Kjer se količine in finance sovpadajo, ta točka rodi donosen poklic. In to je kvantitativni finančni analitik. To je eden najbolj iskanih poklicev v sedanjem scenariju, saj se na površini lahko praskajo le visokokakovostni strokovnjaki.
Ko so ga vprašali kvantitativni finančni analitik, kaj edino ločuje to kariero od drugih, je omenil, da je to "sposobnost, da ne veš" in se " pripravi, da bo vedel, kolikor lahko". Tako lahko razumete, da ta poklic potrebuje človeka, ki je logičen do srži, pa tudi ne ve, da bi vedel več.
V tej karieri je vaša naloga pregledati obsežne zbirke podatkov in odkriti vzorce, tako da lahko zmanjšate tveganje in povečate dobiček. Toda preden se sploh odločite za to kariero, morate vedeti, ali je ta kariera primerna za vas ali ne. Na osnovni ravni, da bi lahko uspevali v tej karieri, morate biti neverjetni pri štirih specifičnih predmetih - matematiki, znanosti o podatkih ali programski opremi, financah in razvoju aplikacij.
V tem članku bomo razpravljali o tem, kako lahko postanete kvantitativni finančni analitik. Začeli bomo z izobraževanjem, v nadaljevanju pa bomo govorili o delovnih odgovornostih, zahtevanih vrstah spretnosti, nadomestilih in na koncu vam bomo ponudili vodnik za prve korake, da postanete kvantitativni finančni analitik.
Začnimo.
- Zahteva glede kvantitativne izobrazbe analitikov
- Predmeti, ki jih morate poznati kot kvantitativni analitik
- Priporočena potrdila za kvantitativne analitike
- Kvantitativni analitik Delovna odgovornost
- Zahtevani kvantitativni sklopi spretnosti analitika
- Plača / odškodnina kvantitativnega analitika
- Vaši prvi koraki kot kvantitativni analitik
Priporočeni tečaji
- Tečaj modeliranja finančnih analitikov
- Spletni tečaj kreditnega tveganja
- Spletno usposabljanje za projektno financiranje
Zahteva glede kvantitativne izobrazbe analitikov
Kot smo že omenili, morate analizirati in preučiti obsežne podatke, da boste razumeli vzorce. Za zaključke potrebujete orodja.
vir: bankofamerica.com
Torej, prava izobrazba bi vam dala ta orodja za izvajanje teh nalog. Tukaj si morate prizadevati -
- Diploma iz financ ali matematike / naravoslovja je nujna.
- Magisterij - če želite postati kvantitativni finančni analitik, je težko dobiti službo samo z diplomo. Morate delati tudi mojstre. Za mojstre lahko opravljate specializacije na več področjih. Lahko na primer magistrirate iz kvantitativnih financ ali pa se odločite za finančni inženiring. Če teh specializacij ne morete izkoristiti, lahko poiščete sorodno področje kvantov, tj. Magisterij iz fizike / statistike / matematike.
- Dvojni programi - Vaš cilj bi moral biti najti dvojni program, ki ponuja tako kvantitativne finance kot uporabno matematiko. Lahko vzamete dur in mol. Če teh dveh ne dobite v istem programu, lahko izberete smer kvantitativne finance in manjšo ekonomijo. Tudi to bo storilo.
- Računalniško programiranje - Druga možnost je, da se odločite za računalniško programiranje in opravite tečaj naložb. To počne veliko študentov, ki želijo postati kvantitativni finančni analitik.
- Dr. - Ne smete se ustaviti samo pri magistrskem študiju. Številni delodajalci zaposlujejo samo tiste kandidate, ki imajo ustrezen doktorat. Zato razmislite o doktorskem študiju medtem ko delate.
