Pregled investicijskega bančništva v New Yorku
Investicijsko bančništvo je del širokih bančnih in s financami povezanih dejavnosti, povezanih z ustvarjanjem bogastva za institucije, posameznike, vlado ali podjetja. Investicijska banka svojim strankam ponuja veliko storitev. Zaposlujejo strokovnjake z vrhunskih univerz, ki želijo uspeti.
Funkcije investicijskega bančništva v New Yorku lahko razvrstimo kot spodaj:
- Javne ponudbe dolžniških in lastniških vrednostnih papirjev: Investicijske banke podjetjem pomagajo pri ponujanju svojih delnic ali dolžniških vrednostnih papirjev javnosti. To je lahko bodisi začetna javna ponudba bodisi IPO ali pa velikemu delničarju pomagajo tudi, da unovči svoj položaj v družbi s prodajo delnic javnosti. Pomagajo tudi pri sklepanju zavarovanj z vrednostnimi papirji, s katerimi bi jih, če ne bodo mogli prodati vrednostnih papirjev vlagateljem, kupili pri družbi izdajateljici.
- Zasebno plasiranje delnic: Investicijske banke podjetjem pomagajo pri zbiranju kapitala z zasebnim izdajanjem vrednostnih papirjev posamezniku / instituciji ali skupini posameznikov / institucij. Takšni zasebno plasirani vrednostni papirji ne zahtevajo preveč razkritij v primerjavi z javno ponudbo in vlagateljem pogosto prinašajo višje donose.
- Združitve in prevzemi (M & As) : M & As je glavna dejavnost večine investicijskih bank, kjer bi podjetjem pomagali, da sklenejo posel po pošteni ceni. Investicijski bankirji bodo vodili združitve in prevzeme ter našli, olajšali, financirali in se pogajali o poslu.
- Strukturirano financiranje / listinjenje: Investicijske banke pomagajo v postopku listinjenja za različne vrednostne papirje, zavarovane s premoženjem, kot so MBS, CDO, CDS itd. Pomagajo pri iskanju vlagateljev za listinjene izdelke.
- Upravljanje tveganj : Investicijske banke pomagajo podjetjem pri obvladovanju tveganj in zagotavljajo storitve varovanja pozicij pri zamenjavah obrestnih mer, deviznih tečajih, opcijah, terminskih pogodbah, surovinah itd.
- Javno trgovanje z vrednostnimi papirji: Večina investicijskih bank javno trguje z vrednostnimi papirji. Lahko so posredniki, trgovci, tržniki. Investicijske banke svojih trgovskih zmožnosti ne omejujejo na delnice in fiksni dohodek, temveč trgujejo tudi z drugimi vrednostnimi papirji, kot so izvedeni finančni instrumenti, blago, listinjeni proizvodi itd.
- Naložbene raziskave in analize: Investicijske banke zagotavljajo raziskave in analize lastniških vrednostnih papirjev, dolžniških produktov ali IPO-jev, združitev in prevzemov itd. Njihove raziskave se lahko razlikujejo od korporacijske akcije do podrobne analize družbe in njene delniške cene.
Investicijske banke so v središču financ. V posamezni ali drugi obliki so vključeni v vsako finančno transakcijo.
Proces zaposlovanja v investicijskem bančništvu v New Yorku
Investicijske banke v New Yorku zaposlujejo dve vrsti - v kampusu in izven kampusa. Struktura in postopki za tipi se razlikujejo. Zaposlitev v kampusu je, ko podjetja obiščejo B-šole in zaposlijo kandidate. Je bolj strukturiran in najboljši način, da kandidate zaposlijo investicijske banke.
Proces v kampusu
- Prvi korak bo oddaja življenjepisa.
- Investicijske banke v New Yorku bodo potencialne kandidate uvrstile v ožji izbor in razpisale za razgovor.
- Pogovori za vse kandidate bodo razpisani na dan, ki ga bo opravil univerzitetni odbor za prakso.
- Običajno 1 ali skupina 2-3 investicijskih bankirjev opravi razgovore s kandidati in jih pripravi na različne tehnične in mehke spretnosti.
- Potencialni kandidati se nato uvrstijo v ožji izbor za naslednji krog.
- Naslednji krog, imenovan "Superday", je zadnji krog, ki lahko vključuje vrsto intervjujev z analitiki, sodelavci, podpredsednikom, zdravnikom ali direktorjem.
Proces zunaj kampusa
- Pri zaposlovanju zunaj kampusa kandidati težko dobijo klic na razgovor.
- Investicijske banke vsak dan dobijo na tisoče življenjepisov za prosta delovna mesta. Tako je najboljši način, da se prijavite prek napotitve zaposlenega.
- Ko bo življenjepis uvrščen v ožji izbor, bodo investicijske banke zahtevale prvi krog razgovorov, ki bi bili lahko osebni, telefonski ali videokonference.
- Nato bo kandidat, ki bo po prvem krogu uvrščen v ožji izbor, poklican v zadnji krog, ki bo podoben postopku zaposlovanja v kampusu "Superday". Kandidat bo imel vrsto intervjujev z bankirji na vsaki ravni.
