Potrdilo iz kvantitativnega financiranja (CQF) - Če ste že od nekdaj sanjali o programu finančnega inženiringa, vendar ne veste, kje iskati, je program Potrdilo o kvantitativnih financah (CQF) za vas. To je program za finančni inženiring s krajšim delovnim časom, ki ga lahko opravite v 6 mesecih. Če nameravate iti na temeljna področja, kot so IT, zavarovanje, obvladovanje tveganj ali kvantitativno trgovanje, je to pravi tečaj za vas.
V tem članku bomo podrobneje preučili podrobnosti tečaja. Spoznali boste, zakaj bi se morali udeležiti tega tečaja, pristojbine za program, predmete, ki jih boste preučevali, kako se tečaj oblikuje, kako bi se morali pripraviti na izpit CQF, prednosti in slabosti programa ter na koncu , ali je to pravi način, da boste bolj zaposljivi na trgu.
- Kaj je potrdilo o kvantitativnih financah (CQF)?
- Provizije za CQF
- Predmeti izpita CFQ
- Kako naj se pripravite na program CQF?
- Zakaj bi se morali udeležiti tega izpita CQF?
- Prednosti in slabosti programa CQF
- Ali je certificiranje CQF pravica, da postanete zaposljivi
Priporočeni tečaji
- Spletni certifikacijski tečaj finančnega analitika
- Spletni tečaj M&A
Kaj je potrdilo o kvantitativnih financah (CQF)?
CQF je program za finančni inženiring s krajšim delovnim časom, ki se izvaja in prenaša prek spleta. Zasnovan je za poglobljeno usposabljanje za strokovnjake in študente, ki želijo svojo kariero opravljati na področju izvedenih finančnih instrumentov, informacijske tehnologije, kvantitativnega trgovanja, zavarovanja, potrjevanja finančnega modela ali obvladovanja tveganj.
Tečaj je oblikovan tako, da izboljšuje učenje in tako, da lahko vsi študentje učni načrt uporabljajo za najučinkovitejšo uporabo.
Tukaj je grafični prikaz istega. Iz spodnje slike bi dobili idejo, kako je zasnovan tečaj CQF.
vir: CQF
Jasno je, da CQF ni zasnovan le s poudarkom na tem, kaj je treba vključiti v program, ampak tudi na to, kaj mora biti vključeno pred in po programu.
Vsi, ki želijo opravljati CQF, ne bi bili seznanjeni s predmetnimi gradivi tečaja. Preden se udeležite tečaja, lahko torej tri predmete opravljate kot začetnike.
Lahko bi študirali osnovno matematiko, python in finance in bi lahko osvežili svoje znanje. Za napredne študente, ki ne potrebujejo CQF, jih Primeri lahko preskočijo, saj so ti neobvezni.
V programu CQF lahko opravite celoten tečaj ali ga razdelite na dve ravni. Po programu boste imeli priložnost za vseživljenjsko učenje. To je edinstven del programa CQF. Tudi če se mnogi onesvestijo, se študentje pritožujejo zaradi previsokih stroškov, vendar le malo programov ponuja možnosti vseživljenjskega učenja, ne da bi morali plačati dodatne stroške. Tako boste v nenehnem stiku z zadevo in boste postopoma lahko posodabljali svojo bazo znanja in jo uporabljali na svojem strokovnem področju.
Glede na spletno stran CQF obstajata približno dve osnovni predavanji CQF na teden, ki trajata od 18.00 do 20.30 (GMT). Vsa usposabljanja se izvajajo v živo prek spletnega prenosa, prav tako so zabeležena in na voljo na portalu CQF v 24 urah.
Provizije za CQF
Glavno vprašanje študentov o programu CQF so honorarji . Po mnenju mnogih študentov, ki so se onesvestili, se zdi, da so šolnine edina pomanjkljivost tečaja. Po njihovem mnenju se zdi previsoka cena sorazmerno z vrednostmi, ki jih ponuja CQF. Analizirajmo mnenje teh onesveščenih študentov in poglejmo, ali je res predrago ali ne.
Najprej si oglejmo pristojbine.
