Pomen uravnoteženih sredstev
Uravnoteženi skladi so skladi, ki denar vlagajo v mešanico delnic in obveznic, da bi dosegli visoko stopnjo donosa skladov, hkrati pa uravnotežili tveganje s pomočjo diverzifikacije, ti skladi pa imajo na splošno večje tveganje, kadar v primerjavi s skladi s stalnim donosom, vendar manjše tveganje v primerjavi s čisto delniškimi skladi.
V Indiji imajo uravnoteženi skladi običajno 30% -40% naložb v lastniški kapital, preostanek pa v obveznice in (ali) druge instrumente dolžniških naložb. Na ta sredstva, tako kot na druga, vplivajo tudi gibanja na delniških trgih, saj je določen del usmerjen v lastniški kapital. Vendar pa naj bi bile vrednosti teh skladov kot celote manj spremenljive v primerjavi s 100-odstotnim lastniškim skladom.
Primernost bilančnih skladov
Je idealna možnost naložbe predvsem za vlagatelje, ki to bodisi imajo
- išče stabilno in stabilno donosnost s srednjeročnim obdobjem zadrževanja naložbe / dobička (recimo pet let)
- novi udeleženci v vlagateljevi skupini, ki nimajo ali imajo omejenega investicijskega znanja
- išče diverzifikacijo naložbenih poti
- Zahteva umik ob ohranjanju naložbe.
To ne bi bila idealna možnost naložbe predvsem za vlagatelje, ki to tudi storijo.
- Pripravljeni sprejeti ali obvladati večje tveganje
- Iščejo visoko donosnost svojih naložb
- Želimo vlagati v določeno izbiro sklada, saj izbira skladov ostaja pri upravljavcu sklada.
Primeri
G. Raj želi vložiti vsoto 1 100 000 Rs
Recimo, da je Raj manj tvegan in ni pripravljen tvegati z izbiro naložbe. Morda ima diverzificiran naložbeni portfelj v skladu s spodnjo tabelo.
Dolžniški sklad
Recimo, da Raj tvega in je pripravljen tvegati z izbiro naložbe. Morda ima diverzificiran naložbeni portfelj v skladu s spodnjo tabelo.
Sklad, usmerjen v lastniški kapital
Vlagatelj mora biti vedno premišljen in se zavedati, da njegova naložba v uravnotežene sklade ni vedno zaščitena pred gibanjem trga in še vedno nosi tveganje.
Prednost uravnoteženega obdavčenja sklada
Z davčnega vidika se davčne politike za lastniške in dolžniške sklade razlikujejo. Če ima vlagatelj uravnoteženi sklad manj kot 12 mesecev, se razvrsti v Kratkoročno, če presega, da ima več kot 12 mesecev, pa v Dolgoročno.
Po zadnjih posodobitvah bodo naložbe v dolžniške sklade, ki bodo v Indiji držane več kot tri leta, dolgoročno razvrščene v kategorije in bodo obračunane v odstotkih za davek na kapitalski dobiček z ugodnostjo indeksacije. Vsi prihodki, ustvarjeni s kratkoročnimi naložbami v dolžniške naložbe, se dodajo dohodku in obdavčijo glede na dohodninsko ploščo, pod katero vlagatelj pride.
Dlje kot imate uravnoteženi sklad, boljše so davčne ugodnosti, ki jih zagotavljajo
