Kaj je investicijski analitik?
Investicijski analitik je oseba, ki svojim investicijskim nasvetom (kupi, proda, zadrži) svojim strankam ali upraviteljem portfeljev predstavi temeljito finančno analizo, pripravo finančnih modelov in povezavo vpliva gospodarskih razmer na s tem povezano naložbo.
Pojasnilo
Delo investicijskega analitika je odvisno od vrste delodajalca. Npr. Jih najamejo podjetja za upravljanje naložb, da pomagajo svojim upravljavcem skladov pri sprejemanju posebnih odločitev v zvezi z naložbami, medtem ko posredniki in investicijske banke imenujejo analitike, da svetujejo svojim strankam ali upraviteljem portfeljev.
Osredotoča se na oceno finančnih in ekonomskih informacij, povezanih z določenim podjetjem, in daje priporočila, ali naj se kupi, proda ali drži.
- Kupci: Vzajemni skladi in svetovalna podjetja imenujejo analitike, ki kupujejo, da prepoznajo naložbene priložnosti na trgu.
- Prodajna stran: Investicijske banke in raziskovalna podjetja imenujejo prodajne analitike, da razumejo tveganja in naložbe, povezane z naložbami, ter pripravijo poročila o določenih podjetjih.
Odgovornosti
# 1 - pristop od zgoraj navzdol
Osredotočite se na gospodarske dogodke in razmere ter njihov vpliv na naložbe. Na primer bančne stopnje, stopnja brezposelnosti, stopnja inflacije, panožna uspešnost, finančni podatki podjetja.
# 2 - Pristop od spodaj navzgor
Osredotočite postopek z ustvarjanjem poročil o raziskavah po podjetjih, panožnih panogah, ekonomskih podatkih itd. Pri tem pristopu je prednostna naloga usmerjena na finančne podatke podjetja in nato na druge dejavnike, ki vplivajo na njegovo poslovanje.
- Raziskave o podjetju: raziskave o uspešnosti podjetja v panogi, njegovem pomenu in statusu.
- Analiziranje: sedanja analiza finančnega stanja podjetja, kot so izkaz poslovnega izida, bilanca stanja in izkaz denarnega toka.
- Ustvarjanje poročil: Ustvarjanje poročil po analizi finančnih podatkov in povzetku finančnega stanja podjetja, pristopa rasti in vrednosti.
- Posodabljanje znanja: Srečanje z vodstvom podjetja, upravitelji skladov in posredniki, da bi razumeli njihova stališča in poslovni pristop na trgu.
- Industrija / sektor in ekonomska analiza: analiza ekonomskih dejavnikov, ki vplivajo na poslovanje podjetja in splošno poslovanje.
- Priporočilo: Po ustvarjanju in analizi informacij o finančnem stanju podjetja, pristopu upravljanja in njegovih prihodnjih možnostih na podlagi poročil oblikujte priporočila.
- Posodobitev znanja: Stalno posodabljanje informacij je pomembna odgovornost investicijskega analitika, ki se nikoli ne konča.
Kvalifikacija
- Diploma: pomembno za začetna delovna mesta s predmeti, povezanimi s posli, kot so finance, trgovina, ekonomija, z dodatnimi veščinami, kot so kvantitativna analiza, statistika.
- Magisterij: Za napredovanje v tem profilu imajo številna podjetja raje kandidate za magisterij iz poslovnega upravljanja in financ.
- Poklicne kvalifikacije: Potrebno je nekaj let, da se kvalificirate in pridobite izkušnje iz inštitutov, kot je Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, vendar nudijo dovolj znanja in izkušenj za vstop, pa tudi naprednega analitika.
Spretnosti
- Razumevanje financ in ekonomije: Najpomembnejši sklop spretnosti je razumevanje financ podjetja in ekonomije, saj ti dve komponenti odločita o poslovnem pristopu in prihodnosti na trgu.
- Analitični: biti mora analitičen in mora biti sposoben ustvarjati, analizirati dane podatke.
- Posodobljeno znanje: Položaj analitika nenehno zahteva posodobitev tekočih zadev, bančnih tečajev, korporacijskih ukrepov, vladnih napovedi, davčnih politik, vodenja podjetja itd.
