Kako preusmeriti zaposlitev iz komercialnih bank v lastniške raziskave?
Če želite službo preusmeriti s komercialnih bank na lastniške raziskave, bi morali uporabiti pomoč njene strokovne mreže, ki ima iste izkušnje, si prislužiti ustrezna pooblastila, na primer pridobiti diplomo pooblaščenega finančnega analitika, opraviti prakso v nekem podjetju za raziskovanje lastniških vrednostnih papirjev. pridobiti izkušnje in pridobiti druge potrebne veščine z uporabo različnih programov na področju lastniškega raziskovanja.
Komercialno bančništvo
Poslovne banke zagotavljajo celotno paleto bančnih storitev za fizične osebe za posameznike in podjetja, vključno s čekovnimi in varčevalnimi računi, fiksnimi depoziti in drugimi produkti, hkrati pa svojim strankam ponujajo kreditno linijo. Večina vlog komercialnega bančništva zahteva dobro raven komunikacijskih veščin, dodatna prednost bi bila znanje o financah in tehnično znanje. Vendar je natančna narava predpogojev odvisna od vrste prevzete vloge. Nekateri najpogostejši položaji v komercialnem bančništvu so skrbnik, posojilojemalec, blagajnik, hipotekarni bankir in upravitelj podružnice.
Kapitalske raziskave
Kapitalske raziskave v bistvu vključujejo poglobljeno analizo delnic z uporabo več uporabnih orodij in pripravo podrobnih poročil o vrednosti določene naložbe. Analitiki delniških raziskav morajo imeti strokovno znanje o finančnem modeliranju in načelih vrednotenja, na katerih temelji pomemben del njihovega dela. Kapitalske raziskave imajo za panogo veliko vrednost, saj nekatere kritične naložbene odločitve posameznih in institucionalnih vlagateljev temeljijo na delu teh analitikov. Za uspeh bi morali imeti prodorne analitične sposobnosti, strokovno znanje finančnih konceptov in veliko mero jasnosti v zapletenih konceptih, povezanih z vrednotenjem in drugimi področji, da bi lahko na podlagi ustreznih dejavnikov izvedli objektivno oceno naložb.
Tisti, ki načrtujejo prehod iz poklicnega bančništva v lastniške raziskave, morda že dobro vedo o obeh področjih. Kljub temu smo poskušali z razlogom široko opredeliti poklicne vloge, da bi lahko videli razliko med tema dvema.
Komercialno bančništvo in raziskovanje lastniškega kapitala
Kot lahko jasno vidimo, gre za dve popolnoma različni področji financ, z malo neposrednega sodelovanja, eno se ukvarja izključno z zagotavljanjem bančnih storitev strankam, drugo pa s celovito analizo nekaterih delnic, vključno z njihovim vrednotenjem , kar nikakor ni lahka naloga.
Tukaj označimo nekaj pomembnih razlik med komercialnim bančništvom in raziskavami lastniškega kapitala:
- Pri komercialnem bančništvu gre za redno sodelovanje s strankami, medtem ko raziskave o lastniškem kapitalu nimajo veliko v smislu redne javne udeležbe. Treba je biti sposoben samostojnega dela pri raziskovanju lastniškega kapitala.
- Medtem ko komercialno bančništvo zahteva dobro poznavanje financ in bančnih praks, delniške raziskave zahtevajo povsem drugačno raven poznavanja finančnih načel za analizo delnic, finančno modeliranje in vrednotenje.
- Kapitalske raziskave zahtevajo tudi podrobno poznavanje ekonomskih dejavnikov, ki vplivajo na gibanje delnic, in večina znanja, pridobljenega kot komercialni bančnik, morda ne bo veliko koristna.
- Kapitalske raziskave zahtevajo višjo stopnjo potrpljenja, samodiscipline in sposobnosti, da zapletejo celoto dejavnikov v skladno celoto, da lahko pripravijo študijo, ki je lahko v veliko korist za vlagatelje. Odlikovati se je treba tudi pri pisanju in biti sposoben pripraviti podrobna poročila na podlagi opravljenega raziskovalnega dela.
- Kapitalske raziskave zahtevajo tudi višjo raven delovne etike, saj analitiki redno potrebujejo stike z najvišjim vodstvom podjetij, na katerih vrednotenju delajo. V bistvu gre za tesno pot, da se vodstvo ne odtuji, hkrati pa se ohrani popolna nevtralnost pri vrednotenju zalog. Takšnih primerjav je malo v vlogi komercialnega bančništva.
- V komercialnem bančništvu je komponenta nagrajevanja tveganj precej nizka, saj je večina odločitev sprejeta s soglasjem z drugimi člani ekipe ali tistimi na višjih položajih. Nasprotno, pri raziskovanju lastniškega kapitala je veliko večja komponenta nagrajevanja, neodvisno odločanje in spretnosti reševanja problemov pa igrajo ključno vlogo. Priložnosti za rast bi lahko bile v veliki meri odvisne od uspeha priporočil analitika za delniške raziskave.
