Kako priti v kariero upravljanja premoženja?
Upravljanje premoženja se nanaša na vlaganje združenih naložb vlagateljev v različna sredstva, kot so vrednostni papirji, delnice, obveznice, nepremičnine, ki jih upravlja upravitelj, ki dobi nadomestilo s provizijami ali določenim deležem premoženja vlagateljev ali provizij, ko analizirajo trg in ustvarijo naložbeni portfelj za svojim strankam.
Najprej raziščimo poti upravljanja premoženja, nato pa bomo govorili o kvalifikacijah, veščinah, zahtevanih izkušnjah, strukturi nadomestil in zaposlitvenih možnostih.
Vir : Fidelitycareers.com
Karierne poti v upravljanju premoženja
Če se zdaj zavedate, kaj je upravljanje premoženja, si lahko ogledate ta poglobljeni članek o upravljanju premoženja.
Preprosto povedano, namen upravljanja sredstev je, da denar uporabimo za več denarja. Toda vsako podjetje za upravljanje premoženja ima drugačen cilj. Ideja je vedeti, kje želite dobiti močne temelje.
Kako vstopiti v upravljanje premoženja? Tu so tri možne poti za prodor v upravljanje premoženja -
Delo za lokalno banko ali majhen vzajemni sklad:
Če je vaša ideja hiter začetek, lahko razmislite o tej možnosti. Čeprav mnogi kandidati ne uberejo te poti, si lahko vseeno prizadevate za boljšo prihodnost, če za začetek izberete majhen vzajemni sklad ali lokalno banko / sklad. Majhni vzajemni skladi ali podjetja ne potrebujejo drage diplome ali biti najboljši študent. Vse, kar morate imeti, je diplomirani ekonomist ali finance in pripravljenost, da se zaznamujete na področju upravljanja premoženja.
Delo za velik vzajemni sklad ali podjetje z Wall Streeta
Večina kandidatov, ki bi radi šli v upravljanje premoženja, sanja, da bi delala v velikem vzajemnem skladu ali podjetju z Wall Streeta in upravljala ogromne milijone in milijarde dolarjev. Če se želite s tem ukvarjati, morate imeti diplomo na vrhunskem inštitutu za finance ali ekonomijo. Če pa menite, da imate nekajletne izkušnje v majhnih podjetjih in jih želite dvigniti na naslednjo stopnjo (npr. Upravitelj portfelja), lahko razmislite o opravljanju MBA iz prve stopnje poslovnega inštituta ali pa tudi napredni certifikati, kot je pooblaščeni finančni analitik (CFA).
Ustanovitev lastnega podjetja za upravljanje premoženja:
To je velika stvar. In tega ne bi smeli početi, dokler se ne temeljito seznanite s trgom in ne veste kar veliko, da bi tekli sami. Če želite začeti svojo, morate opraviti potrebne preglede vrednostnih papirjev. Ko končate, lahko ustanovite lastno podjetje za finančno svetovanje ali pa delate kot pomočnik nekomu, ki ga je že ustanovil. Najpomembnejša spretnost na tej poti je sposobnost prodaje. Več kot boste lahko prodali, več strank vam bo zaupalo in bolj boste lahko izkoristili svoje spretnosti in sposobnosti, da boste z denarjem zaslužili več denarja za svoje stranke.
Zdaj lahko med zgornjimi tremi poklicnimi potmi začnete kjer koli (če se odločite). Ampak moraš biti brutalno iskren s tem, kdo si, s spretnostmi, ki jih moraš imeti, in s tem, koliko si želiš nadaljevati kariero na področju upravljanja premoženja (vsaj deset let v nadaljevanju).
Če želite diplomirati na vrhunskem inštitutu, vam bo druga možnost najbolj ustrezala. V nasprotnem primeru lahko začnete s prvo možnostjo in se potrudite, da dosežete najvišji položaj v velikem vzajemnem skladu. In sčasoma, če si želite nadaljevati kariero na področju finančnega svetovanja, si lahko omislite tudi to.
Podrobno se pogovorimo o izobrazbi, da bomo lažje ugotovili, kako začeti.
