Kaj je naložbeno obzorje?
Investicijsko obzorje opisuje časovno omejitev naložbenega portfelja ali vrednostnega papirja, ki ga bo vlagatelj verjetno imel pred prodajo. Vlagatelj lahko vlaga v vrednostne papirje od nekaj dni ali ur do nekaj let do nekaj desetletij, odvisno od potrebe po sredstvih in sposobnosti vlagatelja za tveganje.
Pojasnilo
Naložbe temeljijo tudi na analizah in raziskavah o vrednostnih papirjih. Verjetno je tudi, da želi vlagatelj vlagati dlje časa, vendar je rok portfelja krajši. Vlagatelji lahko naložbo likvidirajo tudi na sredini zaradi nenehne izgube portfelja. Temu rečemo prelom naložbenega obdobja. Pokojninski načrt, skrbniški skladi in druge podobne naložbe so primeri naložbenih načrtov. Višji kot je čas naložbe, večje je tveganje in donos, krajši čas naložbe pa določa nižje tveganje in donosnost naložbe, kar se odraža in je razvidno iz diagrama in spodnjega primera.
Vrste
Obstajajo tri vrste naložbenega obzorja, imenovane kratkoročne, srednjeročne in dolgoročne:
# 1 - Kratkoročno
V tem obzorju je rok za zadrževanje naložbe krajši; lahko se giblje od nekaj ur do nekaj mesecev. Časovno obdobje je krajše od treh let. Tveganje v tem obzorju je na splošno majhno. Pri tem naložbeni vrednostni papirji vključujejo potrdilo o vlogi, bančni depozit, vrednostne papirje s stalnim donosom in druge varne vrednostne papirje.
# 2 - srednjeročno
Rok v srednjeročnem obdobju naložb je od treh do desetih let, tveganje pa je po naravi zmerno; včasih je tudi dejavnik tveganja visok. Naložba vključuje naložbe v delnice, izvedene finančne instrumente, blagovni trg, srednjeročne bančne vloge, vzajemne sklade itd. Vrednostni papirji imajo zmerno tveganje in zmerne donose.
# 3 - Dolgoročno
V tem obzorju je tveganje zelo veliko in tudi donosnost je zelo velika. Rok naložbe je od 10 let ali več. Narava vrednostnih papirjev vključuje naložbe v nepremičninske sektorje, visoko tvegane vrednostne papirje, pokojninske sklade, skrbniške sklade itd. Ljudje, ki so pripravljeni tvegati več, običajno vlagajo v dolgoročno naložbeno obdobje.
Primer naložbenega obzorja
G. M, upokojenec, ob upokojitvi dobi visok znesek in celoten znesek vloži v dolgoročne vrednostne papirje s stalnim dohodkom in za nakup novega doma. Zato je časovna omejitev visoka, to je več kot 20 let in tudi donosnost je visoka, saj nepremičninska industrija nenehno narašča, donosnost dolgoročnih vrednostnih papirjev s stalnim donosom pa je zelo visoka. Torej velja za dolgoročno naložbeno obdobje.
Gospod A, uslužbenec državne vlade, je začel vlagati v 457 načrtov državnih vlad, zato se vrsta naložbe šteje za srednjeročno naložbo, donosnost pa je tudi zmerna. Torej, načrt velja za srednjeročni načrt.
G. Y, vlagatelj, ima nekaj let odvečna sredstva, zato je dve leti vlagal v fiksni depozit. Načrt se šteje za kratkoročni naložbeni načrt, saj je tveganje, donos in obdobje naložbe nizko.
Gospod A, državni uslužbenec, vlaga v pokojninsko blagajno, da prihrani za upokojitev. Vrsta naložbe se šteje za dolgoročno naložbeno obdobje, saj je tveganje zmerno, obdobje naložbe pa je dolgo, zato obstajajo možnosti za višje donose.
Kako vpliva na vzajemne sklade?
Časovno obdobje in dejavnik tveganja vplivata na naložbo vzajemnega sklada. Na splošno vlaga v vzajemne sklade glede na potrebe strank; vlagajo v kratkoročne, srednjeročne in dolgoročne načrte. Tako kot naložbeni načrti je tudi vzajemni sklad uvrščen med kratkoročne in dolgoročne načrte. Osebe, ki želijo vlagati v vzajemne sklade, lahko vlagajo tudi skozi naložbena obzorja, saj se štejejo za zavarovane za naložbe.
Družbe vzajemnih skladov se tudi približujejo upravljavcem tega obdobja za naložbe v vzajemne sklade. Posluje z družbami vzajemnih skladov.
Zaključek
Investicijsko obzorje je izraz, ki se uporablja za opis časovne omejitve naložbe. Imenuje se tudi časovno obzorje. Če je čas vplačila v tem obzorju majhen, se sredstva vlagajo v varne vrednostne papirje, donosnost pa je tudi manjša. Če je čas depozita srednji, se sredstva vlagajo v vzajemne sklade, delnice, izvedene finančne instrumente itd., Donosnost je tudi zmerna. Če je obdobje zadrževanja naložbe daljše, se sredstva vlagajo v vrednostne papirje, ki temeljijo na tveganju, kot so devize, hedge skladi, nepremičninski sektor itd., Donosnost je tudi višja v dolgoročnem obdobju naložb.