- Postopek zaposlovanja se razlikuje od podjetja do podjetja. Omenjeni postopek je nekoliko podoben tistemu, ki ga običajno opažajo investicijske banke v New Yorku.
Obstaja nekaj lastnosti, ki jih zaposlena investicijska banka pogleda v kandidata. Medtem ko je univerzitetni univerzitetni študij in z njim povezani tečaji pomembni, vendar v intervjuju ne pomagajo veliko. Izpostavijo življenjepis kandidatov in jim pomagajo, da se uvrstijo v ožji izbor za razgovor o investicijskem bančništvu.
Anketar je večinoma investicijski bankir z dolgoletnimi izkušnjami. Iščejo ljudi z zmagovalnim odnosom in znanjem o financah. Anketarji kandidata ocenjujejo na podlagi različnih veščin, kot so vodenje, tehnične spretnosti, motivacija za investicijskega bančnika v New Yorku itd.
Kultura newyorških investicijskih bank
Investicijski bankirji v New Yorku običajno delajo od 80 do 100 ur na teden. Včasih morajo delati ob sobotah in nedeljah. V večini primerov zaposleni delajo samo na skodelici kave in nimajo časa, da bi pojedli pravi obrok. Večino njihovega časa porabijo raziskave. Zato je postopek zaposlovanja investicijskih bank naporen in poskušajo najti pravega človeka za to delo s pravo motivacijo.
Toda osebna motivacija ni edini dejavnik, ki zaposlenega spodbuja. Zaposleni so motivirani za velika tveganja za boljše delovanje. To je zato, ker so njihovi dolgoročni in kratkoročni cilji preslikani v odškodnine in bonuse. Takšna uskladitev ciljev bi povzročila velika tveganja za kratkoročni dobiček.
Plače
Investicijsko bančništvo je ena najbolje plačanih panog na trgu. Plače se razlikujejo glede na spretnosti, znanje in izkušnje.
Glede na enega od kariernih portalov, zares.com - povprečna plača investicijskega bankirja v New Yorku znaša 116.578 USD na leto v razponu med 24000 in 280000 USD.
Na podlagi raziskave Glassdoor poroča, da je povprečna plača investicijskih bankirjev v New Yorku znašala 97.145 USD, med 81.000 in 114.000 USD.
Vir - Glassdoor
Izhodne priložnosti
Medtem ko investicijsko bančništvo v New Yorku ponuja dobro nadomestilo, vendar so delovni pogoji stresni zaradi dolgega delovnega časa, kratkih rokov in prevelike konkurence med vrstniki.
Tako večina ljudi dela 3-4 leta in išče priložnost za izhod. Investicijski bankir ima naslednje možnosti izstopa:
- Private Equity - Private equity bi zahteval raziskave in analize podjetij, ki ne kotirajo na borzi, zagonskih podjetij, kjer lahko zasebno vlagate in vlagateljem zaslužite dobre donose.
- Hedge Funds - Hedge skladi so lahko priložnost za tiste, ki so delali na prodajnem pultu in poznajo strategije trgovanja in iz njih. Vendar so vloge v hedge skladih bolj stresne, saj bi vam velika izguba takoj vzela službo.
- Svetovanje in svetovanje - svetovanje in svetovanje je velik trg in ljudje, ki delajo na tem območju, so strokovnjaki na svojih področjih. Izberemo lahko področje svojih izkušenj in znanja ter svetujemo velikim korporacijam pri različnih odločitvah, kot so zbiranje sredstev, združitve in prevzemi, svetovanje o tveganjih itd.
- Fintech - Investicijski bankir s trdnim tehnološkim ozadjem lahko išče fin-tech podjetja. Ta podjetja se sicer razlikujejo od običajnih bank, vendar z uporabo tehnologije ponujajo široko paleto bančnih storitev.
- Osebno trgovanje - lahko uporabite svoje znanje in izkušnje pri trgovanju ter začnete osebno trgovanje. Čeprav je tvegano, ker oseba trguje z lastnim denarjem brez zaposlitve za polni delovni čas, vendar bi lahko bila koristna tako v smislu zadovoljstva kot zaslužka.
- Raziskovanje lastniškega kapitala - raziskovanje lastniškega kapitala je namenjeno ljudem, ki imajo radi podatke, poročanje, finančno modeliranje in bi radi raziskovali delnice in svetovali pri odločitvah o nakupu / prodaji. Takšno delo je donosno, saj ima podobno nadomestilo, vendar manj delovne ure in manj stresa.
- Butične banke - oseba, zlasti starejši strokovnjaki za investicijsko bančništvo, lahko išče butično banko, ki zagotavlja dobro ravnovesje med poklicnim in zasebnim življenjem kot investicijske banke s podobnimi dejavnostmi.
Zaključek
Medtem ko so investicijske banke donosne, vendar prihajajo s stresnim, dolgim delovnikom in tveganimi podjetniškimi kulturami. Ni za vsakogar, da bi se vsakič potrudil in sklepal posle v tesnih rokih. Ljudje bi morali pretehtati prednosti in slabosti, preden začnejo kariero v investicijskem bančništvu.
