Chartered Wealth Manager
Po vsem svetu je več kot 50.000 pooblaščenih upravljavcev premoženja, ki so razširjeni v več kot 151 državah. CWM je leta 1996 ustanovila AAFM, ameriška akademija za finančno upravljanje.
To potrdilo je pravzaprav zelo dobro, če prihajate iz okolja upravljanja premoženja, razporejanja sredstev in upravljanja premoženja. Nič ne more biti boljše od tega tečaja za povečanje vrednosti vašega življenjepisa. Ta tečaj organizirajo svetovni finančni in standardni strokovnjaki, ki kandidatom, ki so sposobni izpolnjevati visoke standarde, ponujajo ekskluzivne in certificirane nazive ter certifikate in magistrske certifikate.
V tem članku si ogledujemo matice in vijake preiskave CWM.
- O programu CWM
- Merila za dokončanje CWM programa
- Zakaj opravljati CWM izpit?
- Oblika izpita CWM
- CWM del I izpit (temeljna raven)
- CWM del II izpit (napredna stopnja)
- Pristojbine za pregled CWM
- Strategije za izpit CWM
O programu CWM
Zakupljeni upravljavec premoženja je oznaka, ki je priznana po vsem svetu ali pa ji lahko rečete tudi globalna oznaka. Ljudje, ki imajo to potrdilo, lahko delajo v državi, za katero želijo delati kot CWM. Vsebina tečaja je mešanica indijske in mednarodne preudarne vsebine, ki udeležencem omogoča popolno razumevanje tako indijskega kot mednarodnega finančnega ozadja.
- Delovne vloge: upravitelj portfelja in premoženja, menedžer premoženja, posrednik, tržni analitik, finančni nadzornik, vodja financ, zasebni bankir itd.
- Izpiti: Na obeh stopnjah izpitov je treba opraviti približno 20 enot, stopnja 1 je stopnja Foundation, kar je dvourni izpit za 100 ocen; medtem ko stopnja 2 vključuje napredno raven izpita, je to 3-urni izpit za 160 ocen.
- Datumi izpitov CWM: Odločite se lahko za udeležbo na tem izpitu, odvisno od vaše prilagodljivosti. To je spletni izpit, za katerega se morate prijaviti, kadar želite. Na spletu so na voljo datumi.
- Upravičenost: Če želite postati imetnik spričevala, potrebujete najmanj diplomo. Za udeležbo na tem certifikacijskem tečaju ali registracijo morate imeti diplomo. In kar je najpomembneje, potrebujete ustrezne 3-letne delovne izkušnje, da se prijavite za certifikat pooblaščenega upravitelja premoženja.
Merila za dokončanje CWM programa
- Kot je omenjeno v zgornjih opombah, je ta potek Chartered manager premoženja razdeljen na dva dela, ki sta temeljna in nato napredna raven. Temeljna raven vključuje pregled indijskih in svetovnih finančnih sistemov, koncept in življenjski cikel upravljanja premoženja, merjenje naložb v upravljanje premoženja itd. Te teme zajemajo teme temeljne ravni
- Medtem ko druga stopnja, ki je napredna stopnja, vključuje teme, kot so analiza lastniškega kapitala, strategije upravljanja s posojili in dolgom, napredno upravljanje premoženja itd.
- Z 1 st raven je za 100 znamk, in njeno trajanje 2 uri in 2 nd raven je za 160 znamk, in njeno trajanje 3 ure.
- Kandidat mora imeti diplomo, da se lahko prijavi na to spričevalo.
- Kandidat poleg izobrazbe potrebuje tudi spretnosti, kot so poznavanje izdelkov, razumevanje psihologije strank, upravljanje strank, veščine prodaje in mehkih veščin, razumevanje finančnega trga in konkurence ter tudi poslovno razumevanje.
Zakaj opravljati CWM izpit?
Navdušeni ste nad upravljanjem bogastva; samo to bi morali storiti. Razumevanje tržne razporeditve virov itd. Je izjemno zanimivo samo za strastne ljudi. Za nadaljevanje tega certificiranja potrebujete ljubezen in predanost financam.
- CWM povečuje vaše možnosti za upravljanje premoženja in portfeljev za podjetja in posameznike.
- Kandidati dobijo posodobitve o panogi in priložnostih kot menedžer premoženja, pomembni za svet. Spoznajo tržno dinamiko in inovacije pri finančnih produktih pri upravljanju premoženja. Ko dobijo vpogled v najboljše svetovne prakse v finančni industriji, razumejo možnosti in vprašanja pri načrtovanju premoženja.
- Razvijajo veščine pri gradnji rešitev za upravljanje premoženja za sposobnosti strank. Razvijajo strategije in samozavest pri prijaznem ravnanju s strankami in z uporabo prijaznega jezika gradijo močnejše odnose s strankami. Njihove sposobnosti se pridobijo s strateškimi in strukturnimi procesi.
