Skladi s stalnim dohodkom (opredelitev, vrste) - Kako deluje?

Kaj so skladi s stalnim dohodkom?

Skladi z omejenim dohodkom so tisti vzajemni skladi, ki vlagajo v visokokakovostne vrednostne papirje s stalnim donosom, kot so državni dolg, zakladne menice, denarni trg itd., In vlagateljem plačujejo fiksno stopnjo donosa glede na plačilne pogoje in obdobje (lahko mesečno, četrtletno ali letno),

Vrste skladov s stalnim dohodkom

# 1 - Dolžniški sklad

Dolžniški sklad je sklad, ki vlaga znesek vlagateljev v različne finančne instrumente, kar daje fiksno donosnost. Lahko so to obveznice, obveznice, državni vrednostni papirji. V tem skladu obstaja zelo majhna verjetnost, da obstaja tveganje, ker denar ni naložen na borzi, vlagatelji pa bodo v rednih časovnih presledkih dobivali zneske obresti.

Pogoste vrste dolžniških skladov vključujejo:

  1. Mesečni načrt dohodka: Pri tem se del zneska vloži v dolžniški instrument, del pa v kapital. Tako z mešanico naložb v oba instrumenta zagotavlja nekaj dobrih donosov mesečno, četrtletno, polletno ali letno.
  2. Splošni dolžniški skladi: Splošni dolžniški skladi vlagajo znesek vlagatelja v različne vrste dolžniških instrumentov. Vlaga lahko v dolžniške instrumente tako državne kot zasebne.

# 2 - Skladi, s katerimi se trguje na borzi

Skladi, s katerimi se trguje na borzi, so indeksni skladi in se nanašajo na indekse borze. Ta sklad je kombinacija različnih delnic, s katerimi se trguje na borzi. Ta sklad se imenuje borzni sklad, s katerim se trguje na borzi, kot se trguje z določenimi vrednostnimi papirji. V tem skladu obstaja tveganje, vendar nekoliko nižje od tveganja, če se vlaga v določen delež, ker ta sklad vlaga v košarico vrednostnih papirjev.

# 3 - Sklad denarnega trga

Skladi denarnega trga so tisti skladi, ki vlagajo samo na denarni trg, kot so komercialni zapisi, zakladne menice in instrumenti. Je vrsta vzajemnega sklada, ki vlaga v visokokakovostni in kratkoročni sklad. Naložbena tveganja so v skladu denarnega trga zelo majhna, vlagatelji pa bodo dobili dobre donose.

Lastnosti

Sledijo naslednje značilnosti:

  • Zagotavljanje fiksnega dohodka v rednih intervalih: ti skladi zagotavljajo fiksni dohodek v rednih intervalih, na primer mesečno, četrtletno, letno po diverzifikaciji, ki ga vlagatelji financirajo, in zagotavljajo reden vir dohodka vlagateljem.
  • Višji donos kot račun hranilnice: Ti skladi v povprečju zagotavljajo višjo donosnost v primerjavi z obrestno mero hranilnice, ki je približno 3,5% do 4%. Čeprav obstaja nekaj tveganj pri naložbah v sklade s stalnim dohodkom, je to večjo donosnost.
  • Davčne posledice: Če vlagatelji vlagajo v ta sredstva kot kateri koli vzajemni sklad in takšen sklad zagotovi kakršen koli dohodek od dividend, potem je tak dohodek v rokah vlagatelja oproščen do določenega zneska v poslovnem letu, čeprav družba plačuje davek od razdelitev dividende vlagateljem.

Sklad s stalnim dohodkom na voljo na trgu (Indija)

Na trgu je na voljo najboljši sklad. Všeč mi je:

  1. Sklad preudarnega varčevanja ICICI
  2. Aditya Birla Sun life Sklad za kratkoročne priložnosti
  3. Aditya Birla Sončno življenje Srednjeročni načrt
  4. Sklad Reliance Credit Risk
  5. Sklad L & T za nizko trajanje
  6. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt
  7. Sklad za kratkoročne priložnosti HDFC
  8. UTI zakladniški sklad

Prednosti

  • Diverzifikacija sklada: - če vlagatelj vlaga v sklad s stalnim dohodkom, potem diverzificira sklad vlagateljev v različne portfelje in zagotavlja redne dohodke.
  • Naložbe po raziskovanju različnih skladov: - V ta sredstva se vloži znesek po raziskovanju drugega sklada, v katerega je treba vložiti znesek portfelja, tako da bo tveganje nizko in več donosov
  • Sprememba portfelja, če je potrebno: - vlagatelj lahko spremeni portfelj po lastni izbiri. Vlagatelj lahko proda dolgoročnejše sklade in kupi manj trajne sklade.

Slabosti

  • Zagotavlja nizko donosnost v primerjavi z delniškimi naložbami. Obstaja veliko tveganj za delniške naložbe, ki prinašajo zelo visoko donosnost, toda v skladu s stalnim donosom obstaja zelo nizko tveganje v primerjavi z lastniškim instrumentom, zato zagotavlja kratko okrevanje.
  • Nekateri skladi so tisti, ki se osredotočajo le na rast in vlagateljem ne plačujejo pogosto; namesto tega svoj dobiček vlagajo v sklad, tako da se bo NAV sklada povečal in bo vlagatelju dal večji znesek na datum zapadlosti. Ta vlagatelj ne bo dobival obresti ali dividend mesečno, četrtletno, polletno ali letno, vendar bo z zapadlostjo dosegel z večjim dobičkom na datum zapadlosti. Temu mehanizmu pravimo tudi ustvarjanje premoženja sklada.

Zaključek

Sklad s stalnim dohodkom vedno skrbi za misli vlagatelja, da vlagatelji še vedno želijo dobre donose z majhnim tveganjem. Ta sklad zbira znesek vlagateljev in vlaga v različne vrste vrednostnih papirjev, kot so dolžniški instrument, dolžniški in lastniški instrumenti, tj. Diverzificira investicijski sklad v različne vrednostne papirje, tako da je treba zmanjšati možnosti za tveganje in naložiti vlagatelju nekaj lepih donosov. Ta sredstva vlagateljem omogočajo tudi, da lahko sredstva premeša po lastni izbiri. Mešanje skladov sicer povzroči nekaj stroškov, vendar ima vlagatelj kljub temu dobro pravico, da izbere nekaj primernih vrednostnih papirjev in dobi več donosa.

Zanimive Članki...