Funkcija XIRR Excel
Funkcija XIRR je znana tudi kot funkcija razširjene notranje stopnje donosa v Excelu in se uporablja za izračun na podlagi več naložb, opravljenih v istem časovnem obdobju, to je tudi finančna funkcija v Excelu in je vgrajena funkcija, ki upošteva datume vrednosti in ugiba vrednost kot vhodne podatke zanjo.
Sintaksa
- Vrednost *: zneski transakcije. Nanaša se na vrsto denarnih tokov, ki ustrezajo časovnemu razporedu plačil
- Datumi * Datumi transakcij. Nanaša se na vrsto datumov, ki ustrezajo posamezni transakciji
- Ocenjeni_irr: Neobvezno. Približen donos. Privzeto = 10%
Kako uporabljati funkcijo XIRR v Excelu
Vzemimo nekaj izračunov XIRR v Excelovih primerih, preden uporabimo delovni zvezek funkcije XIRR excel:
Primer # 1
Recimo, da vlagate Rs. Marca 2012 8000 in prejmete znesek Rs. 2000 v različnih časovnih intervalih od marca do decembra 2017. V tem primeru bi vaš vnos v Excelovem listu vseboval čas in ustrezen znesek, kot je prikazano spodaj.
XIRR excel je tako mogoče izračunati kot XIRR (vrednosti, datumi), kot je prikazano spodaj.
2. primer
Recimo, da vlagate Rs. 2000 večkrat od 1. aprila 2017 do 10. decembra 2017. Na koncu prejmete znesek Rs. 20.000 5. marca 2018. V tem primeru bi to moralo biti všeč vašemu vnosu v excel list
Za izračun stopnje donosa te naložbe vnesete vnos v obliki XIRR (vrednosti, datumi), kot je prikazano spodaj.
Ugotovili boste, da je XIRR v zgornjem primeru 0,78.
3. primer
Predpostavimo, da ste marca 2011 začeli vlagati 8000 Rs v vzajemne sklade. Potem ko so dobre donose na svoj znesek, vsako leto jih vložili z 10% poveča vsakič, in v 8 th leto, ste prejeli znesek v višini Rs. 100.000. Vnos bo v tem primeru prikazan spodaj:
XIRR se izračuna kot XIRR (vrednosti, datumi) à XIRR (B3: B10, A3: A10)
Zgornji primer lahko obravnavamo tudi drugače. Ob prvi naložbi prejmete skupni znesek Rs. 8800 (10% od vaše naložbe) v enem letu. Odločite se, da boste vložili ta znesek, kar vam bo znova prineslo 10-odstotno donosnost, in ta cikel traja naslednjih 7 let in prejmete znesek Rs. 1,00,000 v 8 th leto.
Primer # 4
Recimo, da vlagate Rs. 8.000 v treh zaporednih letih in prejmete skupno Rs. 28.000 v naslednjih petih letih. V tem primeru se naložbe in odkupi izvedejo v določenem časovnem obdobju. Vnos v excel bo prikazan spodaj:
Za izračun stopnje donosa pri tej transakciji bo funkcija XIRR dana z XIRR (vrednosti, datumi), kot je prikazano spodaj:
Tu je XIRR 0,037.
Aplikacije
XIRR v Excelu se uporablja v katerem koli naložbenem portfelju z več denarnimi tokovi v določenem časovnem obdobju. Nekateri med njimi vključujejo vzajemni sklad SIP, načrte za vračilo denarja, PPF, EPF itd. Včasih boste morda želeli videti donosnost naložb, ki ste jih naredili na delniškem trgu v zadnjih 10 letih. XIRR Excel je mogoče uporabiti tudi v kombinaciji več naložb, izvedenih na različnih mestih, za izračun skupne stopnje donosa.
Stvari, ki si jih je treba zapomniti
- Vloženi znesek (odliv) je treba šteti kot negativni, prejeti znesek (priliv) pa kot pozitiven
- Vrednosti denarnih tokov je mogoče navesti v poljubnem vrstnem redu.
- Moral bi biti odtok in priliv denarja. Če katera koli manjka, bo funkcija XIRR vrnila # ŠTEV! napaka.
- Datumi naj bodo veljavni. Če v parametru datuma navedete neveljaven datum, bo rezultat #NUM! napaka v funkciji XIRR.
- Število vrednosti in datumov mora biti enako. Neenake številke bodo povzročile napako.
