Opredelitev raznolikih naložb
Diverzificiran portfelj naložb se nanaša na naložbeni načrt z majhnim tveganjem, ki deluje kot najboljši obrambni mehanizem pred finančno krizo, saj vlagatelju omogoča, da zasluži največje možne donose z vlaganjem v kombinacijo premoženja, kot so zaloge, blago, fiksni dohodek itd.
Vrste raznolikih naložb
Obstajajo različni načini, s katerimi je mogoče diverzificirati naložbe, med katerimi so nekateri:
# 1 - Različni razredi sredstev
Različne vrste razredov sredstev se med istim gospodarskim dogodkom razlikujejo. Tako lahko različne razrede sredstev, kot so zaloge, naložbe s stalnim donosom, blago, nepremičnine, denar itd., Vključimo v portfelj za raznolike naložbe, kar povzroči znižanje celotnega tveganja.
# 2 - Različna posamezna podjetja
Različna posamezna podjetja na trgu delujejo različno glede na različne dejavnike. Torej bi morala obstajati mešanica takih podjetij, da bi zmanjšali splošno tveganje portfelja.
# 3 - Drugačna industrija
Portfelj bi moral imeti ravnovesje med več panogami v gospodarstvu, saj obstajajo nekateri dogodki, ki so specifični za posamezno panogo, in če se ta dogodek zgodi, se bo edina vrednost naložb v te industrijske instrumente le zmanjšala. Torej je treba vlagati v različne panoge, tako da je skupno tveganje v portfelju nizko.
# 4 - Različne geografske dimenzije
Večina vlagateljev ima pristranskost do instrumentov, izdanih v njihovi matični državi. Ampak vedno je koristno razpršiti portfelj na mednarodni ravni, ker dogodek, ki je negativen za eno državo, morda ne bo vplival na druge države ali pa bo pozitivno vplival na druge države. Če je torej naložba geografsko raznolika, potem lahko izgubo naložbe v eni državi nadomestimo z mednarodnimi naložbami.
Primer raznolikih naložb
Kar naenkrat se volatilnost na delniškem trgu poveča in v tem primeru obstajajo možnosti, da ljudje, ki so vlagali v delnice, utrpijo ogromno izgube. Če ima oseba v takšnih primerih naložbe v drug razred sredstev, kot so naložbe s fiksnimi obrestmi ali neposredno premoženje, ki v istem obdobju nima vpliva istega dogodka, potem bo donos, ustvarjen iz teh naložb pri zmanjševanju celotnega tveganja portfelja in izravnavanju celotnih donosov.
Prednosti raznolikih naložb
Spodaj je nekaj prednosti raznolikih naložb.
- Diverzificirane naložbe pomagajo zmanjšati tveganje izgube, ker če ena naložba v določenem obdobju ne deluje dobro, potem lahko druge naložbe v portfelju v istem obdobju dosežejo boljše rezultate in pomagajo zmanjšati potencialne izgube, povezane z naložbenim portfeljem, če kapital se vloži pod podobno vrsto naložbe.
- Včasih naložbe morda ne bodo prinašale donosa, kot je bilo pričakovano, zato v tem primeru diverzificirana naložba pomaga, saj se z diverzifikacijo človek ne zanaša zgolj na en vir za ustvarjanje dohodka in vlaga v diverzificirane naložbe.
- Ko bodo naložbe dobro raznolike, bo potrebno nižje vzdrževanje, ker sta potrebna skrb in pozornost, da se naložbe dobro izvajajo, in če obstaja tvegan podvig, bo za spremljanje trgov potreben ogromen čas. Dobro razpršen portfelj je na splošno bolj stabilen in manj razburljiv, tako da ko so enkrat uvrščeni v različne razrede, so lahko tam dlje časa in ne zahtevajo veliko vzdrževanja.
Slabosti raznolikih naložb
Sledijo slabosti raznolikih naložb.
- Če so naložbe raznolike, potem lahko enake ustvarijo le povprečne donose. Medtem ko ima nekdo en vrednostni papir, ki nenadoma naraste, lahko zasluži dober dobiček, ki ga v primeru raznolikih naložb ne more biti. To znižuje dobiček in portfelj izgleda manj kot super.
- Z diverzificiranimi portfelji so povezani tudi dodatni transakcijski stroški, ker je treba plačati več, da se portfelj uravnoteži za ohranitev diverzifikacije.
- Če so v portfelju različna različna sredstva, je na splošno človek težje upravljati z njimi, saj bi bilo v portfelju preveč naložb. Če pa obstaja samo en vrednostni papir, v katerega se vlaga, bi bilo lažje upravljati z istim.
- Včasih zato, ker se splošno tveganje diverzifikacije portfelja poveča, ker lahko posameznik za naložbe v diverzificirane naložbe vlaga v varnost, o kateri ima malo znanja, ali pa je sploh nima. Vedno je treba skrbno skrbeti, preden naložimo.
Pomembne točke raznolikih naložb
- Strategija diverzifikacije za vlaganje v raznolika sredstva združuje različne naložbe za oblikovanje portfelja.
- Imetja v portfelju je mogoče razpršiti na več načinov, kot jih je mogoče razpršiti na podlagi razredov sredstev, panožno, podjetniško in tudi geografsko.
- Diverzifikacija omejuje splošno tveganje portfeljskega tveganja, hkrati pa tudi ublaži uspešnost portfelja, vsaj če je vložena kratkoročno.
Zaključek
Diverzificirana naložba je mešanica različnih sredstev, kot so delnice, vrednostni papirji s stalnim donosom, blago s ciljem doseči najvišjo donosnost za najnižjo stopnjo tveganja. Koncept diverzifikacije deluje, ker imajo različne vrste sredstev različen odziv na isti dogodek v gospodarstvu. Vsa sredstva v razpršenih naložbah nimajo medsebojne korelacije in na splošno, ko vrednost neke vrste naložbe pade, lahko hkrati naraste vrednost druge vrste naložb.
Zaradi tega postaja splošno tveganje skupnih naložb nizko kot v vsakem primeru; obstajajo nekateri razredi sredstev, ki bodo prinesli koristi in izravnali izgubo, ki je nastala pri drugih sredstvih, ker je redko, da bi imeli vsi razredi sredstev negativne učinke v katerem koli dogodku.
Raznolike naložbe pomagajo vlagateljem pri doseganju bolj gladke in dosledne donosnosti naložb v dolgoročnem in srednjeročnem obdobju. Ko se imetja osebe zelo razpršijo v različne vrste sredstev, kot so delnice, obveznice, surovine, nepremičnine in denar, potem to pomaga pri zmanjševanju celotnega tveganja portfelja, saj ima vsak razred sredstev različne vrste prednosti in prednosti. slabosti glede tveganja in donosnosti.
Vzdrževanje imetja osebe v večini teh razredov sredstev mu pomaga pri ustvarjanju stabilnega portfelja, ki nato pomaga povečati vrednost v določenem obdobju.
