Potrjeni finančni načrtovalec
Če razmišljate o karieri v CFP, bodite najprej pozorni na naslednja dejstva -
- Kateri svetovno priznani tečaj finančnega načrtovanja je na voljo pod 700 USD? Če odgovorite z "nič", je odgovor za vas - to je CFP.
- Ker večina ljudi meni, da je CFP veliko lažji od katerega koli drugega finančnega tečaja, vas spomnimo, da morate za pridobitev certifikata CFP opraviti tri leta strokovnih izkušenj v zvezi s finančnimi storitvami ali dve leti vajeništva.
- Prehodni odstotek leta 2015 je v povprečju približno 67%.
- V raziskavi odbora CFP je bilo ugotovljeno, da je 85% kandidatov menilo, da je certificiranje CFP najpomembnejši korak v njihovi karieri, 95% jih je navedlo, da CFP ponuja spoštovanje poklicnih standardov, 97% pa jih je navedlo, da kot finančni načrtovalci upoštevajo etični kodeks. ravnanja zelo pomembno, katera CFP.
- Če želite prejeti certifikat CFP, se morate držati 4 e-izobraževanja, izpitov, izkušenj in etike.
- Odbor CFP svojim študentom služi že več kot 30 let. Ker je ta odbor neprofiten, je glavni cilj odbora CFP ustvariti izjemno vrednost za svoje študente.
Zgoraj je le majhen del celotne ledene gore. Če želite vedeti vse o CFP, preberite. Posredovali vam bomo vse podrobnosti o obliki izpita, merilih za upravičenost, odstotku opravljenih izpitov, pristojbinah in še veliko več.
Poglejmo najprej, kaj sploh je certificiranje CFP.
- O certificiranju CFP
- Zakaj nadaljevati s SRP?
- Kaj imajo o CFP najboljša podjetja
- Oblika izpita CFP
- CFP Glavne teme in teža
- Postopek prijave izpita CFP
- Stroški izpita CFP
- Stopnja uspešno opravljenega izpita CFP
- Študijsko gradivo za izpit CFP
- Strategije za izpit za certificiranje CFP
O certifikacijskem programu CFP
Če ste v srednji karieri, ste morda že srečali veliko finančnih načrtovalcev, ki so vam obljubljali podporo, v resnici pa so se podpirali pri iskanju finančnih ciljev. Toda CFP je drugačen. Prvo in najpomembnejše merilo certificiranega certificiranega finančnega načrtovalca iz etike in s tem vseh finančnih načrtovalcev, ki imajo certifikat CFP; lahko jim zaupate svoje finančne cilje. Če želite biti to tudi sami, se boste naučili tudi strogih smernic za ohranjanje etike.
- Vloge: Po pridobitvi certifikata za certificiranega finančnega načrtovalca bi bile vaše možnosti veliko širše. Od načrtovanja upokojitve do davčnih prihrankov lahko v okviru finančnega načrtovanja storite skoraj vse. Lahko delate kot finančni vodja, upravljavec tveganj, načrtovalec nepremičnin, načrtovalec upokojitve in še veliko več.
- Izpit: Od novembra 2014 je bila spremenjena oblika izpita. Zdaj je 7 urni izpit. Od sedmih ur morate opraviti dva 3-urna izpita. Vmes boste dobili 40-minutni odmor. Zdaj morate odgovoriti na 170 vprašanj. To je bistveno lažje, saj za čiščenje potrebujete samo eno raven.
- Datumi izpitov za CFP: Da bi študentom omogočili večkrat letno opravljanje izpita za CFP, je odbor CFP vsako leto ustvaril tri izpitne roke. Vsako leto lahko opravite izpit marca, julija in novembra.
- Nitty-Gritty: V certifikaciji CFP je le pet predmetov, ki jih morate opraviti. Tečaj je zasnovan tako, da se študentje lahko poglobijo v vsak predmet in razumejo njegovo bistvo, da ga lahko uporabijo v resničnem življenju. Celoten učni načrt vključuje različne vidike finančnega načrtovanja na mikro in makro ravni.
