoje in zahteve programa. Kandidati se obvestijo, če prijavo sprejmejo ali zavrnejo. Če je prijava zavrnjena, se lahko vlagatelji pritožijo v 60 dneh po nesprejetju prijave (imenuje se pritožba). V 30 dneh po pritožbi morajo prosilci pojasniti, zakaj je treba njihove vloge sprejeti.
- Po sprejetju prijave morajo kandidati opraviti program izobraževanja v učilnici.
- Potem bi bilo drugo preverjanje preteklosti. Po tem morajo kandidati podpisati in predložiti licenčno pogodbo ter se strinjati, da bodo upoštevali Kodeks IMCA o strokovni odgovornosti ter pravila in smernice za uporabo znamk.
Zakaj nadaljevati s certifikatom CPWA?
Obstajajo zelo specifični razlogi, zaradi katerih se morate odločiti za nadaljevanje CPWA. Kot smo že omenili, se ne bi moral vsak finančni strokovnjak ukvarjati s CPWA. Namenjen je izbranim in to bi razumeli med oddajo prijave in strogimi predpogoji, ki jih morate upoštevati. Predstavljajte si, da morate imeti vsaj 5 let izkušenj s finančnimi storitvami, da se celo prijavite za certificiranega zasebnega svetovalca za bogastvo®.
Tu so razlogi, zaradi katerih bi morali nadaljevati s CPWA. Če se spodaj navedeni razlogi ne ujemajo z razlogi za uveljavljanje CPWA, morate svojo odločitev ponovno pretehtati.
Če ste z osebami z visoko neto vrednostjo presegali 5 milijonov ameriških dolarjev, potrebujete posebne strategije za upravljanje in povečanje njihovega bogastva. CPWA je prilagojen tako, da postanete glavni strateg pri ravnanju z denarjem posameznikov z visoko neto vrednostjo.
- Ko končate CPWA, boste svojim strankam lahko pomagali pri zmanjševanju stroškov, monetizaciji in zaščiti premoženja, maksimiranju rasti, prenosu bogastva, razvoju in zaščiti človeškega kapitala, načrtovanju zapuščine in razumevanju družinske dinamike, vključno s spori in pravicami.
- Specializirano znanje boste pridobili, ko boste opravili tečaj za pridobitev certifikata CPWA. Številni kandidati so pripomnili, da se je njihova sposobnost ravnanja s strankami drastično izboljšala, ko so vstopili na študij v okviru CPWA. Trg upravljanja premoženja je zelo dinamičen in se nenehno spreminja. CPWA vas bo pripravil na spopadanje s tem dinamičnim, zapletenim in zahtevnim okoljem.
- Kot že omenjeno, CPWA ni skodelica čaja za vsakogar. Morate biti verodostojni, da boste lahko sprejeti za to potrdilo in tudi za njegovo izpolnitev. Poleg tega je to najboljši tečaj za upravljanje premoženja na svetu. Ljudje, ki jo opravijo, so med največjimi proizvajalci razlik na finančnem trgu.
- Za dokončanje certifikata CPWA morate preživeti vsaj en teden na šoli za poslovanje na univerzi v Chicagu. Glede na kandidate so menili, da je to eden najboljših delov certificiranja CPWA.
- Boste pristojni organ za ohranjanje etike in razumeli boste tudi vrednost poklicne etike, če želite pridobiti certifikat CPWA, upoštevati morate kodeks IMCA o profesionalni odgovornosti.
Kaj najpomembnejša podjetja menijo o certifikaciji CPWA?
- Mike Johnson, ki je partner Plante Moran Financial Advisors , svetuje finančnim strokovnjakom, naj se certificirajo pri certificiranem zasebnem svetovalcu za bogastvo®. Omenil je tudi, da če imate stranke z visoko neto vrednostjo, ki potrebujejo celovit pristop za reševanje svojega premoženja, jim lahko pomagate doseči enako s certifikatom CPWA. Opozoril je tudi, da certificiranje CPWA finančnim svetovalcem pomaga pri razmišljanju finančnega direktorja pri reševanju različnih vprašanj strank z visoko neto vrednostjo. Lahko se vprašate, zakaj bi morali poslušati Mikea! Evo zakaj. Mike je partner družbe Plante Moran Financial Advisors, upravlja podjetje, ki upravlja z 9 milijardami ameriških dolarjev premoženja. Plante Moran Financial Advisors ima 16 partnerjev, 7 upraviteljev odnosov in skupno 112 uslužbencev zagotavlja finančne storitve strankam z visoko neto vrednostjo.