Zdaj pa pojdimo na del, kjer bomo razpravljali o možnih načinih za uspešen prehod s komercialnega bančništva na lastniške raziskave.
Za začetek te mučne naloge bi bilo nujno najti nekaj koristnih, praktičnih nasvetov in pomoči, ki bi jih najverjetneje lahko dobili strokovnjaki, ki so že prešli s komercialnega bančništva na lastniške raziskave. Razumljivo je, da morda ni najlažje, če bi se lahko ujeli pravim posameznikom, saj le redki tovrstno preskočijo v smislu poklicnih vlog. Vendar s pravilno vrsto mreženja morda ni tako težko najti nekoga, ki je zamenjal, in to uspešno.
Poleg vašega poklicnega omrežja bi bilo koristno brskati po profesionalnih omrežjih, vključno z LinkedIn, seveda, kar bi lahko bilo v tem pogledu zelo koristno. Ti posamezniki bi vam lahko neizmerno pomagali pri tem poklicnem prehodu in vi bi lahko imeli koristi od teh načinov.
- Učite se na njihovih izkušnjah prehoda
- Prejmite koristne napotke
- Pripravite se na ovire, ki bi jih lahko srečali na poti
- Najpomembneje pa je, da lahko bolje razumejo vaše stališče in morda lahko pomagajo tudi pri zaposlovanju.
- Lahko pa bi vam koristilo tudi njihovo priporočilo za vlogo lastniškega analitika v dobri organizaciji.
Eden glavnih razlogov za pomen takšne ugotovitve je, da verjetno običajni postopek najema večino časa ne bo šel v vašo korist. Tu bi vam mreženje lahko pomagalo bolj kot karkoli drugega.
Prislužite si prave poverilnice
To bi lahko bil eden najpomembnejših korakov pri tem preklopu, saj morda ne boste mogli resnično napredovati v želeni smeri, ne da bi imeli ustrezna pooblastila. Nekatere ustrezne odločitve vključujejo:
- CFA (pooblaščeni finančni analitik) bi bil morda edino najpomembnejše potrdilo, ki vam lahko pomaga potrditi vaše spretnosti v analizi lastniškega kapitala, finančnem modeliranju in tehnikah vrednotenja. Dokončanje programa CFA nikakor ne bo lahka naloga, vendar lahko načrtujete in se osredotočite na čiščenje posameznih ravni CFA, in ko boste zaključili program certificiranja, boste lahko že dolgo v vožnji. Zagotovo bi to pomagalo odpreti številne priložnosti na področju analize lastniškega kapitala. Popoln vodnik za izpit CFA si lahko ogledate tukaj.
- Lahko bi tudi pomagalo pridobitev prakse na področju lastniških raziskav in bi se lahko izkazalo za še boljšo možnost kot izvajanje programa certificiranja. Prinaša dodatno prednost praktične izpostavljenosti terenu. To bi lahko veljalo za nekoliko tvegano potezo, še posebej, če ste že strokovnjak na srednji ravni, vendar bi se to res splačalo.
- Prav tako se lahko vpišete na strokovne tečaje za raziskovanje lastniškega kapitala, ki bodo pomagali začeti s spretnostmi raziskovanja lastniškega kapitala.
Pridobite potrebne spretnosti
- To bi lahko bil najzahtevnejši del dogovora, saj morate že imeti osnovne zahtevane veščine in si jih lahko izpopolnite samo v svojo korist.
- Nekatere kritične spretnosti, potrebne za analitika lastniškega kapitala, med drugim vključujejo samostojno odločanje in zapleteno reševanje problemov.
- Kapitalski raziskovalec bi moral kritično razmišljati, da bi lahko z dokaj podrobnimi poročili o kapitalskih raziskavah ustvaril jasno sliko možnosti za določeno naložbo.
- Pripelje nas do pisanja poročil o lastniškem kapitalu, še ene pomembne veščine za to delovno mesto, saj bomo morda morali pripraviti več dokumentov, vključno z dobro raziskanimi poročili, ki se osredotočajo na določeno naložbo.
- Finančno modeliranje je ključ do uspešne uporabe načel raziskovanja lastniškega kapitala in če bi ga lahko dobro razumeli, bi to povečalo vaše možnosti za uspeh.
- Morate imeti strokovno znanje programa Excel kot nepogrešljivega orodja za izvajanje številnih operacij.
- Morate biti zares dobri v pripravi in analizi računovodskih izkazov ter izvajanju analize razmerja, skupaj z drugimi nalogami matematične narave.
- Obvladati bi morali tudi veščine vrednotenja, zlasti analizo DCF, FCFF, primerljive seštevke, relativne ocene itd.
- Imeti bi morali poenostavljeno izraziti precej zapletene ideje in imeti izvrstne medosebne veščine, da bi lahko učinkovito komunicirali na vseh ravneh.
- Bi se morali zavedati orodij in trendov, pomembnih za panogo, in biti sposobni oceniti, kako spremembe na ravni industrije vplivajo na določeno podjetje.