- Upravičenost: Za certificiranje CFP obstajata predvsem dve izobraževalni zahtevi. Najprej je opraviti tečaj na univerzitetni ali univerzitetni ravni prek programa, registriranega pri odboru CFP, ki obravnava glavna področja osebnega finančnega načrtovanja. Drugi je preveriti, ali imate regionalno akreditirano univerzitetno ali univerzitetno univerzitetno ali višjo certifikacijo. Naloge je treba opraviti, še preden sploh pridete na izpit za certificiranje CFP. Zahtevo za diplomo lahko opravite po opravljenem izpitu (v petih letih). Če želite pridobiti certifikat za strokovnjaka CFP, morate imeti tri leta stalnih poklicnih izkušenj s finančnimi storitvami, sicer pa morate imeti dve leti pripravniških izkušenj, ki ustrezajo zahtevam.
Zakaj opravljanje skupne ribiške politike vam bo koristilo?
CFP je certifikat, ki ljudem pomaga, da dobro načrtujejo svoje finance. Povprečna starost prebivalstva v ZDA je 36,8 leta, zato je izjemno pomembna potreba po njihovi upokojitveni starosti. Poleg tega obstajajo težave z brezposelnostjo, ki jih nihče ne more prezreti. CFP odpira vrata profesionalcem in vam ponuja veliko priložnosti. Poglejmo nekaj trdnih razlogov, zaradi katerih bi morali izpit za certificiranega finančnega načrtovalca opravljati z vsem srcem -
- Če se strinjate ali ne, so stroški pomembni . Če želite opraviti tečaj in ni v primernem obsegu, ali bi ga opravili sami? Odgovori se lahko razlikujejo. Toda v primeru CFP boste dobili oboje - tečaj svetovnega razreda skupaj z razumno pristojbino, ki jo lahko enostavno plačate. Za ta tečaj morate plačati samo 700 ameriških dolarjev. Če ste še vedno zaskrbljeni zaradi učnega načrta, berite naprej; razumeli boste, zakaj je to eden najbolje ocenjenih tečajev na svetu.
- Če ste trpeli zaradi finančnih težav ali ste videli nekoga, ki trpi zaradi tega, bi vedeli, kako se počuti. CFP vam ne ponuja le donosne karierne priložnosti, ampak s to kariero lahko veliko ljudem pomagate, da prilagodijo svoja finančna jadra in sčasoma povečajo prihranke in neto vrednost. Kako bi se počutili, če bi imeli na vaši strani nekoga, ki bi bil vreden zaupanja in bi skrbel za vaše finančne vidike? Vsem svojim strankam lahko ponudite enako zaupanje in ugodnosti ter jim pomagate uspeti pri financiranju.
- CFP je zelo premišljen tečaj . Učni načrt ni bil dodan samo zato, da bi program prodal. Kot smo že omenili, ima CFP štiri e-izobraževanja (odobren kurikulum), izpit (celovit izpit), izkušnje (3 leta praktičnih izkušenj ali 2 leti vajeniških izkušenj) in etika (strog kodeks ravnanja). Kaj še potrebujete v poklicni, svetovni kvalifikaciji? Če ste le diplomant in razmišljate o tem, da bi počeli kaj drugega, lahko poskusite s CFP, saj bi vam pomagal okrepiti svoje temeljne vrednote in vas naučil praktičnih orodij za uspeh v karieri finančnega načrtovanja.
- CFP ni strokovnjak, ki sčasoma zastara. Pričakuje se, da se bo karierna pot finančnega načrtovanja v letu 2016 povečala za 41%. Razmislite. Če postanete CFP in vsako leto zraste skoraj 50% v vplivu, rasti in kot panoga, kako daleč bi lahko prispevali!
- CFP ponuja tudi velik dohodkovni potencial . Ne, ni lahko dobiti certifikata CFP. Toda nič ni enostavno. Trdo se morate potruditi za vse, kar je vredno občudovanja. Potrdilo CFP vam ne pomaga le, da pomagate več ljudem, ampak tudi zaslužite visok dohodek.
Kaj imajo vrhunska podjetja o CFP?
CFP je kvalifikacija, ki je mnogi ljudje ne opravljajo. Morda zato, ker obstaja veliko zahtev ali morda niso prepričani, da bi to storili. CFP je potrdilo, ki vas pobere, če ga želite očistiti. Če ste pooblaščeni računovodja (CA), pooblaščeni javni računovodja (CPA), pooblaščeni finančni svetovalec (ChFC) ali če imate podobne kvalifikacije, potem lahko neposredno opravite izpit za CFP; v nasprotnem primeru morate upoštevati druge zahteve, ki smo jih omenili že prej.
