CFA proti CWM - Kaj je boljše? - WallstreetMojo

Razlika med CFA in CWM

CFA je okrajšava, ki se uporablja za pooblaščenega finančnega analitika, ta tečaj pa ponuja inštitut CFA, kandidatom pa omogoča poglobljeno znanje o zapletenih področjih, ki se nanašajo na finance, CWM pa je kratka oblika za Chartered Wealth Manager in ta tečaj ponuja AAFM (Ameriška akademija za finančno upravljanje) in omogoča kandidatom, da se naučijo osnov upravljanja premoženja in premoženja.

Kateri je boljši? Tečajev za certificiranje je na pretek in za mnoge študente je veliko skrbi, katerega se bodo nadaljevali. Na eni strani imamo izpite CFA, ki veljajo za zlati standard med finančnimi izpiti. Če se močno zanimate za upravljanje portfelja, upravljanje naložb, delniške raziskave in investicijsko bančništvo, vam CFA bolj ustreza. Vendar je Chartered Wealth Manager (CWM) certifikat, ki je najboljši za strokovnjake na področju upravljanja premoženja, zasebnega bančništva, družinskih pisarn in finančnega svetovanja. V tem članku podrobno opisujemo razlike med njima in vam pomagamo razjasniti zmedo.

CFA proti CWM Infographics

Čas branja: 90 sekund

Razumejmo razliko med tema dvema tokoma s pomočjo tega CFA v primerjavi s CWM Infographics.

CFA v primerjavi s primerjalno tabelo CWM

Oddelek CFA CWM
Organizacijsko telo Organizacijsko telo za izpite CFA je Inštitut za pooblaščenega finančnega analitika (CFA), ZDA. Organizator izpitov CWM je Ameriška akademija za finančno upravljanje (AAFM), ZDA.
Vzorec Tečaj je razdeljen na tri zaporedne stopnje - nivo I, nivo II in nivo III. Tečaj je razdeljen na zaporedni dve ravni - 1. stopnja (temeljna stopnja) in 2. stopnja (napredna stopnja).
Trajanje tečaja Kandidati se lahko na igrišču za golf v razponu od 36-48 mesecev, če so jasno vsak izpit na 1. st poskusu. Kandidati morajo tečaj opraviti v 36 mesecih.
Učni načrt Učni načrt zajema predvsem naslednje teme
  • Ekonomija
  • Etika in poklicni standardi
  • Korporativne finance
  • Upravljanje portfelja
  • Stalni prihodek
  • Alternativne naložbe
  • Kapitalske naložbe
  • Odvod
  • Računovodsko poročanje in analize
  • Kvantitativne metode
Učni načrt zajema predvsem naslednje teme
  • Globalni finančni sistem
  • Vedenjske finance v upravljanju premoženja
  • Upravljanje premoženja v bančništvu
  • Medgeneracijski prenos bogastva
  • Naložbena sredstva upravljanja premoženja
  • Upravljanje naložbenega tveganja
  • Analiza lastniškega kapitala
  • Alternativni izdelki v upravljanju z bogastvom
  • Vrednotenje in analiza nepremičnin
  • Strategije upravljanja portfelja
Izpitnine Razdelitev stroškov na tečaj je naslednja
  • Enkratne kotizacije v višini 450 USD
  • Cena izpita za vsako stopnjo se giblje med 700 in 1000 USD, odvisno od časa prijave
Razdelitev stroškov na tečaj je naslednja
  • Kotizacija 400 USD, ki velja eno leto
  • Cena izpita za 1. stopnjo znaša 200 USD
  • Cena izpita za 2. stopnjo znaša 600 USD
  • Pristojbina za ponovni izpit znaša 200 USD
Službe Nekateri pogosti profili vključujejo
  • Strateški analitik
  • Investicijski analitik
  • Finančni svetovalec
  • Upravitelj premoženja
  • Vodja portfelja
Nekateri pogosti profili vključujejo
  • Upravitelj premoženja
  • Finančni nadzornik
  • Upravitelj sredstev
  • Tržni analitik
Težavnost Izpiti so zelo težki. Ocene opravljenih izpitov, opravljenih junija 2019, so bile
  • I stopnja: 41%
  • II. Stopnja: 44%
  • III. Stopnja: 56% (Vir: CFA Institute)
V javni domeni ni na voljo informacij o uspešnosti kandidatov. Znano pa je, da je uspešno opravljen izpit 50-odstotna ocena.
Datum izpita Razpored prihajajočih izpitov za leto 2021 je naslednji
  • Stopnja I: 16. februar-01
  • II. Stopnja: 25. maj - 1. junij in 31. avgust - 4. september
  • III. Stopnja: od 25. maja do 1. junija in od 23. do 25. novembra
Kandidati lahko urnik izpite samo na 10 th in 20 th vsakega meseca.

Kaj je CFA?

