Razlike med CFP in CWM
Izpit CFP, ki ga organizira Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), ZDA, se osredotoča na učni načrt, ki pripravlja kandidate za vloge načrtovanja nepremičnin, upravljanja tveganj, pokojninskega načrtovanja in finančnega upravljanja. Medtem ko izpit CWM izvaja Ameriška akademija za finančno upravljanje (AAFM), ZDA, in pripravlja študente na vloge, kot so Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst in Financial Controller.
V tem članku bomo obravnavali naslednje -
- CFP vs CWM Infographics
- Kaj je certificirani finančni načrtovalec (CFP)?
- Kaj je Chartered Wealth Manager (CWM)?
- Zahteve za izpit CFP proti CWM
- Zakaj nadaljevati s SRP?
- Zakaj zasledovati CWM?
CFP vs CWM Infographics
Čas branja: 90 sekund
Razumejmo razliko med tema dvema tokoma s pomočjo tega CFP v primerjavi s CWM Infographics.
CFP vs CWM - Primerjalna tabela
| Oddelek | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Potrdilo organizira | Izpite organizira Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), ZDA | Izpite izvaja Ameriška akademija za finančno upravljanje (AAFM), ZDA |
| Vzorec | To je enostopenjski tečaj, za katerega je treba v enem dnevu napisati dva 3-urna izpita. | Tečaj je razdeljen na 2 stopnji • 1. stopnja - temeljna raven • 2. stopnja - napredna stopnja |
| Trajanje tečaja | Kandidat lahko tečaj opravi v obdobju treh let. | Kandidat mora v treh letih počistiti obe ravni. |
| Učni načrt | Osnovni učni načrt vključuje • Splošna načela finančnega načrtovanja • Profesionalno ravnanje in regulacija • Obvladovanje tveganj in načrtovanje zavarovanja • Načrtovanje izobraževanja • Davčno načrtovanje • Upokojitvena prihranka in načrtovanje dohodka • Načrtovanje naložb • Načrtovanje posesti | Nekatere teme so: • Globalni finančni sistem • Investicijska sredstva za upravljanje premoženja • Upravljanje naložbenega tveganja • Upravljanje premoženja v bančništvu • Medgeneracijski prenos premoženja • Analiza lastniškega kapitala • Nadomestni produkti pri upravljanju premoženja • Vedenjsko financiranje pri upravljanju premoženja • Vrednotenje in analiza nepremičnin • Strategije upravljanja portfelja |
| Stroški izpitov | Kotizacije se razlikujejo, kot sledi: • 825 USD (6 tednov pred rokom za registracijo) • 925 USD (Standardna registracija) • 1.025 USD (2 tedna pred rokom za registracijo) | Stroške je mogoče razčleniti na • Kotizacije: 400 USD (velja 1 leto) • Stroški izpitov 1. stopnje: 200 USD • Stroški izpitov 2. stopnje: 600 USD • Stroški ponovnega izpita: 200 USD • Stroški certificiranja: 100 USD |
| Službe | Od konca leta 2019 je več kot 86.000 strokovnjakov za CFP®, v ZDA pa je vsak peti finančni svetovalec CFP. Nekateri skupni profili vključujejo: • načrtovalec nepremičnin; • upravljavec tveganj; • načrtovalec upokojitve; • finančni upravitelj | V 100 državah je več kot 50 tisoč članov. Nekateri pogosti profili vključujejo: • upravitelja premoženja • upravitelja premoženja • tržnega analitika • finančnega nadzornika |
| Težavnost | Težavnost je zmerna. V letu 2019 je bila splošna stopnja prehodov 62%, medtem ko je bila za prvič še višja, in sicer 66%. | Kriterij za uspešno opravljen izpit je 50%. Vendar stopnja uspešnosti kandidatov ni javno dostopna. |
| Datum izpita | Prihodnji urnik izpitov • 9. in 16. marec 2021 (registracija se odpre od 12. novembra 2020) • 6. in 13. julija 2021 (registracija se odpre od 18. marca 2021) • 2. in 9. novembra 2021 (prijava se odpre od 15. julija 2021 ) | Kandidat lahko določi izpit samo za 10. in 20. v mesecu. |
Kaj je certificirani finančni načrtovalec (CFP)?
Ta tečaj vam daje oceno ali strokovno potrdilo finančnega načrtovalca. Tečaj izvaja Certified Planner Board of Standards ali odbor CFP s sedežem v ZDA. Ta tečaj je na voljo pri 25 drugih organizacijah, ki so povezane s tem odborom. Organizacije s sedežem zunaj ZDA so označene kot mednarodne lastnice CFP.