- Osnovne IT-spretnosti: Čeprav analitik ne zahteva informacijskega ozadja, bo nekaj znanj pomagalo investicijskim analitikom, da ustvarjajo poročila in postanejo učinkoviti pri delu, ko je pritisk na delovnem mestu. Npr. Excel, VBA, SQL itd.
- Skupinska prizadevanja: Delo analitika ni samostojna naloga, ampak zahteva skupino, ki ustvarja podatke, posodablja informacije v sistemih, analizira in zagotavlja poročila. Pomembno je, da analitik dela in se sinhronizira z ekipo, da postane učinkovitejši.
- Komunikacije: Morda se bodo morali udeležiti sestankov z vodstvom podjetja, posredniki in trgovci ter zagotoviti pridobljene podatke in informacije, kar zahteva visoko raven komunikacijskih veščin.
Karierna pot investicijskega analitika
# 1 - vstopna raven
Diplomanti z ustreznimi predmeti začnejo vstopni položaj kot mlajši analitik. Naloga mlajših analitikov je zbiranje in posodabljanje podatkov v sistemu za ustvarjanje finančnih poročil.
- Medtem ko delajo kot mlajši analitiki, se posamezniki lahko naučijo različnih tehnik za pridobivanje veščin in se hkrati lahko obrnejo na magisterij za napredek na tem področju.
- Posamezniku z magisterijem se lahko ponudi vloga starejšega analitika, če ima raven spretnosti in znanja.
- Starejši analitik se osredotoča na različne kategorije vrednostnih papirjev, hkrati pa načrtuje, izvaja nove projekte, razvija in posodablja podatke, srečuje vodstvo podjetja in predstavlja poročila strankam. Starejši analitik opazuje, razume in obdela delo mlajših analitikov, ki delajo pod njimi.
# 2 - Upravitelji portfeljev
Če bi starejši analitik lahko deloval z visoko stopnjo natančnosti in standardov, bi mu lahko ponudili mesto vodje portfelja. Naloga upravitelja portfelja je določiti strategijo z različnimi naložbami.
Finančni analitik vs investicijski analitik
| Merila | Finančni analitik | Investicijski analitik | ||
| Definicija | Finančni analitik ustvarja poročila, s katerimi pomaga podjetju sprejeti potrebne odločitve, tako da analizira finančne podatke, ki jih posreduje podjetje. | Ta raziskava ustvarja finančne modele, daje rezultate in priporočila strankam, vodstvu glede posebnih naložb v vrednostne papirje. | ||
| Polja | Finančni analitik je širši izraz, kar pomeni, da številna podjetja od finančnih analitikov zahtevajo razumevanje financ svojih strank, financ podjetij, posodabljanje finančnih podatkov v sistemu itd. | Naložbeni analitiki se v nišnih izrazih primerjajo s finančnimi analitiki, saj se osredotočajo na različne finančne vidike in raziskave, povezane z razpoložljivimi naložbenimi kategorijami, ter predstavljajo njihova priporočila. | ||
| Delo | Analiza kvantitativnih podatkov, ki jih ustvari sistem, analiza stroškov in koristi, analiza finančnih podatkov različnih hčerinskih družb / podružnic, napovedovanje poslovanja. | Analiziranje ekonomičnih podatkov, razumevanje finančnih podatkov dane naložbe, srečanje z menedžerji in predstavitev podatkov. |
Zaključek
Profil zaposlitve in poklicne možnosti za investicijske analitike so dobri za posameznike, ki želijo graditi kariero v finančni industriji, zlasti v naložbah. Profil delovnega mesta potrebuje posameznika, ki je pripravljen delati pod pritiskom, trdo delati, medtem ko je usklajen z ekipo, in lahko celo zahteva delo na počitnicah, če delo pride tudi s takšnimi ravnmi nalog in profil analitika pritiska zagotavlja visoko stopnjo zadovoljstva in poklica rast. Mnoga velika podjetja, kot so investicijske banke, finančne institucije, zavarovalnice in posredniki, potrebujejo analitike pri vsakodnevnem poslovanju. Posamezniki z dano vrsto spretnosti in stopnjo usposobljenosti lahko dosežejo profil do upraviteljev portfeljev.
