Seznam najboljših 4 poklicev v finančnem načrtovalcu
Seznam kariere v finančnem načrtovalcu: Nekatere vloge finančnega načrtovalca, ki jih lahko oseba doseže v svoji karieri, so navedene spodaj:
- Proračunski analitik
- Zavarovalniški zavarovalci
- Finančni analitik
- Zastopnik za vrednostne papirje, blago in druge finančne storitve
Pregled kariere finančnega načrtovalca
- Finančni načrtovalec pomaga posameznikom ali podjetjem pri sprejemanju premišljenih odločitev glede upravljanja denarja. Finančni načrtovalec oceni finančni položaj zadevne osebe, razume njene zahteve in cilje, nato pa na podlagi tega poda priporočila, kako te zahteve izpolniti na najboljši možen način.
- Različno finančno načrtovanje ima lahko različno ozadje. Nekateri lahko nudijo različne vrste splošnih storitev, nekateri se lahko osredotočijo na določeno vrsto stranke, drugi pa se lahko osredotočijo na nekatera posebna področja, kot je davčna zakonodaja itd.
- Finančni načrtovalci se dneve udeležujejo sestanka s svojimi potencialnimi strankami in izvajajo rešitve teh novih strank, skupaj s pregledom načrtov obstoječih strank.
- Finančni načrtovalec zahteva visoko stopnjo spretnosti, ki vključuje sposobnost in zaupanje v komunikacijo z različnim velikim številom ljudi, sposobnost poenostavitve zapletenih idej, sposobnost prodaje in trženja, udobnost s številkami in sposobnost njihove analize. , sposobnost vzpostavljanja močnih odnosov s strankami itd.
- Zato ima finančni načrtovalec eno najpomembnejših vlog pri upravljanju sredstev stranke v pravi smeri.
Kariera # 1 - Proračunski analitik
Kdo je proračunski analitik?
Proračunski analitik je oseba, ki je bila v zasebnih in javnih zavodih zaposlena za organiziranje financ s pripravo različnih proračunskih poročil in nato spremlja porabo teh institucij.
| Proračunski analitik - opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Razvijte proračun tako, da sodelujete z vodji projektov in programov ter pregledujete predloge proračuna upraviteljev. Priporočite ostalim pri prošnjah za financiranje in pomagajte vodjem organizacij pri analizi predlaganih načrtov. Spremljanje porabe organizacije in obveščanje o statusu vodje projektov ali programov. |
| Oznaka | Proračunski analitik |
| Dejanska vloga | Pripravil bo proračun in spremljal porabo, s čimer bo zagotovil, da bo ta v proračunskih mejah. Ocena finančnih potreb organizacije za prihodnost. |
| Statistika delovnih mest | Po uradnem uradu za statistiko dela, ki je na voljo na naslovu www.bls.gov, je bilo leta 2016 v tej kategoriji 58.400 delovnih mest, ki naj bi se od leta 2016 do leta 2026 povečala za 7%. |
| Najboljša podjetja | Ivy Exec, korporacija MIL, vojaški oddelek, Deloitte. |
| Plača | Povprečna letna plača za proračunskega analitika v letu 2018 je znašala 76.220 USD na leto in 36,65 USD na uro, kot je po našem uradu za statistiko dela na voljo na www.bls.gov |
| Povpraševanje in ponudba | Povpraševanje po proračunskih analitikih je dobro, kar se bo nadaljevalo tudi v prihodnje. Gre za analitično delo, ki zahteva analitične, komunikacijske, številčne in pisne spretnosti. V obdobju zmanjševanja proračuna ostaja povpraševanje po proračunskih analitikih veliko. |
| Zahteva glede izobrazbe | Diploma, CFA ali MBA ali magisterij s področja računovodstva, financ ali sorodnih področij s cenjene fakultete. |
| Priporočeni tečaji | CFA / MBA / Master na področju računovodstva, financ ali sorodnih področij. |
| Pozitivne | Visok povprečni zaslužek, več možnosti zaposlitve na različnih področjih, stabilnost službe. |
| Negativne | Dolg delovni čas za doseganje ciljev, ki vodi do visoke stopnje stresa. Potovanje bo potrebno za pridobitev neposrednih podrobnosti proračuna. |
Kariera # 2 - zavarovalniški zavarovalci
Kdo je zavarovalniško zavarovanje?
