Razlika med CFA in serijo 7
CFA ali pooblaščenega finančnega analitika ponuja Inštitut CFA, tečaj pa ponuja možnosti na področju upravljanja portfelja, obvladovanja tveganj, svetovalca, izvršnega direktorja itd., Medtem ko Series 7 ponuja FINRA in po zaključku tega tečaja bo posameznik upravičen do registracije s samoregulativno organizacijo za uspešno trgovanje s splošnimi vrednostnimi papirji, ki vključuje obveznice in delnice podjetij.
V tem primerjalnem članku bomo razpravljali o izpitu CFA, pomembni finančni poverilnici in licenci Series 7 , predpogoju, ki ga FINRA določa za tiste, ki se ukvarjajo s trgovanjem z vrednostnimi papirji. To bi moralo pomagati tistim, ki se potegujejo za ti dve kvalifikaciji, da se informirano odločijo glede svoje upravičenosti in preferenc.
Kaj je CFA?
Potrdilo CFA (Chartered Financial Analyst) velja za „zlati standard“ upravljanja naložb in finančne analize, katerega namen je potrditi strokovno znanje in sposobnosti strokovnjakov na teh in sorodnih področjih. Ponuja inštitut CFA iz ZDA, je to nedvomno eden najbolj cenjenih certifikacijskih programov na področju financ, ki strokovnjakom med drugim pomagajo pridobiti napredne sposobnosti na visoko specializiranih področjih znanja, vključno z upravljanjem portfelja, finančno analizo in finančnim svetovanjem.
Ima eno najnižjih prehodnih stopenj med finančnimi pooblastili, zato je eno najtežjih za pridobitev in eno najbolj iskanih v finančni industriji.
Kaj je licenca Series 7?
Že na začetku je treba jasno razumeti, da je serija 7 licenca, za razliko od CFA, ki pomeni certifikat. Obseg in vsebina izpita Series 7 sta veliko bolj omejena kot CFA. Njihov namen je predvsem pomagati tistim, ki se ukvarjajo s prodajo in nakupom finančnih produktov, pridobiti potrebno znanje in spretnosti za to delo.
Za udeležbo na izpitu serije 7 mora posameznika sponzorirati podjetje, ki je član FINRA, in predpogoj za udeležbo na več drugih izpitih FINRA. Pridobitev licence za serijo 7 ni nikdar tako težavna kot pridobitev listine CFA, pri čemer slednja predstavlja zelo napredna znanja in sposobnosti na finančnem področju.
CFA certificiranje v primerjavi s serijo 7 licenc Infographics
Poglejmo glavne razlike med certificiranjem CFA in licenco Series 7 skupaj z infografiko.
Izpitne zahteve
Zahteve za izpit CFA
Da bi se kvalificiral za CFA, mora imeti kandidat diplomo (ali pa mora biti v zadnjem letu diplome) ali 4 leta poklicnih delovnih izkušenj ali 4 leta visokošolskega in poklicnega dela skupaj.
Zahteve za izpit serije 7
Moral bi biti sponzor podjetja s članstvom v FINRI. To je edini pogoj za ta izpit.
CFA v primerjavi s primerjalno tabelo serije 7
| Oddelek | CFA | Serija 7 | |
| Organizacijsko telo | Organizacijsko telo za izpit CFA je CFA Institute, ZDA. | Organizacijsko telo za izpit Series 7, ki je uradno znano kot izpit Generalni predstavnik za vrednostne papirje, je Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA), ZDA. | |
| Vzorec | Potek kvalifikacije CFA je razdeljen na tri zaporedne stopnje - stopnja I, stopnja II in stopnja III. | Potek licence Series 7 je sestavljen iz 3 ure in 45 minut izpita, ki se je pojavil v enem dnevu. | |
| Trajanje tečaja | Kandidati, ki lahko vsak izpit opravijo v prvem poskusu, lahko tečaj opravijo v obdobju 36–48 mesecev. | Tečaj zahteva 100-120 ur študija, ki se razteza na 1-4 tedne. Vendar pa nezmožnost kandidatov, da počistite izpit v 1. st lahko poskus raztezajo trajanje tečaja, saj imajo kandidati čakati 30 dni za 2 nd poskus in drugo | |
| Učni načrt | Učni načrt zajema predvsem naslednje teme
| Učni načrt se osredotoča predvsem na naslednje funkcije
|
|
| Izpitnine | Skupni stroški tečaja se gibljejo med 2.550 in 3.450 USD, kar vključuje pristojbine za izpit in vpisnino. Cena izpita se razlikuje glede na čas prijave. | Cena izpita za licenco znaša 245 USD. Vendar pa licenca zahteva tudi sponzorstvo podjetja, ki je član FINRA. | |
| Službe | Nekateri pogosti profili vključujejo
| Nekateri pogosti profili vključujejo
|
|
| Težavnost | Izpiti so zelo težki. Ocene opravljenih izpitov, opravljenih junija 2019, so bile
| Izpiti so dokaj težki. Čeprav FINRA ne objavlja ocen opravljenih izpitov za serijo 7, se na splošno verjame, da je stopnja uspešnosti približno 65%. | |
| Datum izpita | Razpored prihajajočih izpitov za leto 2021 je naslednji
| Kandidati lahko izpit razpišejo na kateri koli delavnik v roku 120 dni od datuma vpisa. |
Zakaj nadaljevati CFA?
Listina o zaslužku CFA potrjuje, da lahko strokovnjak opravlja zapletene vloge na različnih poddomenah financ, med drugim od finančne analize in upravljanja naložb do investicijskega bančništva, raziskav in akademikov.
Kariera je precejšnja, saj lahko CFA-ji raziščejo več globalnih priložnosti na področju financ, ta težko prislužena poverilnica pa jim lahko zagotovi večjo verodostojnost tudi v očeh bodočih delodajalcev. Nefinančni strokovnjaki imajo lahko tudi več potencialnih prednosti kot strokovnjak, če si še naprej zaslužijo listino CFA.
Zakaj pridobiti licenco Series 7?
Licenca Series 7 ne ponuja nobene edinstvene prednosti, razen če je predpogoj za opravljanje funkcije generalnega zastopnika za vrednostne papirje v skladu z zahtevami FINRA (regulatorni organ za finančno industrijo).
To jih kvalificira za prodajo, nakup ali pridobivanje izdelkov vrednostnih papirjev, vključno z delnicami, obveznicami, vzajemnimi skladi in drugimi oblikami instrumentov. Za tiste, ki pridobijo licenco za serijo 7, ni dodatnega poklicnega prostora, razen za delo v okviru teh vnaprej določenih vlog.
Zaključek
Med CFA in izpitom Series 7 ni primerjave, saj niti ne predstavljata programa certificiranja. CFA je napredni večstopenjski certifikacijski program, ki velja za eno najstrožjih finančnih poverilnic za zaslužek. Licenca serije 7 posameznika preprosto usposoblja za trgovanje s splošnimi vrednostnimi papirji v imenu katere koli samoregulativne organizacije.
CFA je namenjen strokovnjakom, ki nameravajo napredovati v svoji karieri ter predstaviti svoje znanje in sposobnosti s pridobitvijo posebnih poverilnic na področju financ. V nasprotju s tem pa je izpit serije 7 namenjen samo posameznikom, ki želijo od FINRE pridobiti dovoljenje za opravljanje dejavnosti splošnih zastopnikov vrednostnih papirjev in trgovanje z vrednostnimi papirji na trgu.
