Seznam najboljših 4 poklicev v zasebnem bančništvu
Spodaj je nekaj glavnih delovnih vlog, za katere se lahko odločite v karieri zasebnega bančništva.
- Osebni finančni svetovalec
- Vodja elitnih odnosov - zasebni bankir
- Izvršni direktor za pomoč strankam
- Analitik za obdelavo gotovine in trgovine
Pregled kariere zasebnega bančništva
Zaposlitev v zasebnem bančništvu je znana tudi kot osebne bančne storitve, saj je bogataškim družinam prilagojena, da upravljajo svoj denar. To je rešitev na enem mestu za bogate stranke, saj za vse njihove finančne pomisleke skrbi ekipa zasebnega bančništva, tako da stranka ne odide k nobenemu drugemu ponudniku finančnih storitev za izvedbo transakcij.
- Zasebno bančništvo strankam ponuja informacije in svetovalne raziskave, da izberejo primerno strategijo in nabor izdelkov za povečanje moči njihovega premoženja. V zadnjem času je kariera zasebnega bančništva dobila zagon, saj bogati sloji raje hranijo svoje finančne evidence zasebno samo za izbrane posameznike.
- Zaradi elementa zasebnosti pri zasebnem bančništvu banke strankam Ultra HNI pogosto zaračunavajo višje provizije za zagotavljanje namenskega osebja strankam in tudi za varovanje računov in finančnih transakcij v tajnosti od ostalega osebja banke.
- Zasebno bančništvo je del skupine za upravljanje premoženja v banki, saj obe skupini zelo tesno sodelujeta. Vsak kupec, ki ga skupina za upravljanje premoženja pridobi za delniške naložbe, ga lahko vedno priporoči ekipi zasebnega bančništva, da dobi nadzor nad celotnim bančnim računom in poveča prihodek podjetja.
- Edina težava v profilu zasebnega bančništva je generacija potencialnih strank, saj imajo vse stranke Ultra HNI že obstoječe menedžerje odnosov in zaradi tajnosti in udobja, ki jim je zagotovljeno, tega niso pripravljene spremeniti. Sprememba bo le, če njihove finančne potrebe ne bodo izpolnjene v skladu z njihovimi pričakovanji.
- Zasebno bančništvo se nanaša na bančno poslovanje stranke s koncem do konca, in sicer deponiranje čeka, izvrševanje nakazil in reševanje vseh sistemskih in računovodskih težav pri operativni skupini banke brez posredovanja stranke.
Pogovorimo se zdaj o 4 najboljših možnostih za poklicno bančništvo -
Kariera # 1 - Osebni finančni svetovalec
Kdo je osebni finančni svetovalec?
Osebni finančni svetovalec se sreča s strankami in jim priporoči najboljšo možno možnost v zvezi z izdelki zasebnega bančništva.
| Osebni finančni svetovalec - opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoren za pridobivanje novih strank za podjetje s trga, ki so Ultra HNI in bogate družine. |
| Oznaka | Osebni finančni svetovalec |
| Dejanska vloga | Vsakodnevno se srečujte z bogatimi ljudmi, strankami Ultra HNI, in jih poskusite prepričati s priporočili različnih finančnih produktov, ki ustrezajo njihovim bančnim potrebam. |
| Statistika delovnih mest | Glede na naše urad za statistiko dela (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) je bilo število delovnih mest v tej kategoriji 2.71.900 na dan 2016 in naj bi od leta 2016 do 2026 narasla za 15%. |
| Najboljša podjetja | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO so nekatera vodilna podjetja v zasebnem bančnem prostoru. |
| Plača | Mediana letne plače osebnega finančnega svetovalca je od leta 2016 znašala 88.890 USD. |
| Povpraševanje in ponudba | Povpraševanje po takšnih vlogah je zelo veliko, saj vsi naročniki Ultra HNI potrebujejo predano strokovno osebo, ki bo redno izpolnjevala svoje finančne zahteve, zaradi česar je ponudba začela dobivati zagon. |
| Zahteva glede izobrazbe | CPA / MBA s stopnje -1 univerz z najmanj 5-10 let izkušenj. |
| Priporočeni tečaji | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Pozitivne | Vloga stranke, ko oseba neposredno govori z Ultra HNI's, da izkoristi storitve banke in tako širi mrežo. |
| Negativne | Mnogi ljudje raje opravljajo neposredne naložbe, namesto da bi se ukvarjali z osebnim finančnim svetovalcem, saj gre za stroške in kar zadeva zasebno bančništvo, so provizije zelo visoke. |
Kariera # 2 - Elite Relationship Manager - Private Banker
Kdo je Elite Relationship Manager?