- Več pripravništev - Obstaja še ena možnost. Proučevanje vseh teh predmetov bi trajalo nekaj časa. Kar lahko storite, je, da opravite več pripravništev, da se na praktični ravni naučite osnov vseh predmetov in nadaljujete s študijem. Tako da boste po zaključku študija imeli nekaj praktičnih izkušenj, ki jih boste lahko predstavili cenjenim delodajalcem.
Predmeti, ki jih morate poznati kot kvantitativni analitik
Obstaja veliko predmetov, ki jih morate preučiti. In učenju v tem poklicu ni konca. Tu pa je seznam tem, za katere bi morali vedeti, da lahko opravljate svoje naloge kvantitativnega finančnega analitika -
- Statistika
- Linearna algebra
- Računovodstvo
- Finančno poročanje
- Račun
- Ekonomija
- Računalniško programiranje
- Finančni trgi
- Finančno modeliranje
- Naložbe
- Finančna analiza
Še veliko jih je za dodati. Toda to so glavne teme, ki jih potrebujete za dober oprijem.
Priporočena potrdila za kvantitativne analitike
Obstajata samo dva certifikata, ki vam bosta pomagala k uspehu v tej karieri. In to je CFA iz inštituta CFA iz ZDA in potrdilo o kvantitativnih financah (CQF).
vir: monster.com
CFA
- Ta poklic je kombinacija več veščin, naložba pa je eden najpomembnejših delov. Nobeno potrdilo vam ne more ponuditi toliko znanja in strokovnega znanja kot ti izpiti CFA.
- CFA vam nudi splošno znanje o korporativnih financah, računovodstvu, finančni analizi, fiksnem dohodku, izvedenih finančnih instrumentih, alternativnih naložbah, upravljanju naložb, analizi portfelja in še več.
- Certifikat CFA velja za zlati standard v finančni industriji.
CQF
- CQF je honorarni program finančnega inženiringa, ki ga je mogoče zaključiti kot en sam šestmesečni program ali razdeliti na 2-3 mesečne ravni
- Omogoča poglobljeno usposabljanje na področju izvedenih finančnih instrumentov, IT, kvantitativnega trgovanja, preverjanja modelov upravljanja tveganj, zavarovanja in še več.
- CQF vam bo dal prednost pred drugimi, saj vam bo pomagal spoznati poslovne skrivnosti in vam bo dal izkušnjo o tem, kako morajo kvantitativni finančni analitiki delati v resničnem okolju.
Če torej želite dobro delati skupaj z vso izobrazbo, razmislite o tem, da bi oba potrdila opravili čim prej v svoji karieri.
Kvantitativne odgovornosti analitika
delovne odgovornosti se lahko razlikujejo glede na delodajalca in politike podjetja. Vendar obstajajo nekatere stvari, ki se ne bi kaj dosti spremenile. Tu je torej seznam delovnih nalog, ki jih mora izvajati kvantitativni finančni analitik -
- Sprejemanje odločitev o modeliranju: Kot kvantitativni finančni analitik se morate odločiti za modeliranje. Če želite to narediti, morate raziskati, analizirati tržne trende, videti statistiko in na koncu sprejeti premišljeno odločitev.
- Razviti kvantitativne modele: Vaša naloga bi bila razviti in izvajati zapletene kvantitativne modele, na primer modele za trgovanje z lastniškimi vrednostnimi papirji. Prav tako morate biti sposobni razviti analitična orodja in programsko opremo.
- Izvajajte statistične analize: Vaša naloga kvantitativnega analitika je vsakodnevna / redna statistična analiza, kot so analiza tveganj, določanje cen posojil, modeliranje neplačil itd.
- Kodiranje: kodirati morate tudi. To pomeni, da morate imeti dobro znanje računalniškega programiranja. Na primer, morate narediti kodiranje za prepoznavanje vzorcev ali strojno učenje.
- Specifikacije modela: Poskrbeti morate tudi za specifikacije modela in uporabiti več metod za zbiranje podatkov.