Za pridobitev pooblastila za uporabo te oznake mora kandidat plačevati neprekinjeno certifikacijsko pristojbino, skupaj z izpolnjevanjem izobraževalnih kriterijev tečaja, nastopom na izpitu, izkušnjami s finančnim načrtovanjem in seveda upoštevanjem svojih etičnih standardov z upoštevanjem etičnega kodeksa. ZDA in Združeno kraljestvo imajo različne zahteve za pridobitev tega certifikata.
Kaj je Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM certificiranje podeljuje AAFM, Ameriška akademija za finančno upravljanje s sedežem v ZDA. Ta pooblaščeni svet podeli tudi druga potrdila. Glavni poudarek tega predmeta je osredotočanje na teorijo kapitala in finančnega trga, na načela organizacij finančnih storitev, upravljanje naložb in portfelja ter drugo znanje o finančnem trgu poleg poklica.
Dokončanje CWM je zagotovilo, da boste lahko ustrezno opravljali naslednja dela finančnega poslovodenja.
- Merjenje vrednosti vseh uvrščenih družb
- Opravite analize finančne nepremičnine
- Razumevanje časovnega obdobja upravljanja portfelja
- Ustrezno uravnotežite donose in tveganja.
- Poiščite in prepoznajte tržne priložnosti.
- Ravnajte s tržnimi izdelki in jih upravljajte
- Obravnava dodelitve sredstev
- Upravljajte stranke in njihove zahteve
Zahteve za izpit CFP in CWM
CFP
Za odpravo CFP mora kandidat izpolniti naslednje zahteve za izpit.
- Kandidat mora opraviti izpit, ki se razdeli na dva dni približno 10 ur, v katerem mora rešiti milijon vprašanj z več izbirami. Tega izpita vsekakor ni mogoče sprejeti zlahka.
- Izpit poteka na različnih lokacijah trikrat na leto: marec, julij in november.
- Za udeležbo na tem izpitu je treba plačati izpit. Pomembno je tudi vedeti, da če ne morete učiti sami ali če imate težave z razumevanjem predmetov, morate sprejeti pomoč.
CWM
Če želite počistiti izpit CWM, morate izpolniti naslednja pričakovanja tečaja.
- Očistiti morate izpit I in II stopnje. Vpis tega izpita se opravi na spletni strani AAFM.
- Za prijavo na ta izpit se plača določena pristojbina.
- Če želite biti upravičeni do tega izpita, morate imeti tri leta veljavnih izkušenj na istem področju.
- Merila za upravičenost vključujejo tudi diplomo iz ekonomije, obdavčenja in upravljanja premoženja.
Zakaj nadaljevati s SRP?
Če ste dobri v upravljanju strank, še posebej v finančnem načrtovanju svojih strank z upravljanjem njihovega denarja, njihovih naložb itd., Morate nadaljevati s CFP, da dodate vrednost svojim talentom in znanju. V organizaciji lahko delate na posameznih strankah in izpolnjujete njihove dolgoročne in kratkoročne cilje. S svojim znanjem CFP lahko svoje stranke usmerjate k načrtovanju nepremičnin. Pravne omejitve, finančna zakonodaja, naložbeno načrtovanje, davčno načrtovanje in zavarovalne ugodnosti itd.
CFP vam omogoča, da razumete naročnikovo poslovanje in ponudite popolno finančno rešitev. Moralne odgovornosti CFP se pripravljajo na razgovor s stranko o njenih financah, prihodkih in odhodu denarja, temu primerno pripravijo finančni načrt, izvršijo načrt in spremljajo izid načrta.
Lahko delate kot samostojni podjetnik ali pa kot finančni svetovalec v organizaciji. Te organizacije so lahko zavarovalnica, banka, družba vzajemnih skladov ali AMC.
Zakaj zasledovati CWM?
Če delate kot upravitelj portfelja in premoženja, upravitelj premoženja ali vodja poslovnega računa, posrednik in tržni analitik itd., Bo ta stopnja CWM povečala vašo kariero z dodajanjem vrednosti vašemu življenjepisu.
Po zaključku CWM lahko zagotovite, da boste sposobni oceniti vrednost vseh družb, ki kotirajo na borzi, nastopiti kot analitik finančne nepremičnine, razumeti časovno obdobje upravljanja portfelja, uravnotežiti tveganja in donose sredstev, prepoznati priložnosti tržiti, razumeti tržne izdelke, voditi razporejanje sredstev in seveda upravljati stranke.
Lahko še naprej delate v istem podjetju ali zamenjate delo. Po končanem CWM lahko tudi ustanovite svoje podjetje. CWM daje popoln potencial vašim znanjem in znanjem.
Drugi pogosti članki, povezani s karierno izbiro -
- CFP in MBA - Kaj je boljše?
- CFP in CMA - razlike
- CIMA ali CFP - Primerjaj
- Claritas vs CFP
