Opredelitev visoko tveganih naložb
Naložba z visokim tveganjem je naložba, pri kateri je stopnja tveganja velika in obstaja velika verjetnost, da bi vlagatelj lahko izgubil precejšen vloženi znesek. Pri naložbah z visokim tveganjem so možnosti za premajhne rezultate višje kot običajno. Takšne naložbe vlagajo vlagatelji, ki imajo visoko tveganje.
Primeri visoko tveganih naložb
Zdaj nekaj podrobno razumemo o tveganih naložbah s pomočjo nekaj primerov:
Primer # 1 - Hedge skladi
Hedge sklad je investicijski sklad, ki združuje sredstva vlagateljev, kot so institucionalni vlagatelji, vlaga v različne vrste sredstev in ga upravlja profesionalno podjetje za upravljanje naložb.
- Hedge skladi uporabljajo strategije, kot so prodaja na kratko, trgovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti, trgovanje na trgu OTC itd.
- Hedge skladi so običajno odprti in vlagateljem omogočajo dodajanje in dvig.
- Hedge skladi so strukturno zapleteni in zato bolj tvegani. Recimo, da je vlagatelj agresiven iskalec tveganja. Obdobje zaklepanja je sorazmerno daljše in če ga ne investiramo budno, lahko povzroči velike ali popolne izgube.
Primer # 2 - Nepremičninski vrednostni papirji / zemljiško bančništvo.
Nepremičninski vrednostni papirji so naložbe v projekte, kot so REIT, hipotekarna investicijska družba itd. Vlagatelji lahko prejemajo plačila, enaka najemninam in / ali hipotekarnim plačilom. Kapitalski dobiček lahko prejme, če se sredstvo proda z dobičkom ali lahko utrpi kapitalsko izgubo, če se sredstvo proda z izgubo.
- Na borzi jih ni, zato jih ni mogoče enostavno prodati.
- Takšne naložbe običajno niso zajamčene, zato lahko investitor izgubi ves svoj denar.
- Prav tako lahko traja zelo dolgo, da povrne naložbo.
Primer # 3 - Naložbe zasebnih podjetij
To je način, na katerega zasebna podjetja zbirajo denar od vlagateljev. Donos od takšnih naložb je negotov in zato zelo tvegan. Vlagatelji naj vlagajo le, če si lahko privoščijo izgubo vseh naložb.
Primer # 4 - množično financiranje
Vlaganje v novo podjetje ali novoustanovljeno podjetje s pričakovanjem zaslužka za obresti in udeležbo v prihodnjem dobičku podjetja. Lahko ima pravilo, da naložbo zadrži za nedoločen čas, donos pa je vedno negotov.
Primer # 5 - Strukturirani naložbeni produkti
Znane so tudi kot tržno povezane naložbe in jih pogosto ustvarjajo investicijske banke. Potrebe vlagateljev izpolnjujejo s prilagojeno ponudbo izdelkov. Odvisno od tolerance do tveganja. Koristi se od izdelka do izdelka razlikujejo. Običajno niso likvidne in pristojbina je lahko pretirana.
Primer # 6 - Začetne javne ponudbe
Delnice se prodajajo vlagateljem, kot so institucionalni vlagatelji in mali vlagatelji, prav tako pa jih prevzamejo banke, ki organizirajo uvrstitev takšnih delnic na borze. To povečuje in diverzificira lastniško osnovo podjetja. Obstaja pa negotovost, ali bo poslovodstvo opravljalo vse potrebne naloge za razvoj podjetja in zaslužilo zadostne donose.
Drugi primeri vključujejo kriptovalute, devize, ETF-je, tvegani kapital, Angel vlaganje, stave na razpon itd.
Prednosti
- Ogromen dobiček - Velika verjetnost je, da boste zaslužili višji donos kot običajno.
- Enostaven nakup in prodaja - vlagatelj ima običajno možnost, da vrednostne papirje kupi ali proda brez kakršnih koli omejitev.
- Dobiček od kapitalskih dobičkov in dividend je koristen.
- Omejena odgovornost - Tveganje vlagatelja je omejeno na znesek začetnega vloženega zneska.
Slabosti
- Zelo nestanovitne - takšne naložbe nihajo nepredvidljivo in so precej nestanovitne v primerjavi z drugimi naložbami.
- Manj nadzora nad izidom in uspešnostjo - Kot vlagatelji ne bi imeli veliko znanja o delovanju podjetja, dejavniki, ki odločajo o uspehu naložbe, pa bi bili zunaj nadzora.
- Vlagatelji, ki bodo zadnji plačani v primeru naložbe v lastniški kapital - V primeru likvidacije bodo imetniki lastniškega kapitala izplačani potem, ko bodo delež dobili vsi upniki, dobavitelji in zaposleni. Čeprav je znesek mogoče kadar koli dvigniti, bi bilo predvidevanje uspešnosti sklada težko.
