Kakšna je vloga finančnega analitika?
Glavna vloga finančnega analitika je analizirati finančne podatke in druge ustrezne informacije ter vodstvu zagotoviti koristne vpoglede na podlagi sprejemanja poslovnih odločitev. Delajo na naložbenih priložnostih, analizirajo gospodarske razmere, uspešnost podjetja in osnove, da bi napovedali prihodnjo uspešnost in priporočajo potek ukrepov, kot je nakup ali prodaja deleža podjetja, na podlagi njegovih splošnih obetov in pričakovane uspešnosti.
Spodaj je seznam 12 glavnih vlog in odgovornosti finančnega analitika -
# 1 - Finančno načrtovanje in analize (FP&A)
Analitiki FP&A opravljajo naloge priprave proračuna, napovedovanja in analitičnega dela v podporo poslovni strategiji in spremljanju finančnega zdravja organizacije. Sledijo njihove vloge -
- Analizirajte finančne podatke podjetja in ugotovite trende glede na cilje in finančno stanje podjetja.
- Analizirajte dejanske rezultate v primerjavi s predvidenimi / napovedanimi in ugotovite vrzeli ter o tem poročajte vodstvu.
- Podprite skupino pri pripravi proračuna in predlagajte izboljšave na podlagi analitičnih informacij, ki so na voljo pri analitiku.
- Ovrednotiti proračun kapitala in prihodkov; Analizirajte obratni kapital in stanje denarnega toka podjetja; Izboljšanje donosnosti; Izboljšava procesa; Analiza stroškov in koristi in pobude za zmanjšanje stroškov.
- Analiza variance trenutnih in preteklih finančnih informacij; Izvaja finančno napoved in redno obvešča vodstvo ter jim pomaga pri pravilnih odločitvah.
- Razviti finančne modele za napovedovanje rezultatov nekaterih poslovnih odločitev. Analizirajte poslovni proces in finančno uspešnost, izvedite primerjalno analizo in razvijajte modele napovedi.
- Redno spremljajte operativne metrike in vodstvu zagotovite ustrezna poslovna priporočila.
# 2 - skrbnost
Analitiki izvajajo skrbnost za poslovno partnerstvo s preučevanjem njihove finančne uspešnosti in položaja.
- V primeru združitev in prevzemov igrajo ključno vlogo s skrbnim pregledom.
- Analitiki, zaposleni v bankah, opravijo skrbni pregled, preden odobrijo posojila. Vse finančne podatke preučijo, preden ugotovijo, ali je stranka dobra, če daje kredit.
# 3 - Zakladnica
Analitiki, ki delajo v blagajni, skrbijo za naslednje -
- Upravljanja denarnih sredstev
- Zakladniško poslovanje
- Načrtovanje in nadzor likvidnosti
- Iščem možnosti za naložbe
- Poskrbite za vse bančne transakcije
- se ukvarja s poravnavo v tuji valuti
- Korporativne finance
- Upravljanje obresti
- valutna in blagovna tveganja
# 4 - Računovodsko poročanje
- Pripravite poročila o različnih finančnih parametrih in uspešnosti ter posredovanje vpogledov vodstvu.
- Predlagajte predloge in priporočila na podlagi računovodskih poročil, pripravljenih za zmanjšanje stroškov in izboljšanje finančne uspešnosti.
- Spodbujajte izboljšave postopka in jih vodstvu predstavite v obliki nadzornih plošč, priložnostnih poročil itd.
- Razvijte nadzorne plošče excel / z uporabo spletnih orodij za avtomatizacijo postopka poročanja.
# 5 - Investicijsko bančništvo
- Finančni analitik pri investicijskem bančništvu opravlja specifične raziskave in analize.
- Izdelajo modele finančnega vrednotenja in spremljajo finančne trende.
- Za prvo javno ponudbo (IPO) pripravijo poročila o raziskavah, poročila o stanju, predstavitve, informativne knjige in knjige za predstavitev.
- Poznavanje naložbenih tveganj in varnostne analize.
- Izkušnje s statistiko, kvantitativno analizo in modeliranjem podatkov.
# 6 - Komercialno bančništvo (CB)
- V komercialnem bančništvu bodo finančni analitiki delali s kreditnimi produkti, kot so vezana posojila, obnavljajoči se kreditni posojili, sindicirani krediti, financiranje obratnega kapitala, posojila za izdelke in drugi produkti s stalnim donosom.
- Ocenite kreditno sposobnost poslovnih podvigov in ugotovite njihovo sposobnost odplačevanja kreditov / posojil, najetih pri banki.
- Analizirajte računovodske izkaze stranke, finančno uspešnost in položaj, panogo in vodstveno ekipo. Vhodni podatki se uporabljajo za odločanje, ali se stranki lahko odobri kredit ali ne.
# 7 - Upravljanje portfelja
- Portfeljski analitiki svojim strankam pomagajo pri nakupu ali prodaji naložb.
- Izvedejo podrobno analizo portfelja in na podlagi tega pripravijo poročila.
- Analizirajo in primerjajo različne panoge, pretekle finančne trende, finančne metrike in druge pravne omejitve.
# 8 - Korporativni razvoj
Analitik korporativnega razvoja pretežno deluje na naslednje -
- Združitve in prevzemi
- Izboljšanje odprodaje in obvladovanja poslovnega tveganja
- Zbiranje kapitalskih sredstev
- Raziskovanje novih trgov za podjetja, izdelke in kupce
- Ugotavljanje novih priložnosti
- Prizadevajte si za vizijo, poslanstvo in strategijo podjetja.
# 9 - Svetovanje o transakcijah
- Transakcijski svetovalni analitik se ukvarja s transakcijsko platjo poslovanja in pretežno pokriva svetovanje za združitve in prevzeme, skrbnostno službo, storitve vrednotenja, storitve prestrukturiranja dolga itd.
- Analitik za posel opravlja storitve za poslovnega subjekta. Na primer skrbni pregled, če gre za združitev ali prevzem podjetja.
# 10 - Vrednotenje
- Analitiki vrednotenja analizirajo podjetje; pravičnost; blago; sredstvo; nepremičnin itd., in oceni približno vrednost na podlagi tehnik vrednotenja. Razvijajo finančne modele v Excelu za vrednotenje.
- Pomagajo pri razvoju predlogov in predstavitev za stranke.
# 11 - Raziskave lastniškega kapitala
- Analitik lastniškega raziskovanja opravlja finančne raziskave in analizo uspešnosti podjetja, napoveduje računovodske izkaze, ocenjuje vrednost podjetja in vlagateljem daje priporočila za njihov naložbeni načrt.
- Izvajajo tako kvantitativno kot kvalitativno analizo statističnih podatkov o lastniškem kapitalu glede tržnih in gospodarskih razmer.
- Analizirajo zaloge in vlagateljem pomagajo pri boljši naložbeni odločitvi. Priporočajo, ali naj kupijo, zadržijo ali prodajo lastniški kapital, podprte z ustrezno analizo in teorijo.
# 12 - Private Equity (PE)
- Analitik Private Equity opravlja raziskave in analize zasebnih podjetij. Tehnike finančnega modeliranja se uporabljajo za določanje prednosti in slabosti naložb v zasebna podjetja.
- Analitiki PE sodelujejo s podjetji PE in upravljajo investicijske sklade in portfelj zasebnih podjetij.
- Analitiki prispevajo k nakupnim priložnostim in strateški rasti poslovanja.
- Delajo na analizi najboljše mešanice naložb in priložnosti, ki zagotavljajo najvišjo donosnost naložbe.
