Razlika med FRM in PRM
FRM pomeni upravitelja finančnih tveganj, zasledujejo pa ga posamezniki, ki si želijo kariero kot svetovalec za finančna tveganja, vodja ocen tveganj, analitik upravljanja tveganj, vodja oddelka za finance. PRM je kratica za poklicne upravljavce tveganj, zasledujejo pa jo študentje, ki želijo postati napovedni analitik, glavni direktor za tveganja, upravljavec tveganj za naložbe in višji analitik tveganja.
Če si želite podrobno ogledati oba tečaja, si po korakih oglejmo naslednja poglavja.
- Kaj je upravljavec finančnega tveganja?
- Kaj je Professional Risk Manager?
- Infografika
- Vloga strokovnjakov za obvladovanje tveganj
- Izpitne zahteve
- Zakaj nadaljevati FRM?
- Zakaj zasledovati PRM?
Kaj je upravljavec finančnih tveganj (FRM)?
FRM ponuja Globalno združenje strokovnjakov za tveganja (GARP) za strokovnjake s področja upravljanja tveganj, ki želijo pridobiti strokovno znanje o praksah upravljanja tveganj v sektorju finančnih storitev.
Ta poverilnica pomaga pridobiti poglobljeno znanje za ocenjevanje različnih vrst tržnih in netržnih finančnih tveganj ter splošnih praks na področju obvladovanja finančnega tveganja. Ponuja pregled praks obvladovanja tveganj v sektorju finančnih storitev in je svetovno priznana poverilnica.
Kaj je Professional Risk Manager (PRM)?
Mednarodno združenje profesionalnih upravljavcev tveganj (PRMIA) ponuja certifikat PRM za izboljšanje znanja o oceni in blaženju tveganj. To je zelo priznana poverilnica za strokovnjake za obvladovanje tveganj, namenjena strokovnjakom, da razvijejo podrobno razumevanje upravljanja s finančnimi tveganji.
Ta certifikat je bolj osredotočen na preučevanje kvantitativnega vidika modeliranja finančnih tveganj, ki ima ključno vlogo pri napovedni finančni analizi, ki pomaga razumeti nastajajoča tveganja in pomaga sprejeti ustrezne omilitvene ukrepe.
FRM vs PRM Infographics
Vloga strokovnjakov za obvladovanje tveganj
Upravljanje tveganj v bistvu vključuje prepoznavanje možnih dejavnikov tveganja in sprejetje ustreznih olajševalnih ukrepov, da bi se izognili ali zmanjšali kreditna tveganja, kreditna tveganja ali druge oblike ali tveganja, s katerimi se lahko sooča organizacija. Nedvomno morajo biti strokovnjaki za obvladovanje tveganj opremljeni s potrebnim znanjem in veščinami za ta namen. Številni certifikati lahko pomagajo potrditi njihove sposobnosti obvladovanja tveganj in jim pomagajo biti v koraku z najnovejšimi dosežki na tem področju.
Dva od standardnih certifikatov za obvladovanje tveganj sta Upravitelj finančnih tveganj (FRM) in Upravitelj profesionalnih tveganj (PRM). Oba certifikata sta namenjena seznanjanju strokovnjakov z osnovami obvladovanja tveganj. Kljub temu pa bi bilo treba za informirano odločitev vedeti, kaj ponujajo.