- Prijava na to spričevalo je študentom pripravila do trde misli in praktične usmeritve ter strukture predmeta. Rezultat tega tečaja je popolnoma usposobljen menedžer premoženja, ki je pripravljen na težko industrijo upravljanja premoženja.
- Upravljanje premoženja je danes ena najhitreje rastočih in visoko plačanih kariere. Zahteve po študijah navajajo, da samo Indija spada pod najhitreje rastoča svetovna gospodarstva, ki imajo približno 200 000 družin, ki spadajo v družino ultra visokih neto vrednosti; vendar naj bi se v prihodnjih nekaj letih država povečala, država ima več kot 20000 pooblaščenih upravljavcev premoženja, v naslednjih nekaj letih pa naj bi narasla na 50000. To pomeni, da lahko vsak upravitelj premoženja obravnava blizu 50 strank z visoko neto vrednostjo, kar zagotavlja dobro zaposlitev in zelo dober poklicni obseg.
- Strokovnjaki, ki si resnično želijo nadaljevati svojo kariero na področju upravljanja premoženja, kot so naložbene strategije, upravljanje življenjskega cikla, medgeneracijski prenos premoženja, upravljanje odnosov, vedenjske finance, alternativni izdelki, vrednotenje nepremičnin in globalno obdavčenje, je to potrdilo popolno, kot ustreza vašim zahtevam in vaši karieri daje zagon, dober začetek ali morda ponovni zagon, da raste višje.
Oblika izpita CWM
| CWM izpit | CWM 1. del izpit
(Temeljna raven) | CWM del II izpit
( Napredni nivo) |
| Osredotočen na | Pregled indijskega in globalnega finančnega sistema.
Koncept upravljanja premoženja Upravljanje življenjskega cikla Merjenje donosnosti naložb pri upravljanju premoženja Naložbe upravljanja premoženja Upravljanje naložbenega tveganja pri upravljanju premoženja Indijski davčni zakoni Zakonitosti pri upravljanju premoženja Vloga upravljanja premoženja v bančništvu Medgeneracijski prenos premoženja in davčno načrtovanje | Analiza lastniškega kapitala
Uporaba nadomestnih izdelkov pri upravljanju premoženja Uporaba vedenjskih financ pri upravljanju premoženja Vrednotenje in analiza nepremičnin Upravljanje posojil in dolgov Strategije upravljanja portfelja Upravljanje odnosov s strani upravitelja premoženja Mednarodno obdavčenje in načrtovanje skrbništva Načrtovanje upravljanja premoženja Napredno upravljanje premoženja |
| Oblika izpita | Spletni izpit | Spletni izpit |
| Odstotek pasov | 50% ocen pri vseh predmetih brez negativne ocene | 50% ocen pri vseh predmetih brez negativne ocene |
| Trajanje | 115 minut | 175 minut |
| Datum izpita | Rezervacije so narejene po vaši izbiri. Vendar pa izpitne roke pade med 10 th in 20 th vsakega meseca. | Rezervacije so narejene po vaši izbiri. Vendar pa izpitne roke pade med 10 th in 20 th vsakega meseca. |
CWM del I izpit (temeljna raven)
Temeljna raven Chartered Wealth Manager zajema osnovne osnove upravljanja premoženja, ki se ukvarja z različnimi vidiki, kot so naložbene strategije, upravljanje življenjskega cikla, prenos medgeneracijskega bogastva, upravljanje odnosov itd. Ta raven zajema 10 enot; te enote so Pregled indijskega in globalnega finančnega sistema, koncept upravljanja premoženja, upravljanje življenjskega cikla, merjenje donosnosti naložb pri upravljanju premoženja, naložbena sredstva bogastva, upravljanje upravljanja, naložbeno tveganje pri upravljanju premoženja, indijski davčni zakoni, zakonitosti v bogastvu, upravljanje Vloga bogastva, upravljanje v bančništvu, medgeneracijski prenos premoženja in davčno načrtovanje
- Izpiti CWM so vsi spletni izpiti in niso pisni.
- Če želite opraviti ta izpit, morate doseči najmanj 50% točk; vendar to potrdilo ne vsebuje negativnih oznak.
- Trajanje tega izpita je 115 minut.
- Svoje mesto lahko rezervirate kadar koli ste pripravljeni; Vendar ne pozabite, da bo datum pregleda kadarkoli med 10 th in 20 th vsakega meseca.