Izobraževalne kvalifikacije za kariero na področju upravljanja premoženja
vir: Fidelitycareers.com
Kako vstopiti v upravljanje premoženja? Tukaj si morate prizadevati za vstop v upravljanje premoženja -
- Diplomirajte iz financ: Če želite dostopati do odlične kariere upravljanja premoženja, morate imeti dve osnovni spretnosti - znanje računovodstva in finančnega upravljanja ter uporabo statističnih modelov. Vaša dnevna naloga bi bila pregledovanje razpredelnic in kopanje po poročilih o zaslužku. Brez diplome iz financ bi težko celo opraskali površino. In če imate priložnost, pridobite diplomo iz financ na vrhunskem inštitutu.
- Magistrirajte iz financ: Rečeno je , da na odmiku ni gneče. Magisterij iz financ vam bo pomagal izločiti množico, ki se bo po diplomi takoj pridružila podjetju za upravljanje premoženja. Na magisteriju boste lahko dostopali do specializiranega sklopa znanja (npr. Finančne analize), če boste lahko magistrirali na svetovnem inštitutu, ki vam bo podaril globalno finančno izobrazbo.
- Pojdite na prakso v vrhunska podjetja: Praksa je na delovnem usposabljanju, za katero boste plačani. Če boste po magistrskem študiju opravili dve ali tri prakse, boste vedeli, kako stvari delujejo v podjetjih za upravljanje premoženja. In pripravništva vam ne bodo le pomagala, da se naučite potrebnih veščin za izvrstno kariero upravljanja premoženja, temveč vam bodo pomagala, da boste prepoznani z imeni vrhunskih podjetij, ko boste iskali priložnost za polni delovni čas.
- Pojdite na programe vodstvenega usposabljanja: tisto, kar najboljše ločuje od ostalih, je krivulja učenja. Bolj ko se bolje naučite, bi bile vaše možnosti za uspeh. Če želite imeti določeno spretnost, recimo naložbe, lahko istočasno izvajate programe usposabljanja za vodstvo in pridobite pomembno znanje o tem, kako to uporabiti v resničnem življenju. To velja zlasti za podiplomske študente, po magistrskem študiju pa lahko opravljate tudi MTP.
- Včlanite se za dodatne kvalifikacije: Vsaka dodatna kvalifikacija vam bo pomagala pomnožiti potencial za zaslužek z 2, 3, 5 in 10. Nadaljujte z enim ali vsemi naslednjimi -
- Chartered Financial Planner (CFP): za izpit za certificiranje CFP morate opraviti tri leta poklicnih izkušenj (6000 ur) ali dve leti izkušenj vajencev (4000 ur). S CFP boste dobili dostop do finančnega načrtovanja, načrtovanja nepremičnin, načrtovanja upokojitve, razumevanja davkov, zalog, obveznic in mnogih vidikov financ. In to je najboljši tečaj, ki ga lahko opravite pod 11 meseci.
- Chartered Financial Analyst (CFA): To je nesmiseln naložbeni tečaj za vse, ki bi radi nadaljevali kariero na področju upravljanja premoženja. Obstajajo tri ravni, ki jih morate počistiti, da lahko pridobite certifikat.
- Chartered Investment Counseller (CIC): Če ste opravili CFA, je to tečaj za vas. CIC vam pomaga izvedeti vse o upravljanju portfelja. CIC je treba vsako leto ponovno certificirati. CIC upravljajo velike račune vzajemnih skladov .
- Pooblaščeni analitik za upravljanje naložb (CIMA): Če imate tri leta izkušenj z investicijskim svetovanjem, lahko nadaljujete s kvalifikacijo CIMA. Vsako leto morate opraviti 40 let nadaljnjega izobraževanja, da se znova certificirate.
Spretnosti, potrebne za kariero upravljanja premoženja
Kako vstopiti v upravljanje premoženja? Obstajata dve spretnosti, ki jih morate obvladati, če želite vstopiti v upravljanje premoženja.
Preden se lotiš spretnosti, je tukaj opozorilo - če želiš iti na najvišje mesto, moraš biti v teh veščinah zelo dober; ker obstaja velika konkurenca za kariero upravljanja premoženja. Ker bo raven spretnosti odločala o višini nadomestila, so spretnosti sveti gral kariere upravljanja premoženja.
vir: Fidelitycareers.com
Kvantitativne in analitične spretnosti:
Kot smo že omenili, morate za obvladovanje te veščine temeljito obvladati računovodstvo in statistiko. Vaša naloga bi bila, da v Excelu pregledate preglednice, finančni model in se hitro odločite, katere naložbe bodo za vaše stranke bolj smiselne. Ker pri tovrstni transakciji sodeluje veliko denarja, se pri najbolj natančnih odločitvah pogosto plačajo velike provizije, hkrati pa bi nekoliko napačna odločitev škodila žepu vaše stranke in tudi vaši karieri. Torej, preden boste sploh kdaj dobili službo za polni delovni čas, se prepričajte, da ste zelo dobri v tej spretnosti. Intuitivno bi morali vedeti, kaj bo delovalo in kaj ne. Ta intuicija pogosto deluje le, če res nekaj časa sedite z nečim.