Program certificiranja izvaja ameriški inštitut CFA (prej Združenje za upravljanje naložb in raziskave ali AIMR). Ta tečaj je idealna izkušnja za finančne in investicijske strokovnjake, ki iščejo spodbudo za kariero. Tečaj je trden temelj za napredno analizo naložb in upravljanje portfelja v resničnem svetu, kar strokovnjaki iz industrije cenijo po vsem svetu. Oblika študija je zasnovana tako, da ustreza zahtevam rastoče investicijske industrije, ki išče ostre veščine za pospešitev rasti trga in podjetij. Inštitut CFA meni, da je ta vidik glavni dejavnik pri uvajanju tega tečaja, in se v največji meri posveča zagotavljanju rednega posodabljanja učnega načrta in nenehnega izpolnjevanja zahtev trga. Tečaj zajema teme, kot so upravljanje naložb,finančna analiza, delnice, obveznice in izvedeni finančni instrumenti ter zagotavlja splošno znanje o drugih finančnih področjih. Po uspešno opravljenem izpitu ima kandidat pravico biti imetnik karte CFA in je opremljen za svetovanje podjetjem in institucijam, kot so banke, vzajemni skladi, zavarovalnice in druge finančne institucije.

Kaj je CWM?

Chartered Wealth Manager je problem certificiranja, ki je najboljši za strokovnjake na področju upravljanja premoženja, zasebnega bančništva, družinskih pisarn in finančnega svetovanja. Ta mednarodni program certificiranja izvaja Ameriška akademija za finančno upravljanje s sedežem v ZDA. Program certifikatov označuje odličnost in je po vsem svetu priznan in sprejet v finančni industriji, vključno z globalno industrijo upravljanja premoženja in zasebno bančno skupnostjo.

Chartered Wealth Manager (CWM) je najvišja oznaka, ki jo lahko strokovnjak doseže na področju upravljanja premoženja in zasebnega bančništva. Bistveni cilj CWM so teorija kapitala in finančnih trgov, načela organizacije finančnih storitev, upravljanje portfelja, upravljanje naložb in druga znanja, povezana s tem področjem. Oznaka CWM je merilo za strokovnjake pri izpolnjevanju določenih nalog finančnega poslovodenja in omogoča delodajalcu, da mu zaupa odgovornost ocene vrednosti podjetij, izvede analizo finančne nepremičnine, razume časovno obdobje upravljanja portfelja, uravnoteži tveganje in donose, prepozna tržne priložnosti, tržne izdelke, urejajo razporejanje sredstev in upravljajo stranke.

Zahteve za izpit CFA proti CWM

Zahteve za izpit CFA

Študent je upravičen do izpita CFA samo, če ima diplomo (ali enakovredno) ali je v zadnjem letniku dodiplomskega študija (za pridobitev diplome je potrebna posodobitev za pridobitev stopnje II) ali če ima najmanj štiri leta poklicnih izkušenj. Kandidat za uspešno opravljen izpit zahteva izpolnitev štiriletnih izkušenj za pridobitev certifikata programa CFA.

Zahteve za izpit CWM

Da bi bil kandidat upravičen do izpita CWM, mora imeti diplomo ali izobrazbo, ki ustreza podiplomskemu študiju, ki ga odobri AAFM, in najmanj tri leta izkušenj z upravljanjem premoženja.

Zakaj nadaljevati CFA?

  • Program CFA premosti vrzel med tržnim povpraševanjem in strokovnjakom. Program zagotavlja, da se sposobnost kandidata razvije v skladu s trenutno industrijsko prakso.
  • Težavnost izpita CFA zagotavlja študentom, da se kakovostno potrudijo in natančno učijo, da bodo delodajalcu izstopali.
  • CFA izpopolnjuje praktične spretnosti kandidata, s čimer postane prednost njegovega podjetja, mu zagotavlja konkurenčno prednost in povečuje možnosti za pohod v prihodnosti.
  • Program CFA je cenejši od drugih certifikatov in zagotavlja trdno znanje o finančnih trgih, s čimer povečuje raven strokovnega znanja in znanja kandidata.

Zakaj zasledovati CWM?

  • Oznaka CWM vzbuja spoštovanje tako potrošnikov kot tudi strokovnjakov v industriji.
  • CWM dodaja vrednost vašemu življenjepisu, ki neizmerno povečuje vaše karierne možnosti.
  • CWM odpira vrata številnim priložnostim, med katerimi je tudi samozavest, da začnete svoje podjetje.
  • CWM je najboljša kvalifikacija, ki jo lahko strokovnjak doseže v industriji upravljanja premoženja. Zato ta oznaka v profilu kandidata povečuje njegov dostop do industrijskih dogodkov in priložnosti za mreženje.

Zaključek

Izpiti CFA so idealna izkušnja za finančne in investicijske strokovnjake. Zagotavlja trdno podlago za napredno analizo naložb in upravljanje portfelja v resničnem svetu, kar strokovnjaki iz industrije cenijo po vsem svetu. Vendar je CWM najboljša kvalifikacija, ki jo lahko strokovnjak doseže v industriji upravljanja premoženja. CWM je težek izpit. Kandidati so vsaj štirikrat poskušali to razjasniti, zato bi bilo treba kakovostno študijo nameniti.

Izberite tistega, ki vas najbolj navdušuje!

Priporočeni članki

  • CFA proti CQF
  • CFP proti CWM - Kaj je boljše?
  • Razlike med CFA in CFQ
  • CFA izpiti

Zanimive Članki...