Razlika med CFA® in CFP
Pooblaščeni finančni načrtovalec (CFP) in pooblaščeni finančni analitik (CFA) sta nekaj najprestižnejših imenovanj za katerega koli ambicioznega finančnega svetovalca. Medtem ko CFP pomaga razviti veščine upravljanja premoženja in finančnega načrtovanja, se CFA osredotoča na razvoj veščin za dodeljevanje sredstev, analizo naložb, portfeljsko strategijo in korporativne finance.
Se udeležujete izpita CFA Level 1 - oglejte si ta čudovit 70+ ur tečaja CFA Level 1 Prep
CFA vs CFP Infographics
CFA vs CFP - Primerjalna tabela
| Oddelek | CFA | CFP | |
| Organizacijsko telo | Inštitut CFA | Odbor CFP | |
| Vzorec | Razdeljeno na 3 stopnje - stopnja I, stopnja II in stopnja III | Samo 1 raven | |
| Trajanje tečaja | 4 leta | 3 leta | |
| Učni načrt |
|
|
|
| Stroški izpitov | 700–1.000 USD na nivo plus 450 USD enkratne registracije | 825–1025 dolarjev | |
| Službe |
|
|
|
| Težavnost | Prepustnice za 2019
| Prepustnice za 2019
|
|
| Datum izpita | Koledar 2021
| Koledar 2021
|
CFA vs CFP - Kaj je boljše?
Eno najpomembnejših vprašanj, ki se nam poraja, je - katera je boljša možnost od CFA in CFP? Odgovor je, da sta obe zelo občudovani na področju finančnega svetovanja. Vsak kandidat, ki ima bodisi listino CFA bodisi znamko CFP, postane vešč ravnanja s finančno prihodnostjo stranke. Zato bi morala izbira med CFA in CFP temeljiti zgolj na kariernih željah, saj lahko kateri koli od tečajev ponudi vznemirljivo poklicno pot v financah. Torej, poglobimo se globlje, da bomo podrobneje razumeli obe oznaki v naslednjih oddelkih.
Pridobljene spretnosti
Potem ko postane imetnik listine CFA, kandidat razvije odlične sposobnosti modeliranja, analitične sposobnosti, spretnosti odločanja in komunikacijske sposobnosti. Podobno imetnik znamke CFP pridobi tudi strateško razmišljanje, prodajo in trženje, upravljanje odnosov in komunikacijske veščine.
Trajanje
Prizadevni kandidat za CFA mora opraviti 3 stopnje izpitov in 4 leta poklicnih izkušenj, ki jih je mogoče opraviti pred, med ali po zaključku CFA. Tako lahko celoten program CFA zaključimo v obdobju 4 let. Po drugi strani pa mora kandidat, ki se je vpisal na CFP, opraviti le eno stopnjo, vendar mora opraviti 6000 ur poklicnih izkušenj, zato se lahko program CFP zaključi v obdobju treh let.
Zahtevana upravičenost ali izkušnje
Za pridobitev listine CFA mora imeti diplomo in imeti vsaj 4 leta ustreznih poklicnih izkušenj. Vendar obstaja prožnost za kombiniranje izobraževanja in poklicnih izkušenj, zaporednih in ne prekrivajočih se, da se izpolni 4-letna zahteva. Po drugi strani pa mora kandidat za CFP imeti diplomo in 6000 ur ustreznih poklicnih izkušenj ali 4000 ur vajeniških izkušenj.
Učni načrt
Program CFA je razdeljen na tri ravni. Na treh ravneh se teme nekoliko prekrivajo. Stopnja I se osredotoča na finančna načela, stopnja II poudarja finančno analizo in računovodstvo, stopnja III pa pomaga graditi upravljanje portfelja in veščine odločanja. Celoten program CFA vključuje finančno poročanje in analize, etične in strokovne standarde, ekonomijo, izvedene finančne instrumente, vrednotenje lastniškega kapitala, kvantitativne metode, fiksni dohodek, alternativne naložbe, korporativne finance, upravljanje portfelja itd. Po drugi strani pa odbor CFP pooblašča učni načrt, ki vključuje poklicno ravnanje in regulacijo, splošna načela finančnega načrtovanja, naložbenega načrtovanja, načrtovanja izobraževanja, pokojninskega varčevanja in načrtovanja dohodka, obvladovanje tveganj in načrtovanje zavarovanja, davčno načrtovanje,načrtovanje nepremičnin, finančno načrtovanje itd.
Priložnost in plača
Imetniku listine CFA se ponudi služba v financah in naložbah kot vodja portfelja, raziskovalni analitik, svetovalec, korporacijski finančni analitik, analitik investicijskega bančništva, vodja odnosov, finančni svetovalec itd. Po drugi strani pa kot imetnik oznake CFP kandidatu se ponudi vloga finančnega načrtovalca, finančnega svetovalca, načrtovalca nepremičnin, trgovskega in raziskovalnega sodelavca, finančnega svetovalca, finančnega analitika, finančnega predstavnika itd.
V ZDA se plača imetnikov zakupa CFA giblje med 56.500 in 120.500 USD na leto, povprečna plača pa 95.494 USD. Po drugi strani se plača CFP-jev giblje med 62.500 in 94.500 USD na leto, povprečna plača pa 83.123 USD.
Pristojbine in prehodne cene
Stroški izpita CFA znašajo med 700 in 1000 USD na izpit, odvisno od časa prijave. Poleg tega je treba plačati enkratno pristojbino za registracijo v višini 450 USD, kar pomeni, da bodo skupne pristojbine programa CFA znašale med 2.550 in 3.450 USD. Po drugi strani pa stane program CFP med 825 in 1025 USD, odvisno od časa registracije.
Oba izpita sta enako težka, kot je razvidno iz njihove zmerne stopnje uspešno opravljene. V letu 2019 so bile stopnje opravljenih izpitov CFA - stopnja I: 41%, stopnja II: 44% in stopnja III: 56%. Skupna stopnja uspešnosti za CFP je leta 2019 znašala 62%, medtem ko je bila stopnja opravljenih izpitov prvič 66%.
Razpoložljivost izpita
Izpiti za tri stopnje CFA potekajo večkrat v letu. Leta 2021 je razpored izpitov naslednji:
| Februar 2021 | Maj 2021 | Avgust 2021 | November 2021 | |
| I stopnja | 16. februar - 1. marec | 18. do 24. maja | 24. – 30. Avgusta | 16. do 22. novembra |
| II. Stopnja | 25. maj - 1. junij | 31. avgust - 4. september | ||
| Stopnja III | 25. maj - 1. junij | 23. in 25. novembra |
Izpiti za CFP potekajo trikrat v letu - marca, julija in novembra. Leta 2021 naj bi se odvijal med 9. in 16. marcem, od 6. do 13. julija in od 2. do 9. novembra.
CFA vs CFP - Kako se vpisati?
Za CFA
- Pred registracijo na izpit ustvarite račun na spletnem mestu CFA Institute. Če pa se namerava prijaviti za kakršno koli štipendijo, se mora prijaviti veliko prej.
- Izplačajte pristojbino za ustrezen izpit.
- Razporedite sestanek za testiranje.
Za CFP
- Ustvarite račun na spletnem mestu odbora CFP in izpolnite obrazec za prijavo na izpit.
- Izvedite plačilo kotizacije.
- Razporedite sestanek za testiranje.
Zaključki
CFA proti CFP, ne glede na vašo končno izbiro, naj bo informirana. Ta odločitev je namenjena vaši karieri, zato upoštevajte vse te prednosti in slabosti. Upam, da bi lahko pomagal pri čim manj. Vse najboljše :-)