FRM Vs PRM - Primerjalna tabela
| Oddelek | FRM | PRM |
|---|---|---|
| Potrdilo organizira | Izpite izvaja Globalno združenje strokovnjakov za tveganje (GARP), ZDA | Izpite organizira Mednarodno združenje za obvladovanje tveganj (PRMIA), ZDA |
| Vzorec | Tečaj je razdeljen na 2 dela • Del I • Del II | Leta 2019 se je preusmeril na obliko 2 izpita v primerjavi z obliko 4 izpita leta 2015 • Izpit 1 (podobno kot na izpitih I in II izpitov PRM 2015) • Izpit 2 (podoben izpitom III in IV izpitov PRM 2015) ) |
| Trajanje tečaja | Kandidat mora del II počistiti v roku 4 let po opravljenem delu I. | Kandidat mora opraviti vse dele v treh letih ali v dveh letih od dneva prvega uspešnega izpita. |
| Učni načrt | Osnovni kurikulum vključuje • kvantitativno analizo • vrednotenje • modele tveganj • finančni trgi in produkti • kreditno tveganje • tržno tveganje • operativno tveganje in odpornost • upravljanje naložb • upravljanje zakladnice in likvidnostnega tveganja • aktualne težave na finančnih trgih | Tečaj zajema: • finančne trge • okvire za upravljanje s tveganji in operativno tveganje • kreditno tveganje in kreditno tveganje nasprotne stranke • matematične osnove za merjenje tveganj • upravljanje z obveznostmi premoženja • določanje cen prenosa sredstev • PRMIA standardi in upravljanje |
| Stroški izpitov | Skupni stroški vključujejo vpisnino v višini 400 USD in pristojbine za izpite, ki se razlikujejo, kot sledi: • 1. del: 425 USD (zgodnja prijava), 550 USD (standardna registracija) in 725 USD (pozna prijava) • II. Del: 350 USD (zgodnja prijava), 475 USD ( Standardna registracija) in 650 USD (pozna registracija) | Skupni stroški določitve PRM znašajo 1.430 USD, kar vključuje programsko pristojbino v višini 1.080 USD, prijavnino v višini 150 USD in članarino v višini 200 USD. |
| Službe | Nekateri skupni profili vključujejo: • vodjo ocene tveganja • svetovalec za finančna tveganja • investicijski bankir • analitik upravljanja tveganj | Nekateri najpogostejši profili vključujejo: • pooblaščenca za tveganja; • napovednega analitika; • upravljalca naložbenega tveganja; • analitika tveganja |
| Težavnost | Zelo težko je, saj le eden od treh kandidatov očisti oba izpita. V letu 2019 je bila stopnja uspešnosti za prvi del in drugi del 45,9% oziroma 58,6%. | To je zmerno težko z zgodovinsko stopnjo prenosa ~ 65%. Stopnje prenosa posameznih delov se gibljejo med 59% in 78%. (Vir: PRMIA) |
| Datum izpita | Prihodnji urnik izpitov za leto 2021 • Del I: 8. – 21. Maja, 10. – 23. Julija in 13. – 26. Novembra (vsi računalniško) • II. Del: 15. maja (na papirju) in 4. – 10. Decembra (računalniško) ) | Prihodnji urnik izpitov za leto 2021 • 15. februar - 12. marec • 24. maj - 18. junij • 16. avgust - 10. september • 15. november - 18. december |
Zahteve za izpit FRM proti PRM
Za FRM potrebujete:
Izobraževalnih zahtev ni, vendar mora imeti kandidat vsaj dve leti delovnih izkušenj s polnim delovnim časom, povezanih z obvladovanjem tveganj, vključno z obvladovanjem portfelja, svetovanjem o tveganjih, tehnologijo tveganj ali drugimi povezanimi področji.
Za osebe z omejeno mobilnostjo potrebujete:
Zahteve za delovne izkušnje za osebe z omejeno mobilnostjo temeljijo na izobrazbi, podrobno opisani spodaj:
- Brez diplome - 4 leta
- Diploma - 2 leti
- Po diplomi - delovne izkušnje niso potrebne
- Poklicna potrdila, vključno s CFA ali CAIA - delovne izkušnje niso potrebne
Zakaj nadaljevati FRM?
FRM je zelo cenjena poverilnica za obvladovanje tveganj in v primerjavi s PRM že dolgo obstaja in je v teh letih pridobila priznanje v celotni panogi. Tisti, ki imajo precej poklicnih izkušenj in izpostavljenosti pri obvladovanju tveganj, so bolj primerni za te poverilnice kot tisti, ki so novi na tem specializiranem področju.
Še eno točko, ki si jo je treba zapomniti, je, da FRM v svojem pristopu k področjem upravljanja s tveganji temelji bolj široko kot PRM, zato je bolj primeren za priprave na vloge, kot sta vodja ocene tveganja in vodja oddelka za finance, ki zahtevata široko znanje polja.
Zakaj zasledovati PRM?
PRM je nedvomno še ena zelo cenjena poverilnica za strokovnjake s področja obvladovanja tveganj in je najprimernejša za tiste, ki jih zanima razvoj strokovnega znanja na področju kvantitativnega vidika obvladovanja finančnega tveganja. Ena izmed prednosti je ta, da za ta izpit niso obvezne predhodne delovne izkušnje na področju obvladovanja tveganj.
Upoštevati je treba, da si obe certifikaciji delita do 80-90% učnih področij, zato se je težko odločiti, za katero potrdilo se je treba odločiti. Vendar je PRM nekoliko bolj tehničen in je bolj primeren za posameznike z matematičnimi nagnjenji, zato je primernejša med drugim za pripravo na vloge analitika predvidevanja in analitika tveganja.
Zaključek
Skratka, oba certifikata pomagata nadgraditi in ovrednotiti zmožnosti strokovnjaka za obvladovanje tveganj, hkrati pa povečati njegovo potencialno vrednost v očeh bodočih delodajalcev. Izberite tistega, ki ustreza vašemu kariernemu cilju. Vse najboljše!