Elite Relationship Manager je odgovoren za zagotavljanje posla banki s pristopom do strank Ultra HNI.
| Elite Relationship Manager - Opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoren za izdelavo prilagojenih finančnih izdelkov za Ultra HNI po njihovi strategiji. |
| Oznaka | Vodja elitnih odnosov |
| Dejanska vloga | Razumevanje zahteve stranke in oblikovanje izdelka, ki bo ustrezal istemu, z uporabo njegovih strokovnih veščin. |
| Najboljša podjetja | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO so nekatera vodilna podjetja v zasebnem bančnem prostoru. |
| Plača | Mediana letne plače za vodjo elitnih odnosov je lahko med 1,00 000 in 3 000 000 USD, saj gre za poklicno vlogo. |
| Povpraševanje in ponudba | Po tej vlogi bo vedno visoko povpraševanje, saj je to zelo profesionalen pristop pri ravnanju s strankami banke Ultra HNI. |
| Zahteva glede izobrazbe | CFA / CPA / MBA z univerz Tier -1 z vsaj 5-10 let izkušenj |
| Priporočeni tečaji | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Pozitivne | Obširno znanje o zasebnem bančništvu v celotni panogi. |
| Negativne | Težko je pridobiti stranke Ultra HNI, saj imajo vse njihove obstoječe namenske banke, ki jih dodelijo njihove banke. |
Kariera # 3 - Izvršni direktor za pomoč strankam
Kdo je izvršni direktor za pomoč strankam?
Customer Care Executive vodi transakcije strank pri telefonskem bančništvu iz banke.
| Služba za pomoč strankam - opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovoren za udeležbo na telefonskih klicih in izpolnjevanje zahtev stranke. |
| Oznaka | Izvršni direktor za pomoč strankam |
| Dejanska vloga | Sodelujte z upraviteljem odnosov, da odpravite kakršne koli težave za stranke Ultra HNI v njihovem računu. |
| Najboljša podjetja | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO so nekatera vodilna podjetja v zasebnem bančnem prostoru. |
| Plača | Povprečna letna plača izvršnega direktorja za pomoč strankam je lahko med 20.000 in 30.000 USD |
| Povpraševanje in ponudba | Zaradi nizkega profila je zelo nizko povpraševanje med skupinami z nizkimi dohodki, ki nimajo nobene poklicne kvalifikacije in obupno iščejo službo v dobri družbi. |
| Zahteva glede izobrazbe | Diplomiraj |
| Priporočeni tečaji | Kateri koli finančni tečaji. |
| Pozitivne | Na življenjepisu se prilepi dobro ime blagovne znamke, ki bi jim lahko dolgoročno pomagalo. |
| Negativne | Stalno telefoniranje je lahko dolgčas. |
Kariera # 4 - Analitik obdelave gotovine in trgovine
Kdo je analitik za obdelavo gotovine in trgovine?
Analitik za obdelavo gotovine in trgovine izračunava provizije, ki se zaračunajo na račune tako za nove kot za zaprte račune?
| Analitik za obdelavo gotovine in trgovine - opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Popraviti strukturo provizij, dogovorjeno za vzajemno prodajo finančnih produktov Ultra HNI v sistemu, in mesečno bremeniti račun strank z zneskom provizije. |
| Oznaka | Analitik za obdelavo gotovine in trgovine |
| Dejanska vloga | Je operativna vloga, ki je zadolžena za celoten administrativni postopek stranke Ultra HNI in pravočasno izterja provizije za banko z računa. |
| Najboljša podjetja | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO so nekatera vodilna podjetja v zasebnem bančnem prostoru. |
| Plača | Mediana letne plače za isto lahko znaša od 50.000 do 1.00.000 dolarjev |
| Povpraševanje in ponudba | Izredno zahtevni manjši ljudje so pripravljeni opravljati operativno vlogo v banki, saj gre za rutinsko delo. |
| Zahteva glede izobrazbe | CFP / CPA / MBA z univerz Tier -1 z vsaj 8-10 let izkušenj |
| Priporočeni tečaji | CPA / MBA |
| Pozitivne | Popoln dostop do računa stranke in pooblastilo za njegovo zaprtje v primeru goljufivih transakcij. |
| Negativne | Služba na mizi, ki je lahko dolgočasna za človeka, ki rad spozna nove ljudi. |
Zaključek - Kariera zasebnega bančništva
Delo v zasebnem bančništvu je ena najbolj vznemirljivih poklicev na področju financ, saj gre za dinamičen profil z veliko izpostavljenostjo bogatim družinskim pisarnam, strankam Ultra HNI in bogatemu razredu, ki so zaradi pomanjkanja pripravljeni to storitev plačati za višjo ceno časa za upravljanje finančnih transakcij njih in njihovih družin. Zasebni bankir lahko ustvari veliko mrežo ljudi Ultra HNI v tej panogi, kar bo zagotovo plus v tej karieri, saj ima povezavo z najvišjimi bogataši v družbi.
Zasebno bančno delovno mesto kot nišni profil zahteva zelo profesionalen pristop, odlične komunikacijske spretnosti in etiko za ravnanje s stranko Ultra HNI, da lahko še naprej poslujejo z banko v prihodnosti.