Vodstvene in organizacijske spretnosti:
Ta spretnost bo prišla kasneje. Ko ste zelo dobri v kvantitativnih in analitičnih sposobnostih, boste napredovali v svoji karieri. In kmalu morate upravljati ekipo in najbolj občutljive naložbe. Celotno stvar morate organizirati tako dobro, da bi tudi, če se nekaj izgubi, vedeli, kje najti.
Če obvladate ti dve spretnosti, boste potrebovali še eno spretnost na minimalni ravni, to je komunikacijska in medosebna spretnost. Ker boste imeli opravka s številnimi strankami, skupinami, menedžerji, podrejenimi, vrstniki, posredniki in trgovci, boste morali z njimi učinkovito komunicirati, da boste ustvarili najboljše rezultate.
Izkušnje in nadomestila pri upravljanju premoženja
Plača strokovnjakov za upravljanje premoženja je dokaj dobra. Če pa je vaš cilj zaslužiti več, boste morda razočarani. Na začetku ne boste zaslužili neverjetnih šestih številk in redko bi zaslužili veliko denarja na leto. Če pa imate dolgoletne izkušnje, lahko prestopite šestmestno raven.
Po podatkih Payscale.com povprečni dohodek upravljavcev premoženja v ZDA znaša 69.000 USD. Če je v vašo plačo vključen kakšen bonus / dobiček, lahko pričakujete približno 14.000 do 24.000 USD letno kot bonus / dobiček.
Skupni dohodek upravljavcev premoženja znaša od 41.000 do 121.000 dolarjev na leto.
vir: payscale.com
Zdaj pa si oglejmo, kako izkušnje vplivajo na plačo upravljavcev premoženja.
vir: payscale.com
Če upoštevate večino upravljavcev premoženja, boste videli, da ima 31% več kot 20 let izkušenj (tj. V pozni karieri). Le 16% je zaposlenih na začetni ravni. Osupljivo je, da so celo upravljavci premoženja v srednji karieri manjši (le 25%) kot tisti, ki so bili v zgodnjih / poznih 50-ih.
vir: payscale.com
Iz zgornjega grafikona je razvidno, kako so izkušnje sorazmerne z nadomestilom za upravljavce premoženja.
- Ko šele začenjate (do 5 let), vaše nadomestilo ne bi preseglo 60.000 USD na leto.
- S 5-10 letnimi izkušnjami bi lahko zaslužili približno 78.000 do 80.000 USD letno.
- Z 10-20 letnimi izkušnjami boste lažje zaslužili približno 83.000 USD na leto.
- Če imate več kot 20 let izkušenj, boste zaslužili približno 95.000 USD ali več.
Na voljo so delovna mesta za profil upravljanja premoženja
Kako vstopiti v upravljanje premoženja? Poglejmo možnosti zaposlitve, ki so na voljo v polju upravljanja premoženja.
vir: Fidelitycareers.com
Pomagal vam bo izbrati pravo kariero za vas -
- Računovodja sklada: izbirate lahko med računovodstvom skladov. Najpomembnejša naloga računovodje sklada je najti neto vrednost sredstev vzajemnega sklada in kakšno ceno plačajo stranke. Diploma iz financ ali računovodstva vam bo pomagala do zaposlitve.
- Mlajši raziskovalni analitik: To je začetno delo pri upravljanju premoženja. Vaše naloge bi bile preučiti 10-K in posodobiti finančne modele, narediti finančne analize, lektorirati Power-Point predstavitve in izvesti primarne raziskave. Diploma iz financ / računovodstva / ekonomije vam bo prinesla službo.
- Ekonomist: Če sanjate, da bi postali ekonomist v vrhunskem podjetju za upravljanje premoženja, obstajajo dobre novice. Kot ekonomist lahko delate v podjetjih, ki kupujejo in prodajajo. Vaše naloge bi bile napovedovanje tržnega in splošnega gospodarstva na podlagi modelov in analiz. Doktorat v ekonomiji vam bo pomagal priti v vlogo ekonomista.