- Kevin M. Sanchez, višji institucionalni svetovalec UBS Institutional Consulting, pravi, da certificiranje CPWA zagotavlja poglobljeno izobraževanje o vprašanjih, s katerimi se posamezniki z visoko neto vrednostjo soočajo in upravljajo svoj naložbeni portfelj. Certified Private Wealth Advisor® pomaga rešiti družinsko dinamiko, prehod med podjetji, edinstvene davčne razmere in zapleteno načrtovanje nepremičnin. Omenja tudi, da certifikacija CPWA natančno prilagaja znanje katerega koli finančnega svetovalca, tako da se lahko odlično posvetuje s svojimi strankami.
- Helen Moody, izvršna podpredsednica Focus Wealth Management, Ltd, Virginia, pravi, da jo je certifikacija CPWA naučila veliko, ko se je odločila, da se ji pridruži. Omenila je CPWA leta 2011. Opozarja, da jo je certificiranje CPWA naučilo, da se "spopada z veliko zelo velikimi deli za stranke z visoko neto vrednostjo v zapletenih situacijah." Njeno podjetje Focus Wealth Management, Ltd., oskrbuje več kot 115 družin. Povprečna neto vrednost teh družin je od 5 do 10 milijonov dolarjev, njihove naložbe pa se gibljejo od 1 do 3 milijone dolarjev. Torej, lahko razumete, zakaj je pomembno, da jo poslušate glede certificiranja CPWA!
Oblika izpita CPWA in uteži / razčlenitev izpita
Oblika izpita CPWA je edinstvena in edinstvena. Štiri ure opraviti morate na izpitu in odgovoriti na 125 vprašanj z več možnimi izbirami in na 10 neuspešnih vprašanj pred preizkusom. Vsako vprašanje je povezano s področjem dela zasebnega svetovalca za premoženje. Za ustvarjanje teh vprašanj prostovoljci opravijo analizo dela nalog zasebnih svetovalcev za premoženje. Vsako vprašanje ima na izbiro štiri možnosti. Morate najti pravega izmed štirih. V izpitu lahko postavite veliko vrst vprašanj -
- En najboljši odziv
- Neposredno vprašanje
- Nepopolna izjava
- Kompleksna večnamenska izbira
- Situacijski sklop
Namen zastavljanja teh vprašanj je zagotoviti, da imajo kandidati vsa znanja, znanje, sposobnost izračuna kompleksnih problemov in sposobnost odpoklica. Kandidati, ki lahko uspešno odgovorijo na ta vprašanja, so tisti, ki jim je treba zaupati pri presoji zapletenih, dinamičnih vprašanj.
Zdaj pa poglejmo temeljne dokumente in njihove ustrezne predmete. Ti članki in predmeti so rezultat analize delovnih nalog nalog zasebnih svetovalcev za premoženje. Spletni programi predšolskega izobraževanja in branja bi morali zajemati te predmete in teme.
Omenili bomo tudi odstotek pokritosti predmeta v posameznem prispevku in ustrezne predmete.
Začnimo.
Človeška dinamika (15%)
-
Etika (5%)
V Etiki se boste naučili -
- Znanje za ukrepanje in oblikovanje priporočil, Znanje za razkritje vseh informacij, Znanje za zagotavljanje potrebnih materialnih informacij strankam, Znanje o ukrepih, potrebnih za varovanje zaupnosti, Znanje popolne skladnosti, Znanje za vzdrževanje visoke ravni strokovnega, etičnega ravnanja, poznavanje pravil v primeru kršitve kodeksa poklicne odgovornosti in spretnost uporabe kodeksa poklicne odgovornosti v določenih situacijah strank.
