Razlika med FRM in CAIA
FRM je kratka oblika vodje finančnih tveganj in ta tečaj omogoča posamezniku, da pridobi znanje na področju upravljanja tveganj, medtem ko CAIA pomeni Chartered Alternative Investment Analyst in se osredotoča na to, da študentom omogoči, da se učijo o hedge skladih, realnih sredstvih, zasebnem kapital , kreditni izvedeni finančni instrumenti, CDO in sorodni izdelki.
Finančna potrdila so bila vedno donosna poklicna možnost. Veliko jih je in še vedno je nočna mora, če bi se končno odločili, kaj naj bo. Da vam bomo pomagali pri tem postopku, si v tem članku dovolite, da hitro razumemo dva - izpita FRM v primerjavi z izpiti CAIA.
V tem članku obravnavamo naslednje.
- Kaj je upravljavec finančnih tveganj (FRM)?
- Kaj je pooblaščeni analitik za alternativne naložbe (CAIA)?
- Infografika
- Izpitne zahteve
- Zakaj nadaljevati FRM?
- Zakaj zasledovati CAIA?
Kaj je FRM ali Financial Risk Manager?
Upravitelj finančnih tveganj je globalno certificiran program s sedežem v ZDA, ki ga ponuja Global Association of Risk Professionals. Tečaj je sestavljen iz dveh delov in vas pripravi na vse, od obvladovanja in merjenja tveganj do tehnik kvantitativne analize ter finančnih trgov in izdelkov ter modelov ocenjevanja.
Tečaj FRM zahteva, da ima kandidat dve leti rednih delovnih izkušenj na finančnem področju, ki so lahko v obliki upravljanja s tveganji, trgovanja, akademskega sveta, raziskav, portfelja, upravljanja, revizije, ekonomije, obvladovanja tveganj ali tveganja svetovanje.
Kaj je CAIA?
Chartered Alternative Investment Analyst je naziv, ki ga je pridobil investicijski strokovnjak po uspešnem opravljenem izpitu CAIA, ki ga je opravila institucija CAIA. Tečaj CAIA zahteva, da kandidat opravi dva izpita, da bo priznan kot strokovnjak za hedge sklad, naložbe v nepremičnine, zasebni kapital in tvegani kapital. Izpit CAIA je svetovno priznan in je merilo za strokovnjake, ki želijo doseči razliko v alternativnih naložbah.
Tečaj, razdeljen na dve ravni, strokovnjaku pomaga razumeti osnove vsakega alternativnega naložbenega razreda in uporabiti informacije o dodeljenih sredstvih za doseganje k rezultatom usmerjenega odločanja. Zasnovan učni načrt strokovnjaku pomaga razumeti portfelj z vidika vlagatelja in izvajati različne strategije.
FRM proti CAIA Infographics
Izpitne zahteve
- FRM: ni pogoj za opravljanje izpita FRM (izobrazba ali delovne izkušnje); posamezno članstvo v GARP pa mora opraviti izpit iz FRM. Stroški članstva za strokovnjake, ki se ukvarjajo s tveganji, in certificirani FRM znašajo 195 USD na leto oziroma 150 USD na leto.
- CAIA: Kandidati morajo za prijavo na izpit CAIA imeti najmanj eno leto poklicnih izkušenj in diplomo.
Primerjalna tabela
| Oddelek | FRM | CAIA | |
| Organizacijsko telo | Izpite izvaja Globalno združenje strokovnjakov za tveganje (GARP), ZDA | Izpite upravlja in nadzira Združenje Chartered Alternative Investment Analyst Association, ZDA. | |
| Vzorec | Tečaj je razdeljen na 2 dela
| Tečaj je razdeljen na 2 stopnji
|
|
| Trajanje tečaja | Kandidati morajo opraviti izpit iz dela II v roku 48 mesecev od opravljenega izpita za del I. | Veliko kandidatov lahko zaključi tečaj v obdobju od 12 do 18 mesecev. | |
| Učni načrt | Predmet vključuje predvsem
| Predmet vključuje predvsem
|
|
| Izpitnine | Skupni stroški tečaja znašajo od 1.175 do 1.775 dolarjev, kar vključuje vpisnino v višini 400 dolarjev in izpit za dva dela, ki se razlikujeta glede na čas prijave. | Skupni stroški tečaja se gibljejo med 2.700 in 2.900 USD, kar vključuje vpisnino v višini 400 USD in izpit za oba dela, ki se razlikujeta glede na čas prijave. Za strokovna združenja in člane podjetja AIMA pa obstajajo dodatni popusti na pristojbine za izpite. | |
| Službe | Nekateri pogosti profili vključujejo
| Nekateri pogosti profili vključujejo
|
|
| Težavnost | Zelo težko je opraviti izpit, saj lahko samo ~ 30% kandidatov očisti oba dela. V letu 2019 sta bili stopnji uspešnosti za prvi del in drugi del 45,9% oziroma 58,6%. | Težkost pri izpitu je precej visoka, saj lahko le ~ 34% kandidatov opravi obe ravni. V septembru 2020 sta bili stopnji prehodnosti za I in II stopnjo 52% oziroma 65%. | |
| Datum izpita | Razpored prihajajočih izpitov v letu 2021
| Razpored prihajajočih izpitov v letu 2021
|
Ključne razlike med FRM in CAIA
- Tečaj upravljanja s finančnimi tveganji izvaja GARP ali Global Association of Risk Professionals. Združenje CAIA izvaja tečaj pooblaščenega analitika za alternativne naložbe ali CAIA.