- Testiranje: Vaša naloga bi bila tudi preizkušanje novih modelov, izdelkov in analitičnih programov.
- Sodelovati: Za ustvarjanje optimalnih strategij morate sodelovati tudi z matematiki, računalniškimi inženirji in fiziki. Srce tega dela je sodelovanje. Ne morete storiti samostojno.
- Posvetujte se: posvetovati se morate tudi z ljudmi, ki se ukvarjajo s trdimi financami, da boste lahko razpravljali o trgovalnih strategijah, tržni dinamiki in uspešnosti sistema trgovanja.
- Predstavitev in interpretacija: Vaša naloga je tudi predstavitev in interpretacija rezultatov podatkov strankam in višjemu vodstvu, da jim lahko pomagajo pri nadaljnjem oblikovanju strategij.
To so glavne delovne naloge kvantitativnega finančnega analitika. Da boste lahko razumeli, kako zapletene so stvari in dobro opravljali te delovne naloge, morate poznati skoraj vse zgoraj omenjene predmete.
Zahtevani kvantitativni sklopi spretnosti analitika
Oglejmo si sklope spretnosti, ki so potrebni za kvantitativnega analitika. Seveda je težko delo. Če pa imate naslednje veščine, bi lahko vse službene naloge opravljali z lahkoto.
Umetnost uporabe znanstvenih metod za financiranje:
To ni tako podobno finančni domeni. To je težko. Ker morate najti način uporabe znanstvenih metod in programov za trdo financiranje, bi to lahko storili, če imate veliko znanja iz napredne matematike, fizike in kvantov in imate tudi izkušnje z uporabo teh metod v velikem obsegu. podatkov. Vaša naloga je predvsem najti vzorec in analizirati vzorec s pomočjo teh znanstvenih metod. Z vajo in znanjem bi se lahko dobro odrezali.
Finančne spretnosti
- Finančno modeliranje
- Teorija portfelja
- Računovodstvo
- Finančna analiza
Generacija in upravljanje tveganj alfa:
Kot smo že omenili, je glavni cilj tega položaja zagotoviti, da se zmanjša tveganje strank in poveča dobiček. Torej, kako bi nekdo to storil? Z boljšim razumevanjem investicijskega trga. To je razlog, da je dobro, če imate certifikat CFA. Če imate CFA, bi bilo razumevanje naložbe za vas lažje in lahko boste učinkovito izvajali generiranje alfe in obvladovanje tveganj.
Spretnosti obvladovanja tveganj
- Poznavanje produktov kreditnega tveganja
- Izvedeni finančni instrumenti na kapital in obrestne mere
- Stalni prihodek
- Monte Carlo tehnike
Tehnične spretnosti (računalniško programiranje):
Veliko je kvantitativnih finančnih analitikov, ki imajo globino znanja v tehničnih veščinah / računalniškem programiranju. Natančneje, poznajo Python in C ++. Z razumevanjem in uporabo svojih tehničnih veščin lahko izvajajo algoritmične strategije trgovanja. Tudi te spretnosti uporabljajo v zapletenih skladih, kot je hedge sklad. Torej je obvezno pridobiti znanje računalniškega programiranja, da lahko uspevate kot kvantitativni finančni analitik.
Tehnična znanja
- C ++ (uporablja se za visokofrekvenčne programe trgovanja)
- Python
- Podatkovno rudarjenje
- Java, .NET
- Makronaredbe VBA
- Excel
- MatLab, SAS
- Predmetno usmerjeno programiranje
- Modeliranje velikih podatkov
Učinkovite komunikacijske veščine:
Za spopadanje z ekipo in številnimi člani ekipe, ki so z različnih področij, vam mora pomagati učinkovita komunikacija (večinoma verbalna), ki vam bo pomagala doseči cilj podjetja - zadovoljstvo strank. Za dobro komunikacijo morate vedeti, kako prisluhniti ljudem, ki so trdi v svoji domeni, in vam lahko pomagajo pri vašem delu, da razumete vzorec širokega algoritma.