Zavarovalec prevzame zavarovanje tisti, ki odloči, ali se zavarovanje zagotovi ali ne, in če je odgovor pritrdilen, pod kakšnimi pogoji ga je treba dati. Določajo zneske zavarovalnega kritja in premije.
| Zavarovalniški zavarovalci - opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovorni so za analizo informacij o vlogah za zavarovanje, določitev tveganja, ki je prisotno za zagotavljanje strank, oceno in dajanje priporočil na podlagi programske opreme za zavarovanje, terenski predstavnik in zdravstveno osebje za zbiranje informacij, določitev ustreznega zavarovanja zneski kritja in premije. |
| Oznaka | Zavarovalniški zavarovalci |
| Dejanska vloga | Na podlagi različnih parametrov bo analiziral informacije in zgodovino stranke ter se odločil, ali bi bilo primerno zagotoviti zavarovanje ali ne, ter pogoje v zvezi z istimi. |
| Statistika delovnih mest | Po podatkih urada za statistiko dela, ki je na voljo na naslovu www.bls.gov, je bilo leta 2016 število delovnih mest 104.100 v tej kategoriji, ki naj bi se od leta 2016 do leta 2026 zmanjšalo na 5%. |
| Najboljša podjetja | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Plača | Povprečna letna plača v letu 2018 za zavarovalnega zavarovalca je znašala 69.380 ameriških dolarjev na leto in 33,36 ameriških dolarjev na uro, kot je razvidno iz našega urada za statistiko dela, ki je na voljo na www.bls.gov |
| Povpraševanje in ponudba | V prihodnjih letih naj bi povpraševanje upadalo. Razlog za isto je uporaba avtomatizirane programske opreme za zavarovanje, ki osebam omogoča hitrejšo obdelavo vlog. Še vedno pa bodo potrebni za spremljanje avtomatiziranega procesa in za delo na zapletenih področjih, kot so pomorsko zavarovanje itd. |
| Zahteva glede izobrazbe | Diploma ali magisterij s področja računovodstva, financ ali administracije s cenjene fakultete. |
| Priporočeni tečaji | MBA / sodelavec v osebnem zavarovanju / sodelavec pri komercialnem zavarovanju / certificirano premoženje in nezgodno zavarovanje. |
| Pozitivne | Visok povprečni zaslužek, več možnosti za specializacijo, raznolikost vsakodnevnega dela. |
| Negativne | Zmanjševanje stopnje rasti delovnih mest, pritisk za izogibanje prevelikemu tveganju. |
Kariera # 3 - finančni analitik
Kdo je finančni analitik?
Finančni analitik je tisti, ki daje smernice osebam, ki morajo sprejeti odločitve glede naložbe.