-
Uporabljene vedenjske finance (5%)
V tem se boste naučili -
- Poznavanje zgodovine in razvoja vedenjskih financ ter nevroloških raziskav in pomembnosti za finančno odločanje
- Poznavanje vedenjskih pristranskosti in kako lahko vplivajo na odločanje strank
- Poznavanje osebnostnih tipov vlagateljev in kako lahko vplivajo na odločanje strank
-
Družinska dinamika (5%)
V tem se boste naučili -
- Poznavanje virov in veščin, potrebnih za prepoznavanje težav in priložnosti v zvezi z družinsko dinamiko, spretnost prepoznavanja in ocenjevanja kolektivnih in individualnih vrednot, ciljev in ciljev družinskih članov; znanje ključnih družinskih vlog in položajev, spretnost prepoznavanja problemov ali posebnih situacij, spretnost prepoznavanja družinskih konfliktov in dinamike, spretnost za razvoj načrta družinske vzgoje, znanje elementov, potrebnih za izvedbo uspešnega družinskega sestanka, spretnost za pomoč strankam pri razvoju družine izjava o poslanstvu in znanje o tem, kdaj in kako vključiti ustrezno družinsko pisarniško infrastrukturo.
Strategije upravljanja premoženja (33%)
-
Davčne strategije in načrtovanje (14%)
V tem se boste naučili -
- Poznavanje struktur davčnih stopenj, izračuni dohodnine za posameznike, ocenjene davčne zahteve, davčne posledice, davčna vprašanja, alternativni najnižji davek (AMT), posledice načrtovanja, odbitki davka od dohodka in omejitve, značilne za dobrodelne namene, itd.
- Spretnost pregleda in razlage davčnih obrazcev, izračuna dobrodelnih odbitkov glede na omejitve, opredelitev možnosti načrtovanja, povezanih z največjimi odbitki obresti, spretnost izračuna davčne obveznosti za opcijsko izvajanje itd.
-
Upravljanje portfelja (12%)
V tem se boste naučili -
- Poznavanje davčno ozaveščenih naložbenih strategij, poznavanje vpliva obdavčitve naložb na dolgoročno kopičenje premoženja, poznavanje strategij za izkoriščanje davčnih izgub ali dobičkov, poznavanje postopka izračuna predpostavk po obračunu davka za namene modeliranja portfelja itd.
- Spretnost izračuna meritev davčne učinkovitosti in napovedi po obdavčitvi, spretnost izvajanja strategij zbiranja davčnih izgub, spretnost izračuna pričakovanih napovedi po obdavčitvi za različne razrede sredstev ali kategorij, spretnost ocene uspešnosti kapitala in fiksnega dohodka po obdavčitvi menedžerji itd.
-
Obvladovanje tveganj in zaščita premoženja
V tem se boste naučili -
- Poznavanje vrst zavarovalnega kritja za edinstvene dejavnosti in premoženje strank z visoko neto vrednostjo, znanje o samozavarovanju kot strategiji, poznavanje strategij zaščite upnikov itd.
- Spretnost prepoznavanja skupnih vrzeli v pokritosti za stranke z visoko neto vrednostjo, primerjava cen zavarovalnih polic in struktur, spretnost razlaganja in primerjave različnih subjektov za namene zaščite premoženja itd.
Specializacija za stranke (30%)
-
Osredotočenost na stranke: vodstvo (10%)
V tem se boste naučili -
- Poznavanje posledic načrtovanja programov podeljevanja delniških opcij, poznavanje posledic davčnega načrtovanja izvajanja spodbudnih in nekvalificiranih delniških opcij, vključno z osnovo, roki zadrževanja in AMT, znanje o izračunu in izvajanju brezgotovinskih vaj.
- Spretnost za razvijanje strategije izvajanja možnosti za spodbudne in nekvalificirane nagrade, ki ustrezajo ciljem stranke, spretnost za razvijanje ustrezne strategije, ki vključuje analizo tveganj in nagrad itd.
-
Osredotočenost na kupca: Lastniki podjetij, ki jih imajo blizu (10%)
V tem se boste naučili -
- Poznavanje vprašanj financiranja, povezanih s tesno povezanimi podjetji v različnih fazah poslovnega življenjskega cikla, poznavanje tesnih strategij nasledstva in izstopa podjetij, poznavanje različnih metodologij vrednotenja za prodajo podjetja itd.
- Spretnost za začetek pogovorov o družinski dinamiki glede na natančno načrtovano poslovno nasledstvo, spretnost ugotavljanja, kateri sporazumi o prodaji-prodaji, spretnost ugotavljanja, kateri sporazumi o prodaji-prodaji ustrezajo na podlagi strukture podjetja in predvidene strategije izstopa.