Ne glede na trdnost tega certifikata se je lotilo veliko ljudi iz vodilnih podjetij ali vrhunskih finančnih institucij. Poglejmo, kaj bodo povedali o certificiranju -
- Finančne fontane: Morda še niste slišali za to družbo, toda ustanoviteljica in izvršna direktorica te finančne institucije Lazetta Rainey Braxton je opravila CFP in ima neverjetno občudovanje. Lanzetta pravi, da je CFP nekakšen partner odgovornosti, ki svojim strankam pomaga, da v denarnih zadevah izkoristijo svoj polni potencial. Pravi, da se vam zdi, da so zahteve nekako odvečne, resnica pa je, da brez teh zahtev noben strokovnjak za CFP ne bi mogel doseči standardnega odbora CFP, ki je bil določen za potrebe strank.
- Ameriprise Financial: Finančni svetovalec in izredni podpredsednik Ameriprise Financial Jeff Crompton je menil, da bo CFP lažje očistiti. Toda kasneje, ko je sedel za pouk, je ugotovil, da je CFP povsem drugačna igra z žogo. In ne gre le za finančno načrtovanje; SRP nasprotno uči, da je upravičen do celovitega finančnega načrtovanja. Omenil je tudi, da je na svojem območju našel le 6 ljudi, ki se lahko postavijo kot celoviti finančni načrtovalci in imajo kvalifikacije CFP in CFA.
- Merrill Lynch: Dwight Mathis, vodja oddelka za razvoj novih svetovalcev, Merrill Lynch, pravi, da je Chartered Financial Planner premijska, profesionalna oznaka. Ustvari izredno vrednost za ljudi, ki se pridružijo in zaključijo tečaj. Tako je dejal, da je skupna ribiška politika postala sestavni del razvojnih programov Merrill Lynch.
Iz zgornjih vložkov izstopa nekaj stvari -
- CFP je vrhunski, izjemen strokovni tečaj, ki svoje študente pripravlja na karierno odličnost na področju finančnega svetovanja
- CFP je namenjen ljudem, ki se jasno zavedajo finančnega načrtovanja in želijo napredovati v isti panogi in zaslužiti dobro plačo.
- Učni načrt skupne ribiške politike je izčrpen in ni za tiste, ki imajo slabega srca, da poskušajo CFP.
- CFP vam pomaga, da se dobro pozicionirate kot celovit finančni načrtovalec, ki mu lahko stranke zaupajo in poslujejo.
Oblika izpita CFP
Kot smo že omenili, morate imeti nekatere zahteve (izobraževalne in glede izkušenj). Če se držite teh zahtev, boste lahko opravljali izpit. Nekaj stvari, ki se jih morate držati glede dolžine izpita CFP -
- Če želite očistiti izpit za certificiranje CFP, ste morali prej opraviti maratonski izpit. Izpit je trajal 10 ur. Od 10 ur ste morali v petek opraviti eno, štiriurno sejo, v soboto pa je bilo mogoče organizirati še dve seji po tri ure. In morali ste odgovoriti na 285 vprašanj. Toda od novembra 2014 je bila oblika izpita spremenjena. Zdaj je 7 urni izpit. Od sedmih ur morate opraviti dva 3-urna izpita. Vmes boste dobili 40-minutni odmor. Zdaj morate odgovoriti na 170 vprašanj. To je bistveno lažje, saj za čiščenje potrebujete samo eno raven.
- Test bi bil računalniški test. Običajne ure za test so med 8. in 17. uro. Stroški izpitov se ne vračajo. Če na izpitu ne uspete, morate počakati do naslednjega okna izpita. V življenju lahko poskusite največ 5-krat. Kandidati, ki so izpit poskusili štirikrat ali večkrat pred 1. januarjem 2012, bodo dovoljeni največ dva dodatna poskusa. Ko opravite izpit, boste na zaslonu prejeli obvestilo o uspehu / neuspehu, kandidati, ki jih niso opravili, pa bodo prejeli diagnostično poročilo o uspešnosti izpita, ki vsebuje njihove prednosti in slabosti.
CFP Glavne teme in teža
Na izpitu morate odgovoriti na 170 vprašanj. Vsako vprašanje bi bilo povezano z naslednjimi glavnimi temami. Skupaj s temami je za vsako temo naveden tudi odstotek uteži.