| Finančni analitik - opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovorni so za analizo tekočih in preteklih finančnih podatkov; preučiti finančni položaj podjetja z analizo njegovih računovodskih izkazov, preučevanjem poslovnih in gospodarskih gibanj ter dajanjem priporočil na podlagi istih, ugotavljanjem investicijskih gibanj in dajanjem priporočil za naložbe. |
| Oznaka | Finančni analitik |
| Dejanska vloga | Ocenjevanje naložbenih možnosti za nove in obstoječe organizacije, upravljanje financ, prepoznavanje investicijskih trendov ter zagotavljanje novih storitev in izdelkov strankam v skladu z njihovimi zahtevami. |
| Statistika delovnih mest | Po podatkih urada za statistiko dela, ki je na voljo na naslovu www.bls.gov, je bilo leta 2016 število delovnih mest v tej kategoriji 296.100, kar naj bi se od leta 2016 do leta 2026 povečalo za 11%. |
| Najboljša podjetja | Tradeweb Inc, ManTech International, korporacija MIL. |
| Plača | Povprečna letna plača v letu 2018 za zavarovalnega zavarovalca je znašala 85.660 USD na leto in 41.18 USD na uro, kot je razvidno iz našega urada za statistiko dela, ki je na voljo na www.bls.gov |
| Povpraševanje in ponudba | Pričakuje se, da bo povpraševanje v prihodnjih letih naraščalo hitreje, kar bo več kot povprečje celotne zasedbe zaradi vse večje ponudbe finančnih produktov. |
| Zahteva glede izobrazbe | Diploma ali magisterij s področja računovodstva, financ ali administracije s cenjene fakultete. |
| Priporočeni tečaji | CFA / CPA / MBA |
| Pozitivne | Hitrejša rast delovnih mest, visok povprečni zaslužek, delo z zelo pomembnimi podatki. |
| Negativne | Potreben je stres pri delu, pozornost do najmanjših podrobnosti, dolg delovni čas z visoko stopnjo odgovornosti. |
Kariera # 4 - Agent za vrednostne papirje, blago in druge finančne storitve
Kdo je zastopnik za vrednostne papirje, blago in druge finančne storitve?
Agent za vrednostne papirje, blago in druge finančne storitve je tisti, ki poveže prodajalce in kupce na finančnem trgu.
| Zastopnik za vrednostne papirje - Opis delovnega mesta | |
|---|---|
| Odgovornosti | Odgovorni so za nakup in prodajo vrednostnih papirjev, kot so delnice in blago, kot je nafta. Spremljajo finančni trg in poslovanje vrednostnih papirjev in blaga. Storitve finančnega načrtovanja zagotavljajo tako, da strankam zagotavljajo informacije o delovanju vrednostnih papirjev, kamor lahko vlagajo, da bi dobili donos. |
| Oznaka | Zastopnik za vrednostne papirje, blago in druge finančne storitve. |
| Dejanska vloga | Spremljanje finančnega trga in uspešnosti vrednostnih papirjev in blaga in dajanje priporočil strankam glede uspešnosti vrednostnih papirjev, kamor lahko vlagajo, da bi dobili dobre donose. Prav tako analizirajo finance podjetja za dajanje priporočil za javno ponudbo in prevzeme itd. |
| Statistika delovnih mest | Glede na naše uradno statistiko dela, ki je na voljo na naslovu www.bls.gov, je bilo leta 2016 v tej kategoriji 375.700 delovnih mest, ki naj bi se od leta 2016 do leta 2026 povečala za 6%. |
| Najboljša podjetja | Ivy Exec, globalni trgi GQR, Union Bank of California. |
| Plača | Povprečna letna plača v letu 2018 za zavarovalnega zavarovalca je znašala 64 120 USD na leto in 30,83 USD na uro, kot je razvidno iz našega urada za statistiko dela, ki je na voljo na www.bls.gov |
| Povpraševanje in ponudba | Pričakuje se, da se bo povpraševanje od leta 2016 do leta 2026 povečalo na 6%, kar je tako hitro kot povprečje vseh poklicev. Storitve analize financ podjetja za dajanje priporočil za javno ponudbo in prevzeme itd. bodo zahtevane neprekinjeno. |
| Zahteva glede izobrazbe | Diploma / MBA. |
| Priporočeni tečaji | CFA / MBA |
| Pozitivne | Hitrejša rast delovnih mest, visok povprečni zaslužek, različne vrste analiz trga vrednostnih papirjev in blaga. |
| Negativne | Intenzivna konkurenca dela, saj je plačilo visoko; za oceno uspešnosti je potrebna ustrezna pozornost tudi do najmanjših podrobnosti. |