Pristojbine CQF vključujejo naslednje stvari -
- Priprava pred tečajem
- Šolnina
- Moduli tečajev
- Izpit
- Vseživljenjsko učenje
- CQF App
- Dostop do omrežja bivših CQF
- Gradivo za branje tečaja
Cene CFQ so naslednje -
Spodaj navedene pristojbine CFQ veljajo za program januarja 2018.
| Pristojbine za EMEA in APAC | Januar 2018 pristojbine |
| 1. stopnja | 6.950 funtov |
| 2. stopnja | 6.950 funtov |
| Celoten program (stopnja 1 + 2) | 12.950 funtov |
* Opomba: EMEA = Evropa, Bližnji vzhod in Afrika & APAC = azijsko-pacifiška regija
| Štipendije | Januar 2018 pristojbine |
| 1. stopnja | 2.780 funtov |
| 2. stopnja | 2.780 funtov |
| Celoten program (stopnja 1 + 2) | 5.180 funtov |
** Opomba: Štipendije veljajo za delegate, ki prebivajo in delajo v Indiji, in vključujejo indijsko štipendijo za rezidente
(Vir informacij: https://www.cqf.com/about-cqf/financing-cqf/fees)
Vsi imetniki listin CFA imajo zaradi močnega delovnega odnosa med Fitch Learning in CFA Institute dostop do 10-odstotnega popusta na pristojbine CQF.
Iz zgornjih informacij je razvidno, da CQF prinaša veliko vrednosti, zato pristojbine, ki jih zaračunavajo, niso neverjetne, kot je omenilo nekaj onesveščenih študentov. Toda mnenja so subjektivna in so popolnoma odvisna od študentov in njihovih stališč. Če želite videti vrednost tečaja in se nato odločiti, ali je to pravi tečaj za vas.
Predmeti izpita CFQ
Za dokončanje programa CQF morate preučiti skupno 6 predmetov. Pred nadaljevanjem celotnega programa bi lahko dobili priložnost, da se udeležite tečaja, ki ni obvezen.
V naslednjem poglavju bomo govorili o tem, kako je program oblikovan.
Za zdaj si oglejmo podrobnosti šestih predmetov. Vsak predmet bo sestavljen iz predavanj in razprav.
Predmet 1 - Gradniki kvantitativnih financ
- Naključno vedenje sredstev
- Pomembna matematična orodja in rezultati
- Taylorjeva serija
- Osrednji mejni izrek
- Delne diferencialne enačbe
- Funkcije prehodne gostote
- Fokker-Planck in Kolmogorov
- Stohastični račun in Itôjeva lema
- Manipuliranje stohastičnih diferencialnih enačb
- Izdelki in strategije
- Diskretni Martingali
- Neprekinjeni Martingales
- Binomni model za cene sredstev
Predmet 2 - Količinsko tveganje in donos
- Sodobna teorija portfelja
- Model določanja cen kapitala
- Razmerje Sharpe in tržna cena tveganja
- Teorija cen arbitražnega postopka
- Optimizacija portfelja za izbor portfelja
- Model Black-Litterman
- Uredba o tveganjih in Basel III
- Metode merjenja tržnega tveganja
- Vpliv uredbe o tveganjih na naložbe in trgovanje
- Grozdenje nestanovitnosti in druga stilizirana dejstva
- Lastnosti dnevnih in visokofrekvenčnih donosov sredstev
- Modeli volatilnosti: okvir ARCH
Predmet 3 - Lastniški vrednostni papirji in valute
- Black-Scholesov model
- Zavarovanje in Grki
- Strategije trgovanja z opcijami
- Zgodnje vadbe in ameriške možnosti
- Metode končnih razlik
- Monte Carlo simulacije
- Eksotične možnosti
- Volatilnost arbitražne strategije
- Martingale teorija za določanje cen
- Girsanov izrek
- Napredni Grki
- Tržna praksa izvedenih finančnih instrumentov
- Napredno modeliranje volatilnosti na celotnih trgih
- Neverjetnostni modeli volatilnosti
- Tržno vrednotenje možnosti lastniškega indeksa z uporabo Pythona
Predmet 4 - Fiksni dohodek in blago
- Izdelki z omejenim dohodkom in tržne prakse
- Donos, trajanje in konveksnost
- Diskontiranje OIS
- Stohastični modeli točkovnih točk
- Affine stohastični modeli
- Verjetnostne metode za obrestne mere
- Sprememba Numéraire
- Heath, Jarrow in Morton
- Praznovanje
- Analiza podatkov
- Model trga dela
- Model SABR
- Monte Carlo metode, Brownov most, sheme napredka
- Metode kvazi-Monte Carlo, Sobol in druge
- Mathematica za kvantitativne finance
- Energijski derivati: špekulacije in obvladovanje tveganj
Predmet 5 - Kreditni produkti in tveganja
- Strukturni modeli
- Model zmanjšane oblike in stopnja nevarnosti
- Kreditno tveganje in kreditni izvedeni finančni instrumenti
- Prilagoditev X-vrednotenja (CVA, DVA, FVA, MVA)
- Cene CDS, tržni pristop
- Cene sintetičnih CDO
- Tveganje neplačila, strukturne in zmanjšane oblike
- Izvajanje modelov Copula
- Statistične metode za oceno verjetnosti neplačila
- Korelacijska občutljivost in odvisnost države
- Kointegracija: modeliranje financiranja dolgoročnih odnosov
Predmet 6 - Napredni izbirni predmeti
Izbirate med dvema izmed naslednjih spletnih izbirnih predmetov za specializacijo na vašem območju. Poleg tega morate opraviti praktične projekte, povezane z enim izbirnim predmetom.