Izpitna vprašanja vključujejo naloge s seznama domen delovnih nalog odbora odbora CFP. Ti so naslednji -
- Vzpostavitev in določitev odnosa med stranko in načrtovalcem
- Zbiranje informacij, potrebnih za izpolnitev zaroke
- Analiziranje in ocenjevanje trenutnega finančnega stanja stranke
- Razvoj priporočil
- Sporočanje priporočil
- Izvajanje priporočil
- Spremljanje priporočil
- Vadba v okviru poklicnih in regulativnih standardov
Postopek prijave izpita CFP
Obstaja preprost postopek v štirih korakih, da se prijavite za izpit CFP. Tukaj je -
- Ustvarite spletni račun odbora CFP na CFP.net/account
- Prijavite se na svoj račun odbora CFP in izpolnite obrazec za prijavo na izpit
- Predložite plačilo kotizacije za izpit
- Načrtujte sestanek pri Prometricu
Stroški izpita CFP
Struktura pristojbin je bila posodobljena od marca 2020. Zdaj je običajna prijavnina 825 ameriških dolarjev. Če pa opravite zgodnjo registracijo ptic, boste lahko izkoristili popust. Če se prijavite 6 tednov pred iztekom roka za registracijo, boste morali plačati 725 ameriških dolarjev. Hkrati pa, če zamujate, morate plačati več. Recimo, da opravite registracijo tik pred 2 tednoma (ali v zadnjih 2 tednih) roka za registracijo, morate plačati 925 ameriških dolarjev.
Stopnja uspešno opravljenega izpita CFP
Pri opravljanju izpita CFP ni veliko težav. V rezultatih izpitov CFP za leto 2015 je odstotek opravljenih študentov CFP marca 2015 68,8%, julija 70,3% in novembra 2015 64,9%.
Poglejmo tudi odstotke za leta 2012, 2013 in 2014.
Tako lahko razumete, da je opravljanje izpita precej enostavno kot druga potrdila. Vendar se morate držati predpogojev - vse najboljše za izpite CFP 2016.
Študijsko gradivo za izpit CFP
Na voljo so referenčni materiali za izpit, ki vsebujejo izpitne formule CFP, tabele izpitov CFP in vzorčna izpitna vprašanja.
Strategije za izpit za certificiranje CFP
Upoštevajte spodnje strategije za razbijanje CFP z letečimi barvami -
- Za začetek CFP potrebujete samo diplomo. A uganite, če želite biti finančni načrtovalec, ki lahko izstopa, morate razmišljati pred vsemi v svoji panogi. Ne pozabite, da tisti, ki najprej začnejo, imajo prednost pred tistimi, ki začnejo na sredini ali kasneje v svoji karieri.
- Včlaniti se morate na tečaj na fakulteti, ki jo sponzorira CFP. Za to lahko uporabite tri metode. Najprej lahko obiščete učilnico in dokončate tečaj. Ali pa lahko to storite na spletu. Lahko pa dokončate tečaj s samostojnim učenjem.
- Po 11 mesecih po zaključku tečaja morate opraviti izpit. Izpit je daleč najtežji (omenja ga vsak, ki je poskusil prvič), zato morate teh 11 mesecev vzeti resnično. Na vprašanja z več izbirami morate odgovoriti, vendar na njih ni enostavno odgovoriti. Za vprašanja morate odgovoriti poglobljeno - od načrtovanja upokojitve do načrtovanja posesti, zavarovanja do davčnega načrtovanja. Torej, potrudite se.
- Po opravljenem izpitu se morate držati zahtev glede izkušenj. Imeti morate vsaj 3 leta (6000 ur) rednih delovnih izkušenj s finančnimi storitvami ali pa dve leti izkušenj z vajeništvom.
- Kot bi najverjetneje delali med študijem CFP, dobro načrtujte študij. Ne pozabite, da tudi če je na vsakem izpitu uspešnost več kot 60%, to ni vedno lahko. Morate trdo delati in se poglobiti, da boste razumeli vrsto materialov za finančno načrtovanje, povezanih z davki, nepremičninami, zavarovanji, upokojitvijo itd. In v življenju imate le 5 možnosti.
Zaključek
Skrivnost CFP je izbrati, kdaj se vam zdi, da morate izstopati v panogi finančnega načrtovanja. Ponovno potrjevanje CFP ni za vsakega finančnega navdušenca. Namenjen je tistim, ki jih zanima kariera na področju finančnega svetovanja in certificiranega finančnega načrtovanja.