- Vzorec preverjanja temeljne ravni je podan spodaj.
| Oznake za vprašanja | Število vprašanj |
| 1 Oznaka | 30 vprašanj |
| 2 oznaki | 15 vprašanj |
| 4 znamke | Deset vprašanj |
| Skupaj 100 mark | 55 vprašanj |
CWM del II izpit (napredna stopnja)
- Napredno pooblaščeno upravljanje premoženja, ki je CWM, zajema naslednje enote: analiza lastniškega kapitala, uporaba nadomestnih produktov pri upravljanju premoženja, uporaba vedenjskih financ pri upravljanju premoženja, vrednotenje in analiza nepremičnin, upravljanje posojil in dolgov, strategije upravljanja portfelja, upravljanje odnosov z blaginjo Vodja mednarodnega obdavčenja in načrtovanja skrbništva Načrtovanje upravljanja premoženja
- Izpiti CWM so vsi spletni izpiti in niso pisni.
- Če želite opraviti ta izpit, morate doseči najmanj 50% točk; vendar to potrdilo ne vsebuje negativnih oznak.
- Trajanje tega izpita je 175 minut.
- Svoje mesto lahko rezervirate kadar koli ste pripravljeni; Vendar ne pozabite, da bo datum pregleda kadarkoli med 10 th in 20 th vsakega meseca.
- Vzorec izpitne stopnje je podan spodaj.
| Oznake za vprašanja | Število vprašanj |
| 1 Oznaka | 40 vprašanj |
| 2 oznaki | 35 Vprašanj |
| 4 znamke | 15 vprašanj |
| Skupaj 160 mark | 80 vprašanj |
Pristojbine za pregled CWM
Tako kot vsak tečaj se tudi struktura pristojbin CWM razlikuje. Razlika je v vrsti pristojbine, ki jo plačate, skupaj z razlogom, za katerega plačate pristojbino. Za boljše razumevanje je spodaj navedena tabela strukture provizij.
| Vrsta pristojbine | Provizija v USD |
| Kotizacija | 400 dolarjev |
| Izpitnina | Odvisno od kraja registracije |
| 1. stopnja, ki se plača ob registraciji | 200 dolarjev |
| 2. stopnja | 600 dolarjev |
| Provizija za potrjevanje se plača, ko kandidat opravi potreben izpit | 100 dolarjev |
| Pristojbina za prerazporeditev brez študijskega gradiva | 125 dolarjev |
| Pristojbina za ponovni pregled brez študijskega gradiva ni na voljo | 200 dolarjev |
- Pristojbino za stopnjo 1 je treba plačati ob registraciji in po registraciji je registracija veljavna le 365 dni. Pred nastopom na izpitu je treba plačati pristojbino za izpit 2. stopnje.
- Izpis študijskega gradiva ni na voljo in; študijsko gradivo pa je na voljo na spletu.
- Po plačilu pristojbine ni mogoče vrniti in zgornja struktura pristojbin ne vključuje davkov, saj se davki razlikujejo od države do države.
(Opomba: Izpit se ne opravi v določenem obdobju ali določenem časovnem obdobju; zato podajanje odstotka za ta predmet ni mogoče. Dejansko se izpiti opravljajo glede na udobje kandidata za kandidata. pregled vsak mesec)
Strategije za izpit za pooblaščenega upravljavca premoženja
- Spoznajte učni načrt in strukturo izpita CWM, saj vam bo ta pokazal in pokazal, kje začeti in kako začeti.
- Načrtovanje je izredno pomembno, preden začnete z nečim novim, zdaj ko morate v načrtu in strukturi izpita ter gradivu iz tečaja načrtovati svojo naslednjo potezo začetka študija za to ne tako enostavno certificiranje. To potrdilo ni tako enostavno, kot se zdi. Strokovnjaki pravijo, da je za študij za ta izpit potreben namenski 200-urni načrt priprave na izpit.
- Pomembno za razumevanje vrst dokumentov; zato opravite številne lažne teste, ki bodo na voljo na spletu. Tako boste dobili predstavo o vprašalniku, na katerega boste naleteli med izpitom.
- Vsak dan se učite tako, da razumete koncepte in ne samo zapomnite si gradiva.
- O ja, študirajte samo iz odobrenega ali študijskega gradiva, ki je na voljo na spletu. Ker vam ne bodo poslali trdnega besedilnega gradiva, ga boste morali natisniti ali pa boste morali študirati na spletu.
- Prenesite toliko lažnih testnih nalog, poiščite prejšnje testne naloge. Če je mogoče, jih rešite; to vam bo dalo predstavo o tem, kako poteka preizkus. Rešite jih čim več, da boste bolje razumeli in pošteno.
- Poiščite nasvet pri starejših ali oddelkih, če menite, da potrebujete pomoč.
- Revizija je zelo pomembna; ne pozabite popraviti. Prav tako ga ne smete prezreti. Revizija v zadnjem trenutku je vaš rešitelj.
- Recite ne paniki. V primeru paničnih situacij vadite sprostitvene vaje, s katerimi boste lažje študirali, poskrbite za svoje zdravje tako, da boste dobro jedli in spali, saj bo to pomagalo boljše.