Mehke veščine
- Samostojna raziskovalna veščina
- Spretnost reševanja problemov
- Sposobnost dela pod pritiskom
- Kohezivnost
Matematične in raziskovalne spretnosti:
To je izjemnega pomena, še bolj kot poznavanje česar koli drugega. Mnoga podjetja, ki potrebujejo kvantitativni finančni analitik, raje najamejo raziskovalca kot finančnika samo zato, ker ima znanstvenik več znanja in poglobljenosti v raziskave in lahko algoritem ustvari, spremeni in premakne, kadar in ko bi bil potreben. Koncentrirajte se torej na razvijanje raziskovalne veščine v znanstvenih študijah, da boste lahko upoštevali ta profil.
Matematične spretnosti
- Linearna algebra in diferencialne enačbe
- Numerična linearna algebra (NLA)
- Teorija iger
- Račun (diferencialni, integralni in stohastični)
- Verjetnost in statistika
Plača / odškodnina kvantitativnega analitika
Za kvantitativne finančne analitike je veliko priložnosti. Toda v bistvu vas bodo, če ste QFA, najeli hedge skladi in investicijske banke. V nekaterih primerih bi lahko našli priložnosti tudi pri vrednostnih papirjih, trgovanju z blagom, računovodskih družbah, borznoposredniških družbah, poslovnih bankah in finančnem svetovalnem podjetju.
Toda veliko vprašanje je, kakšen je obseg odškodnine? Tu je dogovor. Po podatkih PayScale je povprečna plača newyorških kvantitativnih finančnih analitikov znašala 101.947 ameriških dolarjev na leto.
vir: payscale.com
V Indiji je količina veliko manjša. Približno 10.000 do 25.000 USD na leto je sveže.
Po mnenju Glassdoorja je bila povprečna plača kvantitativnega finančnega analitika 106.575 ameriških dolarjev na leto. Najnižja je bila 63.000 ameriških dolarjev na leto, največja pa 155.000 dolarjev na leto.
Vaši prvi koraki kot kvantitativni analitik
Presenetili bi se, ko bi vedeli, da šolanje ni prva stvar, ki bi jo morali narediti, da bi lahko postali dober kvantitativni finančni analitik.
Prvi korak je, da se naučite razmišljati sami. Da, obstajali bodo ljudje, od katerih boste morali biti odvisni, da bo delo opravljeno, toda če mislite, da se ne strinjate s skupinskim razmišljanjem, morate preseči konvencijo in oditi. Na tem področju je individualno razmišljanje izjemnega pomena. Zakaj zdaj verjamete? Ker je to povedal eden najboljših kvantitativnih finančnih analitikov na svetu, gospod Micah Spruill, soustanovitelj Aurora Investment Advisors.
Druga najpomembnejša stvar, ki jo morate upoštevati, je po mnenju gospoda Spruilla znanstveni pristop pri reševanju problemov, s katerimi se ukvarjate. Brez znanstvenega pristopa težav ne boste mogli gledati s svežimi perspektivami, zato rešitev, ki bi jo dali, ne bo izstopala.
Ko ste prepričani v zgornja dva, gospod Spruill predlaga, da morate imeti malo eustress (zdrav stres), da boste nadaljevali; v nasprotnem primeru lahko na koncu postanete preveč samozavesten snob.
Torej upoštevajte te stvari in pojdite na odlično izobraževanje in certificiranje. Prihodnost kvantitativnega finančnega analitika nima meja.
Koristne objave
- Vrhunski primeri kvantitativnih raziskav
- Kaj so kvantitativne raziskave?
- Kvantitativne kariere analitikov
- Kaj je računovodsko poročanje?
- Kaj je opis delovnega mesta finančnega analitika
- Kaj je Prop Trading in kako deluje?
- Kapitalske strategije
