Kaj je finančno modeliranje za zagonska podjetja?
Finančno modeliranje za zagon podjetij je postopek načrtovanja in napovedovanja prihodkov, kupcev, zaposlenih, stroškov itd., Da bi v prihodnosti razumeli in ocenili donosnost in sposobnost poslovanja. Glede na to, da se zagonsko podjetje še vedno oblikuje, bo to modeliranje pomagalo pripraviti proračun in poslovni načrt zanje ter ga predstavilo potencialnim vlagateljem.
Dva pristopa k zagonskemu finančnemu modeliranju
# 1 - pristop od zgoraj navzdol
Pri pristopu od zgoraj navzdol podjetnik začne z makro dejavniki, nato pa se ukvarja z mikro faktorji. Izhodišča so industrijski standardi, nato pa se zoži na cilje, ki jih lahko podjetja uvrstijo. Ta pristop pomaga pri določanju napovedi na podlagi tržnega deleža, ki ga želite pridobiti.
Pri tovrstnem pristopu pomagajo modeli TAM (skupni razpoložljivi trg), SAM (razpoložljivi trg, ki ga je mogoče servisirati) in SOM (dostopni trg, ki ga je mogoče servisirati). V tem modelu je sprva ocenjena TAM za izdelek. Nato se moramo odločiti za del trga, ki ga želimo pridobiti, in sicer znan kot SAM. Iz tega SAM je dejanska osnova storitve podjetja znana kot SOM na podlagi obstoječe konkurence. V tem modelu torej začnemo z velikostjo industrije do tržnega deleža, ki ga lahko zajamemo.
# 2 - Pristop od spodaj navzdol
Glavna težava pristopa od zgoraj navzdol je, da je lahko preveč optimističen. Običajno jemljemo SOM kot odstotek celotnega trga, kar je zelo težko doseči. Pri pristopu od spodaj navzdol podjetnik zasede majhen del trga za svojo prodajo in nato prodajo oceni z notranjega vidika svojega podjetja, da oceni napovedi in postopke modeliranja.
Koraki za ustvarjanje zagonskega finančnega modela
Tu uporabljamo pristop od zgoraj navzdol za ustvarjanje finančnega modela v excelu
- Prihodki : Prva stvar je določiti in napovedati dohodek za izdelek, ki ga predstavljate. To je lahko nekoliko zapleteno, ker ste nov udeleženec na trgu. Za določanje prodaje lahko uporabite model skupnega razpoložljivega trga (TAM), razpoložljivega trga, ki ga je mogoče servisirati (SAM), in razpoložljivega trga, ki ga je mogoče servisirati (SOM). Za to je treba najprej določiti skupni razpoložljivi trg in iz tega ugotoviti predvideni prihodek podjetja.
- Stroški : To je lahko lažji del, saj ima podjetje nadzor nad svojimi viri in splošnimi stroški. Stroški bodo vključevali neposredne stroške, režijske stroške itd.
- Dohodek - Za doseganje in izračun poslovnega in neto dohodka uporabimo zgornja dva parametra. Dohodek iz poslovanja lahko izračunate tako, da od prihodkov odštejete operativne stroške.
- Stopnja rasti - Določiti je treba tudi prihodnjo stopnjo rasti prihodkov in stroškov, kar je zaradi negotovosti v prihodnosti lahko precej zapleteno. Za napovedovanje prihodnjih prihodkov je treba upoštevati napovedi industrije ter razpoložljiva denarna sredstva in prihodnje naložbe podjetja. Projekcija stroškov je lahko funkcija prihodka.
Spodaj je oblika excel za finančni model zagona:
Predpostavke, uporabljene v modelu
- Osnovni prihodek ali tržni delež je ena glavnih predpostavk za zagonska podjetja. Običajno ga podjetniki poskušajo prepeljati skozi industrijski standard in njihovo pozicioniranje.
- Stopnja rasti: To je ena glavnih predpostavk, ki vodi celoten finančni model. Medtem ko upošteva stopnjo rasti prihodkov in stroškov, mora podjetnik razumeti makroekonomske dejavnike, kot so industrija ali zdravje države, in nato pogledati denarno stanje svojih zagonskih podjetij.
- Prihodnje naložbe: Za rast start-up podjetja potrebujejo nenehne naložbe iz zunanjih virov, kar bodo morali sprejeti tudi med ustvarjanjem finančnega modela.
Zakaj bi se moral podjetnik osredotočiti na finančni model?
Med ustvarjanjem finančnega modela lahko podjetnik razume nekatere vidike svojega poslovanja, ki jih sicer ne bo mogel razumeti. Čeprav je v spletu veliko predlog za finančno modeliranje, bi morali podjetniki model vedno ustvariti, pri tem pa upoštevati naravo in predpostavke svojega poslovanja.
Tudi z obdelavo vsake vrstice in stolpca finančnega modela lahko podjetnik razume, kaj manjkajo vidiki poslovanja; ali kateri elementi niso potrebni in jih odstranite iz finančnega modela. Prav tako krepi njihovo samozavest, medtem ko predstavlja vlagateljem.
Zakaj graditi finančni model za zagonska podjetja?
- Pomaga pri razumevanju napovedi prihodkov in denarnih tokov za podjetje.
- Pomaga pri razumevanju predpostavk, ki jih je podjetje sprejelo med ustvarjanjem podjetja.
- Vlagatelji pred vlaganjem v podjetje natančno preučijo finančni model.
- Pomaga pri razumevanju sposobnosti preživetja in donosnosti podjetja.
- Pomaga predstaviti resnično sliko podjetja zunanjemu vlagatelju in razpravljati o pogojih naložbe.
- Pomaga pri kvantificiranju predpostavk za zagonska podjetja.