- Za dodatne podrobnosti si lahko ogledate teh 5 najboljših spretnosti za raziskovanje lastniškega kapitala.
- Razmislite lahko tudi o tem tečaju lastniškega kapitala WallStreetMojo.
Pokanje intervjuja
Če vam uspe načrtovati razgovor, je nujno, da lahko strategirate in razvijete učinkovit pristop za uspešnejše obravnavanje bolj zapletenih poizvedb.
Zdaj lahko pogledamo, kaj imate v svojem arzenalu, da preprečite te poizvedbe in ali bi to res delovalo.
Poizvedba:
Ena od možnih poizvedb, ki bi se lahko nanašale na komercialno bančništvo, je vaša prva poklicna izbira namesto raziskovanja lastniškega kapitala in zakaj želite, da zdaj zamenjate. Ta vprašanja se morda slišijo dovolj preprosto, toda njihovo pravilno reševanje bi lahko bilo ključ do pravega napredka.
Odgovor: Če se želite spoprijeti z najpomembnejšimi vprašanji o tem, da raziskovanje lastniškega kapitala ni vaša začetna izbira, morate pripraviti izviren odziv, ki temelji na tem, kaj v resnici čutite. Anketarji imajo navadno dovolj izkušenj in zavedanja v panogi, da lahko vidijo kakršne koli površne odzive, ki vam morda ne bodo v pomoč. Raje priznajte, če niste bili seznanjeni z lastniškimi raziskavami kot specializiranim področjem ali nekako niste mogli vstopiti zaradi pomanjkanja potrebnih pooblastil ali kakršnih koli drugih razlogov. Tu bi se lahko naučili in resnično izkoristili izkušnje nekdanjih komercialnih bankirjev, ki so se lotili kariere na področju raziskav lastniškega kapitala.
Zakaj želite zdaj začeti lastniške raziskave, je ločeno vprašanje od prvega, čeprav tesno povezano. Zato bodite pripravljeni na odziv, v katerega resnično verjamete, kajti če nimate dovolj zaupanja v to, kar rečete, vam druga oseba komajda verjame.
Poizvedba:
Nato sledi vprašanje kritičnih spretnosti za delo. Najverjetneje bi anketar pred preizkusom preizkusil vaše sposobnosti v analizi lastniškega kapitala in znanje finančnega modeliranja.
Odgovor: Kar zadeva kritične veščine, boste morda morali predstaviti svoje znanje finančnega modeliranja in finančne analize, tako da boste postavili nekaj težkih vprašanj. Pričakujte nepričakovano in bodite pripravljeni na vse. Če vam koncepti in znanje, kako jih uporabljati, ustrezajo, bi se morali na splošno dobro odrezati.
Poizvedba:
Poverilnice morajo narediti vtis pri anketarju. Imeti morate tudi ustrezna potrdila, ki bi pomagala ustvariti večje zaupanje v očeh bodočih delodajalcev.
Odgovor: Morali bi izpolniti CFA ali druga ustrezna potrdila, o katerih smo že govorili. Zelo koristno bi bilo tudi, če bi se zaposlili na področju raziskav lastniškega kapitala pri dobri firmi. Lahko bi si zagotovil neprecenljivo prednost v smislu, da vam skupaj s teorijo pomagajo pridobiti praktične veščine.
Poizvedba:
Nenazadnje bi lahko anketar postavil pod vprašaj, ali imate idealne obete za uspeh pri raziskovanju lastniškega kapitala.
Odgovor: Če želite obravnavati tovrstna vprašanja, bi morali biti sposobni pokazati resnično zanimanje za raziskovanje lastniških raziskav in biti pri tem udobni. Lahko se pogovorite tudi o nekaterih prenosljivih veščinah iz komercialnega bančništva, ki vam ustrezajo tudi pri raziskovanju lastniškega kapitala, vendar morate vedeti, da večina časa raziskovanje lastniškega kapitala zahteva višjo stopnjo samodiscipline, predanosti, in samomotivacija za uspeh. Morali bi črpati iz svojega znanja in kakršnih koli malo izkušenj, ki bi jih morda imeli na tem področju, morda v obliki pripravništva ali zaposlitve na začetni stopnji, kar bi bilo prav.
Zaključek
Odločitev, da svojo kariero preusmerite na bolj konkurenčno področje s komercialnega bančništva na raziskovanje lastniškega kapitala, bi bila vedno zahtevna naloga. Vendar pa se lahko s pravo vrsto priprave v smislu pridobivanja potrebnega znanja, spretnosti in mandatov usklajeno potrudite v smeri, ki bi se lahko izplačala. Edina najpomembnejša stvar je zaupati v svoje sposobnosti, da boste lahko uspešno prebrskali ta karierni prehod.
Koristne objave
- Raziskave lastniškega kapitala v primerjavi s kreditnimi raziskavami
- Investicijsko bančništvo v primerjavi z lastniškimi raziskavami
- Osnove raziskovanja lastniškega kapitala
- Equity Research Associate Jobs