- Kvantitativni analitiki: Če imate radi računalniško programiranje skupaj s finančnimi modeli, vas bo kvantitativna analitična kariera morda zanimala. Imeti morate doktorat znanosti. iz naravoslovja / računalništva / matematike, kar bo zagotovo pomagalo.
- Raziskovalni analitik za nakup: Vaša naloga bi bila delo v majhni skupini, izvajanje kreditnih analiz določenih vrednostnih papirjev in celotnega trga. MBA iz financ in CFA bo najboljša kombinacija, če želite postati analitik s stalnim dohodkom.
- Raziskovalni analitik pri prodaji: Vaša naloga bi bila analizirati delnice na trgu in včasih pridobiti pozornost in medijsko pokritost. MBA iz financ in CFA bo najboljša kombinacija za tovrstno delo. Oglejte si tudi Buy Side vs Sell Side
- Upravitelj portfelja: Kot upravitelj portfelja boste lahko narekovali pri analizi nabiranja zalog, ljudje pa bodo poslušali vaše nasvete in mnenja. Vaše delo bi izbralo portfelj delnic in obveznic, da bi vlagateljem zagotovili najvišjo donosnost. MBA na področju financ in CFA bi bila najbolj donosna kombinacija za upravljanje portfelja.
Lahko se odločite tudi za posrednika, vodjo prodaje ali predstavnike služb za stranke v podpornih vlogah. Ker želite vstopiti v upravljanje premoženja, smo omenili, kakšne možnosti zaposlitve imate.
20 najboljših podjetij za upravljanje premoženja na svetu
Kako vstopiti v upravljanje premoženja? Zdaj, pri katerem podjetju bi se morali odločiti. Tu je seznam 20 najboljših podjetij za upravljanje premoženja na svetu. Začeli bomo s številko 20 in šli navzgor. Uvrstitev je podana na podlagi AUM (sredstva v upravljanju) -
- 20. mesto: Northern Trust Asset Management, ZDA (AUM - 875 milijard USD)
- 19. mesto: Wells Fargo, ZDA (AUM - 890 milijard USD)
- 18. mesto: HSBC Holdings, Združeno kraljestvo (AUM - 896 milijard USD)
- 17. mesto: Wellington Management, ZDA (AUM - 927 milijard USD)
- 16. mesto: Amundi, Francija (AUM - 985 milijard USD)
- 15. mesto: Pravna in splošna skupina, Združeno kraljestvo (AUM - 1,1 bilijona dolarjev)
- 14. mesto: UBS, Švica (AUM - 1,1 bilijona dolarjev)
- 13. mesto: Prudential Financial, ZDA (AUM - 1,2 bilijona USD)
- 12. mesto: BNP Paribas, Francija (AUM - 1,2 bilijona USD)
- 11. mesto: Deutsche Bank, Nemčija (AUM - 1,2 bilijona USD)
- 10. mesto: Goldman Sachs Group, ZDA (AUM - 1,3 bilijona USD)
- 9. mesto: Capital Group, ZDA (AUM - 1,4 bilijona USD)
- 8. mesto: Skupina AXA, Francija (AUM - 1,5 bilijona dolarjev)
- 7. mesto: Bank of New York Mellon, ZDA (AUM - 1,6 bilijona USD)
- 6. mesto: P. Morgan Chase, ZDA (AUM - 1,7 bilijona USD)
- 5. mesto: Skupina Allianz, Nemčija (AUM - 1,9 bilijona dolarjev)
- 4. mesto: naložbe v zvestobo, ZDA (AUM - 2 bilijona dolarjev)
- 3. mesto: State Street Global, ZDA (AUM - 2,2 bilijona dolarjev)
- 2. mesto: skupina Vanguard, ZDA (AUM - 3,4 bilijona dolarjev)
- 1. mesto: BlackRock, ZDA (AUM - 4,6 bilijona dolarjev)
Na koncu
Vstop v upravljanje premoženja NI enostavno. Samo dva vas lahko pripeljeta do upravljanja premoženja - prvič, potrebne spretnosti in goreča želja po tem, da pridete na vrh.
Drugi članki, ki vam bodo morda všeč
- Primeri ribolova na dnu
- Primeri upravljanja stroškov
- Tehnike upravljanja premoženjske odgovornosti
- Knjige finančnega svetovalca
