Kaj počne finančni analitik?
Finančni analitik analizira podjetje ali projektno podjetje s končnim ciljem, da poslovodstvu / strankam predlaga izvedljive naložbene odločitve. Naredijo temeljito finančno analizo in naredijo ustrezne objektivne napovedi, da pridejo do svojih zaključkov.
Pogovorili se bomo o skupnem nalogu finančnega analitika -
# 1 - Zbiranje informacij in podatkov
Finančni analitik zbira informacije in podatke, pomembne za analizo. Informacije, kot so pretekli računovodski izkazi, poročila o transakcijah iz računovodske programske opreme, informacije o gibanju tečajev delnic, informacije o industrijskih raziskavah, statistične informacije o izdelkih ali storitvah, s katerimi se ukvarja podjetje, makroekonomske informacije, pomembne za podjetje, ki jih je treba analizirati. Zdaj se postavlja osnovno vprašanje, kdo mu bo posredoval take informacije? Informacije morajo zbrati od samega podjetja & Bloomberga ali katere koli druge vladne spletne strani, na katerih so takšne informacije na voljo širši javnosti. Zgodovinske računovodske izkaze je mogoče brezplačno pridobiti s spletnega mesta Komisije za vrednostne papirje in borzo (SEC).
# 2 - Organizirajte informacije na strukturiran način
Strukturna organizacija ustreznih podatkov iz različnih virov je potrebna za boljše odločanje in uporabnost. Tako mora finančni analitik informacije razvrstiti glede na prejete podatke ali glede na kategorijo. Odlične sposobnosti finančnega analitika mu pomagajo, da se v čim krajšem času organizira bolje.
# 3 - Projekcije in napovedi
Nihče ne pozna prihodnosti, vendar vseeno napovedujemo in načrtujemo prihodnost. Podobno delajo tudi podjetja. Vzamejo podlago in uporabijo predpostavko, da dobijo določen niz projekcij. V nekaterih primerih podjetje-naročnik samo zagotavlja napovedi in napovedi, analitik pa mora to preveriti glede smiselnosti napovedi. Analitiku je enostavno napovedati prihodnost možnosti podjetja. To vključuje umetnost in znanost verjetnosti. Umetnost in znanost v bistvu pomeni določeno predpostavko in delo na teh predpostavkah.
# 4 - Gradnja finančnih modelov
Finančni model v Excelu je največji kruh in maslo za finančnega analitika. Seveda je pomembno področje dela za osebo, ki dela v sektorju investicijskega bančništva, korporativnih financ in raziskav lastniškega kapitala. Najbolj znani finančni modeli so analiza diskontiranega denarnega toka (znan tudi kot model DCF), model odkupa s finančnim vzvodom (LBO), model združitev in prevzemov (M&A).
# 5 - Analizirajte finančne rezultate
Ko so podatki organizirani v zahtevani obliki, je naslednja naloga analizirati informacije, različna orodja, kot so razmerja in meritve. Nekatera ključna razmerja, uporabljena v analizi, so bruto stopnja dobička, stopnja dobička iz poslovanja, stopnja čistega dobička, spremenljivo razmerje med stroški in prodajo, razmerje med dolgom in kapitalom, donosnost zaposlenega kapitala, donosnost kapitala, trenutno razmerje, neto obratni kapital, rok plačila upnikov in obdobje izterjave dolžnikov. Očitno obstaja veliko več razmerij in meritev, ki jih analitik lahko uporabi za boljše udobje pri odločanju. To je glavno področje dela. Zato je treba temu nameniti velik čas.
# 6 - Navedite priporočila
Na podlagi opravljene analize je njegova naloga dati priporočilo. Analiza ni v veliko pomoč, če ne more dati nobenega priporočila. Priporočilo lahko vključuje z vidika vlagatelja ali poslovanja. Perspektiva vlagatelja pomeni, ali delnice kupiti, zadržati ali prodati. Po drugi strani poslovna perspektiva pomeni področja za izboljšanje poslovanja podjetja, kot so tehnike zniževanja stroškov, raziskovanje novih trgov, ideje, kako postati podjetje brez dolgov, operativna učinkovitost itd. Običajni analitik zlahka poda priporočila za vlagatelje, vendar le nekatera strokovna znanja lahko dajo priporočilo za poslovno perspektivo.
# 7 - Predstavitev priporočila
Ko se pripravijo z osnutkom priporočila, sčasoma delajo v programu Microsoft PowerPoint, da zagotovijo strukturirano priporočilo. Predstavitev je prodajna veščina finančnega analitika. Način, kako predstavijo informativno priporočilo, opredeljuje njihov pristop k opravljanju dela.
# 8 - Ustvarjanje grafikonov in grafikonov
To je sestavni del predstavitve. Vsaka finančna analiza je nepopolna brez grafikonov in grafov, ki pojasnjujejo različne sklope informacij. Grafikoni in grafi vizualno pomagajo bralcu, da zajame informacije v določenih vrsticah ali vrsticah.