- Algoritmično trgovanje
- Napredne računske metode
- Napredno upravljanje tveganj
- Napredno modeliranje volatilnosti
- Napredno upravljanje portfelja
- Modeliranje kreditnega tveganja nasprotne stranke
- Vedenjske finance za kvante
- Analiza podatkov s Pythonom
- Aplikacije Python
Vse zgornje podrobnosti tečaja so povzete s spletne strani CFQ
Iz zgornjega opisa jasno vidite, da je CQF precej obsežen tečaj, zato morate vložiti veliko časa in truda, da boste lahko naredili svoj pečat.
Kako naj se pripravite na program CQF?
Če razmišljate o uresničevanju CQF, potem naslednji datum je 24 th januarja 2017 bi bilo, drugo sejo v juniju 2017.
Če se želite pripraviti na izpit CQF, je tukaj majhen vodnik, ki vam bo pomagal dobro stopiti po poti -
- Prvi koraki: Če niste dobro seznanjeni z vsebinami programa CQF, vam vedno svetujemo, da dobro opravite tečaj. Tu so stvari, ki se jih boste naučili na začetnih tečajih -
- Matematični priročnik: Na tem tečaju boste prejeli 12 ur intenzivnega usposabljanja, ki bo zajemalo vsa osnovna znanja, potrebna za poglobljeno matematiko. V tem priročniku se boste naučili računanja, diferencialnih enačb, linearne algebre, verjetnosti in statistike.
- Uvod v Python Primer: Ta primer vsebuje 8 ur intenzivnega treninga. Iz tega priročnika se boste veliko naučili. Natančno se boste na primer naučili sintakse Python, matematičnih aplikacij Pythona in dobrih programov.
- Finance Primer: Ta primer je zasnovan tako, da je primeren tako za delovne strokovnjake kot za novince. To je 10-urni intenzivni tečaj in iz tega priročnika se boste naučili tone. Torej, če ste novinec, ga ne smete preskočiti. Izvedeli boste naslednje -
- Makroekonomija
- Kapitalski trgi v osnovah
- Uvod v denarne trge
- Časovna vrednost denarja
- Uvod v delnice
- Uvod v obveznice
- Uvod v zamenjave
- Uvod v FX
- Uvod v izvedene finančne instrumente
- Uvod v blago
- Vizualne osnove za uporabo: Primer se začne s temeljnim znanjem VBA in nato preide na zapletene funkcije VBA.
- Ne preskočite temeljnih premazov: Mnogi izkušeni strokovnjaki preskočijo temeljne premaze. Če imate za to močan razlog, to storite. Ampak vedno je dobro, če se lahko seznanite s temi začetniki, saj delujejo kot osvežilci in vam lahko dajo hitro orodje za pripravo na glavni kurikulum.
- Načrtujte čas študija pred tem: Po mnenju mnogih študentov je ta tečaj preobsežen za 6 mesecev. Torej, če si urnika ne določite vnaprej, bi ga težko opravili. In ne pozabite, da morate za izpit opraviti vsaj 60% točk. Zato se ustrezno pripravite.
- Ne jemljite projektov lahkotno: po mnenju mnogih študentov so projekti v CQF običajno lažji. Vendar se prepričajte, da jih ne jemljete zlahka, ker brez pravilnega izvajanja projektov vaše učenje ne bo popolno in izkušenj projekta ne boste mogli uporabiti v resničnem življenju.
Zakaj bi se morali udeležiti tega izpita CQF?
Obstaja veliko razlogov, zaradi katerih bi se morali odločiti za CQF. Upoštevajte pa, da svoje perspektive ne bi smeli primerjati z nobeno drugo, ker se perspektiva in karierni cilji vsakogar razlikujejo po obsegu, cilju in dolžini.
Tu so glavni razlogi, zaradi katerih bi se morali udeležiti tega tečaja -
- Prilagodljivost: CQF je eden tistih tečajev, ki je bil zasnovan tako, da svojim študentom ponuja prožnost. Če delate, bi se lahko zlahka prebili skozi tečaj. Traja le 6 mesecev, za večje udobje pa se lahko razdelite na dve ravni. Če profesionalno delate in želite napredovati, je CQF prava stava za vas.