- Predmeti v tečaju FRM so finančni trgi in proizvodi, kvantitativna analiza, temelji upravljanja tveganj, merjenje in upravljanje tržnega tveganja, modeli vrednotenja in tveganja, merjenje in nadzor kreditnega tveganja, aktualna vprašanja na finančnih trgih, operativno in integrirano upravljanje s tveganji, operativni tveganje in odpornost, obvladovanje tveganj in upravljanje naložbenega tveganja, merjenje in upravljanje likvidnostnega in zakladniškega tveganja, finančni trgi in proizvodi itd.
Predmeti v tečaju CAIA so indeksacija, upravljane terminske pogodbe, trenutne in integrirane teme, zasebni kapital, skrbnost, hedge skladi, razporeditev sredstev in institucionalni vlagatelji, poklicni standardi in etika, uvod v alternativne naložbe, strukturirani izdelki, kvalitativna analiza, primerjalna analiza , trgovanje s teorijami o alternativnih naložbah itd. - Upravitelj finančnih tveganj se lahko prijavi na delovna mesta upravljavca tveganj, svetovalca za analitiko upravljanja tveganj, generalnega direktorja za upravljanje korporativnega tveganja, osebnega bančnika, direktorja tveganj za globalno premoženje, upravitelja kvantifikacije tveganj, upravljavca tveganj podjetja, strokovnjaka za kreditno tveganje, višji upravitelj operativnih tveganj, analitiki regulativnega tveganja, skrbnik bonitetnih tveganj itd.
Po drugi strani pa lahko pooblaščeni analitik za alternativne naložbe zaprosi za naziv analitika na področju skladov zasebnega kapitala, hedge skladov, tveganega kapitala itd. - Kandidati, ki opravljajo tečaj za obvladovanje finančnih tveganj, morajo za vsak krog izpita nameniti najmanj 200 do 240 ur študija. Kandidati, ki iščejo tečaj Chartered Alternative Investment Analyst, si morajo za vsako stopnjo izpita rezervirati najmanj 200 ur.
- Kandidat, ki se prijavlja za tečaj FRM, je moral dve leti delati kot redno zaposlen v kateri koli vlogi finančnega tveganja. V nasprotju s tem mora kandidat, ki se prijavlja na tečaj CAIA, imeti diplomo in najmanj enoletne poklicne izkušnje ali najmanj 4 leta poklicne izkušnje, če ni veljavne diplome.
Zakaj nadaljevati FRM?
FRM danes velja za alternativno možnost Listini CFA. Medtem ko CFA in MBA ostajata tradicionalni izbiri za povečanje možnosti za poklicno pot, FRM, kot so opazili strokovnjaki iz industrije, pripravljen na rast, saj je trg trenutno manj nasičen s FRM kot CFA.
Čeprav vam FRM lahko poveča dohodkovno moč, verjeti, da bi se to zgodilo čez noč in ustvarilo milijonarja, ni pravilno. Banke v bankah je treba še vedno seznaniti z FRM kot certifikatom, ki je enak CFA (čeprav manj celovit in bolj ozek), zato med zaposlovanjem kandidata ni nujno.
FRM certificiran tečaj je najprimernejši za posameznike v finančni industriji, ki igrajo vodilno vlogo v upravljavskih podjetjih, državnih agencijah, investicijskih bankah, hedge skladih, podjetjih za upravljanje premoženja, poslovnih bankah, centralnih bankah, kreditnih agencijah, korporacijah, tehnologiji in prodajalci premoženja, svetovalno podjetje itd. in želijo poskočiti na svojih položajih ali iščejo spremembo na področju kariere.
Dodatno potrjevanje po tradicionalni diplomi je predpogoj glede na cvetoče število nadarjenih strokovnjakov v industriji. FRM je torej namenjen profesionalcem, ki se želijo v svojem portfelju odlikovati in napredovati ali želijo premik v svoji karieri z bolj raznoliko, analitično in zahtevno vlogo v svoji karieri. Program teh certificiranih tečajev ima veliko širšo globalno perspektivo in je trenutno pomemben za današnji scenarij finančnega trga.
Zakaj zasledovati CAIA?
CAIA je odličen tečaj za tiste posameznike, ki želijo zapolniti izobraževalno vrzel, da se hitro dvignejo na področju alternativnih naložb. Program vam predstavlja temeljne osnove drugih kandidatov v panogi. Poleg tega je CAIA svetovno priznana in je zelo spoštovan tečaj, ki vam daje verodostojnost na področju alternativnih naložb.
Program je najvišji dosežek, ki ga posameznik lahko doseže na tem področju, kar neposredno povečuje njegove karierne možnosti. Odpira vrata za doseganje večjega števila strank in poklicnih omrežnih povezav s članstvom v globalnih poglavjih.