-
Osredotočenost stranke: upokojitev (10%)
V tem se boste naučili -
- Poznavanje strategij načrtovanja kopičenja premoženja, poznavanje davčnih obravnav delitev iz različnih pokojninskih načrtov, poznavanje pravil neto nerealizirane apreciacije (NUA) in aplikacij itd.
- Spretnost izvedbe analize kapitalskih potreb za upokojitev, izračun zahtevane minimalne razdelitve (RMD), spretnost določanja umestitve sredstev med različne račune z odlogom davka in po njem, itd.
Zapuščinsko načrtovanje (22%)
-
Dobrodelno darovanje in darila (7%)
V tem se boste naučili -
- Poznavanje pravil in obdavčitve sredstev, ki jih svetujejo donatorji, poznavanje pravil in obdavčitve prispevkov in razdeljevanja iz dobrodelnih skrbniških skladov, poznavanje nepovezanega poslovnega obdavčljivega dohodka (UBTI), saj se nanaša na obdavčitev poslovanja ali naložb zasebna fundacija itd.
- Spretnost prepoznavanja, ali je določena dobrodelna organizacija javna v primerjavi z zasebno, spretnost prepoznavanja davčnega značaja premoženja, ki se podarja, spretnost načrtovanja dobrodelnih prispevkov za povečanje odbitkov na podlagi ciljev stranke itd.
-
Načrtovanje posesti in prenos bogastva (15%)
V tem se boste naučili -
- Poznavanje strategij načrtovanja nezmožnosti, poznavanje koncepta pooblastil za imenovanje, poznavanje različnih vidikov načrtovanja ob morju itd.
- Spretnost ocenjevanja trenutnega naročniškega načrta stranke, spretnost ocenjevanja najboljšega postopka za življenjska darila v primerjavi s prenosi ob smrti, spretnost razumevanja in razlage dokumentov o načrtovanju nepremičnin itd.
CPWA izpit
Glede na pristojbine morate za registracijo v program CPWA plačati naslednje:
- Najprej morate plačati prijavo.
- Plačati morate tudi šolnino za šestmesečno predštudijo, vključno z učbeniki in vsemi spletnimi gradivi v e-Kampusu.
- Prav tako morate plačati petdnevno šolnino in tečajni program na poslovni šoli Univerze v Chicagu.
- Če ste v razredu, morate plačati prehrano in sobo.
- Plačati morate tudi pristojbino za izpit - prvi poskus.
- Plačati morate tudi pristojbino za certificiranje (pristojbina za certifikacijo velja dve leti). Za ponovno potrditev morate znova plačati pristojbino.
Če ste član IMCA, bi vaše pristojbine znašale 7.475 ameriških dolarjev. Če ste novi član, morate plačati 7.870 ameriških dolarjev (7.475 ameriških dolarjev za program certificiranja in 395 dolarjev za letno članstvo). Če niste član, morate plačati 7.975 ameriških dolarjev.
CPWA Pass Rate
Ker se vsako leto spremeni rezultat, ni na voljo nobenih informacij o tem, koliko odstotkov je bilo opravljenih ali neuspešnih. O prehodnem rezultatu se odloča z uporabo metode Modified Angoff. Uporablja se med izvedbo prehodne točke s strani strokovne skupine. Strokovnjaki ocenijo vsako vprašanje, da ugotovijo, koliko pravilnih odgovorov je potrebnih za dokazovanje znanja in spretnosti, potrebnih za uspešno opravljen izpit.
Študijsko gradivo CPWA
Za šest mesecev predštudija zavod zagotovi vse učbenike in spletna gradiva.
Strategije za uspešno opravljen izpit CPWA
Ker ni tako kot drugi finančni tečaji, morate biti že strokovnjak na tem področju. Naloga CPWA je odstraniti rjo in prah iz že uveljavljenih veščin in izkušenj. Lahko si predstavljate, zakaj certificiranje CPWA zahteva 5 let delovnih izkušenj v finančnih storitvah! Vse, kar morate storiti, je, da se močno prepričate, zakaj se ukvarjate s CPWA, in se dobro pripravite, da boste izpit izpraznili v enem zamahu.