- Razširite svoje znanje: Seveda morate imeti znanje iz matematike ali ekonomije, da boste lahko cenili vrednost predmeta. Če pa želite razširiti svoje razumevanje trga in napredovati kot investicijski svetovalec ali v kateri koli drugi s tem povezani vlogi, bi CQF dodal izjemno vrednost vašim obstoječim sklopom spretnosti.
- Proces prijave je zelo enostaven: Ljudje, ki jih program zanima, je treba presoditi, ali so upravičeni do programa ali ne. Toda to ne pomeni, da morajo ljudje iti skozi goro, da bi našli jamo. Tako je smiselno, da je sprejemni postopek v CQF zelo neposreden. Za sprejem morate narediti kar koli nenavadnega. Poslati morate posodobljeni življenjepis, izveden bo preizkus iz matematike in če bo šlo vse v redu, boste takoj vpisani v program.
- Dostopnost fakultete in osebja: Številni programi ponujajo kakovostne tečaje; vendar dostopnost fakultete in osebja postane ozko grlo pri privabljanju več ljudi za programe. Na tečaju CQF lahko enostavno dostopate do predavateljev in osebja, ki so zelo točni in vam pomagajo pri takojšnji rešitvi vaših težav.
- Pomen samostojnega študija: Program CQF temelji predvsem na samostojnem študiju. Če želite, da se vaši rezultati izboljšajo ali se naučijo česa pomembnega, se morate osredotočiti predvsem na samostojno učenje. Na tem tečaju je na voljo tečaj matematike, ki je osvežitveni tečaj, in če se ne boste samostojno učili, bi težko napredovali.
- Pragmatičnost tečaja: Ta tečaj je zelo praktične narave. Študentu matematike se zdi razumevanje kapitalskega trga težko; vendar brez dobrega razumevanja obeh predmetov ne bi bilo mogoče najti sladkega mesta in uporabiti istega na svojem strokovnem področju. Tako je tečaj zelo praktičen in bolj kot kar koli drugega upošteva potrebe študenta.
Prednosti in slabosti programa CQF
V tem poglavju raziščimo, katere so močne in katere šibke točke tečaja.
Prednosti izpita CQF:
- Tečaj je zelo obsežen. In ko boste uspešno opravili ta tečaj, vam bodo vaša znanja in spretnosti pomagali, da boste pred množico.
- CQF je zelo prilagodljiv in ker gre za tečaj učenja na daljavo, ga lahko opravite med delom v organizaciji.
- Čas trajanja tečaja je precej dober. Dokončanje CQF bo trajalo le 6 mesecev. Poleg tega lahko tečaj razdelite na dve ravni.
- Praktičnost tečaja je zelo opazna, poleg tega pa vsebuje tudi osnovni (neobvezni) tečaj in vseživljenjski tečaj, skupaj z glavnim učnim načrtom.
Proti izpitu CQF:
- Pristojbine za tečaj so močno kritizirane, saj so študentje, ki so se udeležili tečaja ali so se onesvestili, omenili, da so šolnine preveč sorazmerne z njegovo vrednostjo.
- Pogosto je pritisk učnega načrta prevelik za 6 mesecev. Mnogi študentje menijo, da če bi trajalo eno leto, bi si vzeli več časa za študij.
- Ta tečaj ne poudarja veliko na statistiki. Številni študentje menijo, da bi morala biti statistika del učnega načrta.
Ali je certificiranje CQF pravica, da postanete zaposljivi?
Če omenimo zaposljivost, je to popolnoma odvisno od posameznika. Če se želite profesionalno označiti, bi sprejeli ustrezne ukrepe za dosego svojega končnega cilja. Toda ta tečaj vam ne bo ponudil nobenih kariernih storitev za nadaljnje poklicne želje.
Številni študentje so omenili, da bi morali, če želite napredovati na profesionalnem področju, namesto na CQF iti na tečaje MFE (Masters of Financial Engineering). Če pa ste novi na tem področju, je priporočljivo, da najprej opravite CQF, nato pa, če želite, se lahko odločite za MFE. CQF lahko deluje kot pravi začetni tečaj za aspirante MFE.
Tako ostaja vprašanje, ali bi morali opraviti ta tečaj. Odgovor je pritrdilen in ne. Vsak posameznik je drugačen in vsak ima svoj način odločanja o progi. Če pa govorite o zaslugi tečaja, je to dokaj dobro in popolna vrednost za denar. Več kot 3500 študentov, ki so se pri Fitch Learning onesvestili iz CQF, ne more biti narobe.
